客戶身份識(shí)別測(cè)試試題及答案

1、1《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法及交易記錄保存管理辦法》試題試題姓名：姓名：工號(hào)：工號(hào)：得分：得分：一、判斷題（每題一、判斷題（每題4分，共分，共2020分）分）1、金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時(shí)，可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識(shí)別程序，不需承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（）2、客戶先前提交的身份證件或者身

2、份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)可以先為客戶辦理業(yè)務(wù)。（）3、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》自2007年7月1日起施行。()4、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。（）5、金融機(jī)構(gòu)委托第三方代為識(shí)別客戶身份的，因第三方原因未按要求履行客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（）二、單項(xiàng)

3、選擇題（每題二、單項(xiàng)選擇題（每題4分，共分，共4040分）分）1、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行（）A、客戶身份識(shí)別B、大額和可疑交易報(bào)告C、可疑交易的分析D、與司法機(jī)關(guān)全面合作2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循（）的原則。A、認(rèn)識(shí)你的客戶B、熟悉你的客戶C、見過你的客戶D、了解你的客戶3、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記

4、錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存（）年。A、5B、10C、15D、204、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》自（）起施行。A、2007年6月1日B、2007年7月1日C、2007年8月1日D、2007年9月1日3退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，（）退保申請(qǐng)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，（）申請(qǐng)人的身份。A、核對(duì)，確認(rèn)B、出示，核對(duì)C、出示，確認(rèn)C、確認(rèn)，核對(duì)三、多項(xiàng)選擇題（每題三、多項(xiàng)選擇題（

5、每題8分，共分，共4040分）分）1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括：（）A、記載客戶身份信息的記錄和資料B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿C、反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料D、反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件2、出現(xiàn)一下哪些情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶（）A、客戶要求變更姓名身份證件號(hào)碼的B、客戶交易出現(xiàn)異常的C、客戶姓名與司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查的犯罪嫌疑人的姓名相同的。D、對(duì)先前獲得

6、的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的3、客戶身份識(shí)別中要求登記的自然人客戶基本信息包括：（）A、姓名B、國(guó)籍C、職業(yè)D、住所E、身份證種類、號(hào)碼、有效期F、聯(lián)系方式4、客戶身份識(shí)別中要求登記的法人客戶基本信息包括：（）A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證號(hào)碼、有效期B、股東、法定代表人、負(fù)責(zé)人、授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人姓名，證件種類，號(hào)碼，有效期C、住所D、經(jīng)營(yíng)范圍5、客戶身份重新識(shí)別的條件是：（）A、客戶要求變更姓名或名稱B、客