《金融理財》基礎知識復習題

1、《金融理財》基礎知識復習題《金融理財》基礎知識復習題CICFPCICFP江蘇管理中心江蘇管理中心一、一、判斷題判斷題（正確打√；錯誤打）（正確打√；錯誤打）1理財規(guī)劃是一個人一生的財務計劃，是理性的價值觀和科學的理財計劃的綜合體現(xiàn)，因此，理財規(guī)劃一經(jīng)制訂就不得改變。()2現(xiàn)金的收益性太差，所以錢都應該拿去投資。()3理財規(guī)劃首先應該考慮的因素是風險，而非收益。()4對于投資回報率等財務指標方面，如果可以基本確定，理財規(guī)劃師可以給出確定的

2、承諾。()5職業(yè)道德作為種規(guī)范，同樣具有法律上的強制約束力。()6.理財規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過程中知悉客戶涉嫌違法犯罪的事實，有義務向司法機關(guān)舉報。()7.資產(chǎn)負債表是分析客戶家庭資產(chǎn)和負債在某個時期的基本情況。()8.收入支出表是分析客戶家庭收入和支出在某個時期的基本情況。（）9.理財規(guī)劃師與客戶存在利益沖突時，不能為客戶做理財方案。（）10.股票是一種有價證券，所以其本身是有價值的。()11.國家經(jīng)濟增長主要來源于三架馬車，目前全球經(jīng)濟疲軟

3、情況下，中國應考慮主要從投資和消費來拉動經(jīng)濟增長。（）12.生命周期理論是整個理財規(guī)劃的基礎。()13.我國法律規(guī)定，遺囑繼承人的范圍為公民和法人，與法定繼承人沒有關(guān)系（）14.理財規(guī)劃師首先是一個專才，其次才是通才。（）15.等額本金還款法是在貸款期限內(nèi)按月償還等額的貸款利息和本金。（）16.一般來說，建立家庭現(xiàn)金儲備要包括日常生活儲備和意外緊急備用金儲備。()17.很多客戶投資股票都在一年以內(nèi)，因此股票是屬于貨幣市場投資工具。()1

4、8.共同基金，就是我們國家的公募基金。()19.構(gòu)成我國養(yǎng)老保險體系的三大支柱是社會保險，商業(yè)保險，健康保險。()20.法律強制性規(guī)定，遺囑人應當為缺乏勞動能力又沒有生活來源的繼承人保留必要的遺產(chǎn)份額。()二、單項選擇題二、單項選擇題A.債券B.權(quán)證C.股指期權(quán)D.可轉(zhuǎn)債31.私募股權(quán)基金的組織形式不包括？【】A.債券型B有限合伙型C公司型D信托型32.假設零息債券在到期日的價值為1000美元償還期為25年如果投資者要求的年收益率為15

5、%則其現(xiàn)值為【】。(Ａ)102.34(B)266.67(C)30.38(D)32.9233.某先付年金每期付款額1000元，連續(xù)20年，年收益率5%，則期末余額為【】(A)34719.25(B)33065.95(C)31491.38（D）36455.2134.一個投資者將要每年年底領取8000元的年金，共領取25年，今天領取第一筆，假如年貼現(xiàn)率為8％，那么這筆年金的現(xiàn)值是【】元。(A)84230(B)85398(C)92230(D)90

6、96835.中央銀行提高存款準備金率，表明【】(A)中央銀行要放松銀根，實行經(jīng)濟緊縮(B)中央銀行要收緊銀根，實行經(jīng)濟緊縮(C)中央銀行要放松銀根，實行經(jīng)濟擴張(D)中央銀行要收緊銀根，實行經(jīng)濟擴張36.某證券承諾在一年后支付100元，在2年后支付200元，在3年后支付300元。如果投資者期望的年復利回報率為14%，那么該證券現(xiàn)在的價格接近于（）。(A)404元(B)444元(C)462元(D)516元37.王麗制定了一項投資計劃，將2