[教育]郵政支局營運(yùn)風(fēng)險管控基礎(chǔ)知識

1、1,支局營運(yùn)風(fēng)險管控基礎(chǔ)知識,2,2,在本課程中，您將學(xué)習(xí)： 認(rèn)識支局營運(yùn)風(fēng)險 營運(yùn)風(fēng)險管控目標(biāo)與存在的問題 關(guān)鍵風(fēng)險環(huán)節(jié)與防控措施,3,認(rèn)識支局營運(yùn)風(fēng)險,風(fēng)險、收益與損失風(fēng)險管控基本流程支局面臨的營運(yùn)風(fēng)險,4,風(fēng)險、收益與損失,,風(fēng)險是未來結(jié)果出現(xiàn)收益或損失的不確定性。,5,風(fēng)險管控基本流程,6,支局面臨的營運(yùn)風(fēng)險,道德風(fēng)險,7,支局面臨的營運(yùn)風(fēng)險,8,支局面臨的營運(yùn)風(fēng)險,9,營運(yùn)風(fēng)險管控目標(biāo)與存在的問題,營運(yùn)風(fēng)險管控目標(biāo)

2、營運(yùn)風(fēng)險管控存在的問題,10,營運(yùn)風(fēng)險管控目標(biāo),11,營運(yùn)風(fēng)險管控存在的問題,主要問題,12,關(guān)鍵風(fēng)險環(huán)節(jié)與防控措施,關(guān)鍵風(fēng)險環(huán)節(jié)解析支局營運(yùn)風(fēng)險防控,13,關(guān)鍵風(fēng)險環(huán)節(jié)解析,14,營業(yè)操作風(fēng)險,,不能準(zhǔn)確界定信函與印刷品的準(zhǔn)寄范圍使用錯誤交易辦理金額輸入錯誤在對客戶身份、需求沒有明確之前，盲目辦理業(yè)務(wù),個人存款賬戶實(shí)名制未嚴(yán)格執(zhí)行存單存折真?zhèn)舞b別不合規(guī)大額交易辦理不符合規(guī)定儲蓄特殊業(yè)務(wù)處理不合規(guī)匯兌業(yè)務(wù)處理不合規(guī)代

3、收付業(yè)務(wù)處理不合規(guī)個人理財(cái)業(yè)務(wù)處理不合規(guī)假幣收繳不符合規(guī)定不同程度存在不規(guī)范經(jīng)營,15,郵件處理風(fēng)險,,沒有履行告知義務(wù)內(nèi)件驗(yàn)視時沒有執(zhí)行禁限寄物品規(guī)定非眼同單人驗(yàn)視郵件沒有按照郵件詳情單驗(yàn)視內(nèi)件郵件封裝驗(yàn)視不盡職，沒有及時發(fā)現(xiàn)郵件詳情單上的空白項(xiàng)局內(nèi)投交郵件時外包裝的驗(yàn)視不合規(guī) 未按規(guī)定時間開箱收取郵件,,,封發(fā)出口時，積壓、延誤、遺漏郵件郵件保管時發(fā)生丟失、掉包、損毀,給據(jù)郵件投交時未驗(yàn)視證件或驗(yàn)視不嚴(yán)格郵件投

4、交未盡職履行妥投義務(wù)投遞員藏匿郵件郵件投遞時的丟失、被搶沒有嚴(yán)格執(zhí)行電子商務(wù)快件先驗(yàn)視再簽收的規(guī)定農(nóng)村支局代投特快郵件時，沒有履行解釋告知義務(wù),16,機(jī)構(gòu)、人員風(fēng)險,,未嚴(yán)格執(zhí)行代理基金機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入規(guī)定未嚴(yán)格執(zhí)行代理保險業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入規(guī)定未嚴(yán)格執(zhí)行理財(cái)類業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入規(guī)定違規(guī)經(jīng)營各項(xiàng)業(yè)務(wù)證照不全或張貼不合規(guī)未設(shè)置客戶意見簿、公布監(jiān)督舉報電話未及時妥善處理客戶意見和來信來訪嚴(yán)格執(zhí)行客戶隱私保護(hù)規(guī)定，泄露客戶信息,崗位人員不盡

5、職人員配置不到位，不合理兼職較多人員資質(zhì)不合規(guī)權(quán)限管理形同虛設(shè)崗位互控未嚴(yán)格落實(shí)未落實(shí)近親屬回避、人員排查制度未執(zhí)行崗位輪換和強(qiáng)制休假安排員工不知曉異常情況舉報制度和舉報的方式未按規(guī)定對人員進(jìn)行培訓(xùn)與教育人員維護(hù)不及時內(nèi)外欺詐等違法行為外來人員管理不符合規(guī)定,17,現(xiàn)金、憑證等重要物品風(fēng)險,,收取的各類資費(fèi)未及時上繳，存在截留、挪用支局大宗欠款管理不到位代收速遞貨款時發(fā)生丟失、被搶、隱匿備付金時常超限大額現(xiàn)

6、金放于桌面或抽屜繳、協(xié)款沒有及時入賬，存在空存、空取、空繳、空協(xié)中間業(yè)務(wù)現(xiàn)金日終未全額上繳長短款處理不合規(guī)繳撥款入箱（袋）或封閉鈔箱時沒有雙人眼同封裝ATM裝鈔管理不規(guī)范,,,票證、郵政專用發(fā)票管理不規(guī)范重要憑證請領(lǐng)、接收不合規(guī)或未及時入賬超限發(fā)放重要憑證或庫存重空超限存在預(yù)留章戳、攜證外出、章證合管、重空丟失等現(xiàn)象重要憑證保管不規(guī)范ATM吞沒卡管理不規(guī)范,郵政日戳日期更換不及時郵袋、郵資機(jī)、郵政業(yè)務(wù)單據(jù)等郵政專用

7、品管理不規(guī)范各類手工登記簿未設(shè)置或使用不規(guī)范抽屜、保險柜、ATM鑰匙管理不規(guī)范金融各類章戳保管不善代收付數(shù)據(jù)交接、管理不規(guī)范尾箱設(shè)置或管理不規(guī)范ATM機(jī)的巡檢不到位,18,安全防范風(fēng)險,,未配備自動監(jiān)控設(shè)施或配備不足自動監(jiān)控存在盲區(qū)，監(jiān)控資料保管不善復(fù)印機(jī)、存折真?zhèn)舞b別儀、身份證鑒別儀、現(xiàn)金保險柜配備不到位對外營業(yè)窗口數(shù)量不合規(guī)營業(yè)場所的防彈玻璃、防尾隨門、聯(lián)網(wǎng)報警器等報警設(shè)施、滅火器等不達(dá)標(biāo)現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)管理不規(guī)范

8、聯(lián)動門管理與使用不規(guī)范,不制定各種突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案或制定不全面各種突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案不演練或演練流于形式支局突發(fā)事件預(yù)警機(jī)制沒有建立起來支局員工突發(fā)事件處置能力欠缺,19,支局營運(yùn)風(fēng)險防控,20,轉(zhuǎn)變觀念，以身作則做表率,,,支局在中國郵政發(fā)展的重要地位支局長在支局發(fā)展中的重要作用把支局當(dāng)作自己的企業(yè)來經(jīng)營，把支局員工當(dāng)作自己的家人來對待，爭當(dāng)經(jīng)營管理的“專家”做好風(fēng)險管控是一種責(zé)任和使命,由以產(chǎn)品為中心轉(zhuǎn)變?yōu)橐钥蛻魹橹行娘L(fēng)

9、險管控可以實(shí)現(xiàn)支局與客戶的雙贏,全面掌握風(fēng)險管控知識并與時俱進(jìn)帶頭踐行風(fēng)險管控并持之以恒,21,遵規(guī)守紀(jì)，打造強(qiáng)大執(zhí)行力,,認(rèn)識到“遵規(guī)守紀(jì)”的重要作用形成“遵規(guī)守紀(jì)光榮、違規(guī)違紀(jì)可恥”的工作氛圍由“必須遵規(guī)守紀(jì)”向“我要遵規(guī)守紀(jì)”轉(zhuǎn)變,清醒認(rèn)識到模范帶頭的作用潔身自好，嚴(yán)以律己，絕對執(zhí)行努力提升支局執(zhí)行力,22,培教結(jié)合，提高員工隊(duì)伍素質(zhì),,,組織員工進(jìn)行規(guī)章制度、業(yè)務(wù)知識、崗位職責(zé)的學(xué)習(xí)，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)創(chuàng)新培訓(xùn)形式，注

10、重培訓(xùn)效果與成果轉(zhuǎn)換,組織員工進(jìn)行遵紀(jì)守法、職業(yè)操守、法制教育的學(xué)習(xí)與研討，提高員工風(fēng)險管控意識采取“請進(jìn)來”、“走出去”的方式，提高風(fēng)險管控教育的效果，有效防范道德風(fēng)險,23,強(qiáng)化管理與檢查，保障業(yè)務(wù)良性發(fā)展,,,精細(xì)化管理，實(shí)現(xiàn)均衡發(fā)展明確崗位職責(zé)，各司其職，崗位互控，保證業(yè)務(wù)操作合規(guī)性嚴(yán)格落實(shí)強(qiáng)制休假、近親屬回避、崗位輪換制度，保障各項(xiàng)制度落實(shí)到位創(chuàng)新人員排查方法，關(guān)注員工八小時以外的情況，加強(qiáng)對關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵人員的管理

11、創(chuàng)新舉報方式，鼓勵員工對異常情況的舉報充分發(fā)揮安全防范設(shè)備的作用，做到全方面時時監(jiān)控建立支局風(fēng)險預(yù)警方式，定期組織應(yīng)急突發(fā)事件演練，提高全局職工突發(fā)事件處理能力,24,強(qiáng)化管理與檢查，保障業(yè)務(wù)良性發(fā)展,,,利用多種渠道，采取多種方式與員工進(jìn)行思想溝通，及時了解、掌握員工的思想動態(tài)，做員工的“知心人”通過靈活排班等多種方式解決員工工作和生活的實(shí)際困難，使其安心工作踐行“支局一家親”，營造和諧支局，形成團(tuán)隊(duì)合力,定期檢查與突擊檢查相

12、結(jié)合現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查相結(jié)合制定整改方案，指定整改責(zé)任人，對整改效果進(jìn)行評估和復(fù)查遵規(guī)免責(zé)、違規(guī)問責(zé)、追責(zé)到底、失職重罰，制度面前人人平等懲前毖后，治病救人,25,全員參與，營造特色風(fēng)險管控文化,,充分認(rèn)識到風(fēng)險管控文化的重要性全員風(fēng)險管控要做到“入口、入眼、入耳、入腦、入心”風(fēng)險管控?zé)o小事，風(fēng)險管控是一項(xiàng)長期工作爭取達(dá)到“人人自控”的理想狀態(tài),風(fēng)險管控人人有責(zé)風(fēng)險管控時時需要風(fēng)險管控全程、全業(yè)務(wù)覆蓋,26,26,