個人理財期末測試二及答案

1、1期末測試二期末測試二一、填空題一、填空題(每空每空2分，共分，共2020分)1._________是指個人或家庭對自己的財務(wù)現(xiàn)狀有充分的信心，認為現(xiàn)有的財富足以應(yīng)對未來的財務(wù)支出和其他生活目標(biāo)的實現(xiàn)，不會出現(xiàn)大的財務(wù)危機。_________是指個人或家庭的收入主要來源于主動投資而不是被動工作。當(dāng)________可以完全覆蓋個人或家庭發(fā)生的________時，我們認為就達到了財務(wù)自由的層次。2.為了便于對家庭的財務(wù)管理，也可以把家庭的支

2、出劃分為：、、三大類。3.________是指無固定存期、可隨時存取、存取金額不限的一種比較靈活的儲蓄方式。________是一種事先不約定存期，一次性存入，一次性支取的儲蓄存款。________是一種由客戶選擇存款期限，整筆存入，到期提取本息的一種定期儲蓄。二、名詞解釋題二、名詞解釋題(每小題每小題3分，共分，共1515分)1理財規(guī)劃2.財務(wù)信息3信用卡4等額本息還款法5教育儲蓄三、簡答題三、簡答題(每小題每小題5分，共分，共2020

3、分)1請簡要敘述個人理財規(guī)劃的原則。2請簡要敘述個人風(fēng)險偏好可以劃分為哪幾種類型。3請簡要敘述特色儲蓄業(yè)務(wù)。4請簡要將租房與購房進行比較。四、論述題四、論述題(每小題每小題1010分，共分，共2020分)1請詳細闡述個人理財規(guī)劃的基本流程。2請詳細闡述儲蓄規(guī)劃的技巧。五、案例分析題（每小題五、案例分析題（每小題2525分，共分，共2525分）分）家庭財務(wù)信息的分析3期末測試二答案期末測試二答案一、填空題一、填空題(每空每空2分，共分，共

4、2020分)1財務(wù)安全財務(wù)自由投資收入各項支出2.消費支出、理財支出、其他支出3活期儲蓄定活兩便儲蓄整存整取二、名詞解釋題二、名詞解釋題(每小題每小題3分，共分，共1515分)1理財規(guī)劃：是根據(jù)客戶財務(wù)與非財務(wù)狀況，運用規(guī)范的方法并遵循一定程序為客戶制定切合實際、可操作的某一方面或一系列相互協(xié)調(diào)的規(guī)劃方案，包括儲蓄規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、保險規(guī)劃、證券投資規(guī)劃、稅收規(guī)劃、退休規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等。2財務(wù)信息：是指個人目前的收

5、支狀況、資產(chǎn)負債表狀況和其他財務(wù)安排以及這些信息的未來變化情況，了解和掌握這些信息是進行個人財務(wù)規(guī)劃的重要基礎(chǔ)內(nèi)容。3信用卡：是商業(yè)銀行向個人和單位發(fā)行的，憑以向特約單位購物、消費和向銀行存取現(xiàn)金，具有消費信用的特制載體卡片。4.等額本息還款法：是指在貸款期限內(nèi)每月以相等的金額平均償還貸款本金和利息的還款方法。每月等額償還貸款本息是個人住房抵押貸款中最常見的一種還款方式。5教育儲蓄：是一種零存整取的定期儲蓄存款，是為接受非義務(wù)教育積蓄的