面向無紙貿(mào)易的在線支付金融協(xié)同監(jiān)管研究.pdf

1、無紙貿(mào)易在降低貿(mào)易成本、提高貿(mào)易效率、增強國家競爭力及國家金融監(jiān)管力等方面發(fā)揮著重要作用，已成為當今世界對外貿(mào)易發(fā)展的主流趨勢。無紙貿(mào)易要求貿(mào)易過程中所涉及的進出口雙方的商務(wù)信息、物流信息、支付信息、資金信息等有效整合，即實現(xiàn)商務(wù)鏈、物流鏈、資金鏈和政務(wù)鏈（簡稱“四條鏈”）高效協(xié)同?，F(xiàn)有研究表明：“四條鏈”整合的關(guān)鍵在于貿(mào)易過程中的金融鏈，在于選擇一個有效的在線支付模式?，F(xiàn)有的支付系統(tǒng)存在資金流與訂單信息流無法同步傳輸、無法跨行支付、無

2、法跨國支付以及無法協(xié)同監(jiān)管等問題，無法滿足無紙貿(mào)易的需求。
　　 針對上述問題，本文在國內(nèi)外研究基礎(chǔ)上，試圖構(gòu)建一個以商務(wù)鏈為主體、金融鏈為核心、物流鏈為帶動、政務(wù)鏈為保障的在線支付協(xié)同模式，在實現(xiàn)在線支付商務(wù)職能的基礎(chǔ)上，提升我國無紙貿(mào)易在反洗錢及反信用欺詐等監(jiān)管水平。首先，對無紙貿(mào)易價值鏈體系模型、無紙貿(mào)易在線支付協(xié)同監(jiān)管支付產(chǎn)業(yè)鏈模型進行探討，并提出適應(yīng)無紙貿(mào)易發(fā)展的在線支付模式的8維空間理論模型。其次，本文根據(jù)無紙貿(mào)易在

3、線支付金融監(jiān)管功能的需求分析，設(shè)計了無紙貿(mào)易在線支付金融協(xié)同監(jiān)管的總體目標、原則、流程及標準化等。其次，本文運用Agent技術(shù)、數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)及數(shù)據(jù)倉庫等技術(shù)實現(xiàn)反洗錢、反信用欺詐等金融監(jiān)管功能。最后，提出無紙貿(mào)易在線支付金融協(xié)同監(jiān)管方法及功能實現(xiàn)的激勵措施。
　　 本文創(chuàng)新點為構(gòu)建無紙貿(mào)易在線支付反洗錢監(jiān)管體系框架和反信用欺詐監(jiān)管體系框架，設(shè)計相應(yīng)的反洗錢監(jiān)管、反信用詐監(jiān)管功能；針對反洗錢監(jiān)管、反信用欺詐監(jiān)管功能，提出相應(yīng)的金融