信用社銀行案件防控知識培訓試題及答案

1、案件防控知識培訓考試題庫及參考答案一、判斷題1、經聯(lián)網信息核查發(fā)現身份證號碼不存在、與姓名不匹配、照片不相符的，公民可以出示戶口簿、護照、駕駛證等其他有效證件，經佐證身份證確屬真實證件的，銀行留存復印件后繼續(xù)辦理業(yè)務。(對)2、單位可以用經濟效益、財產安全或者其他任何借口忽視人身安全。(錯)3、儲戶死亡后，繼承人支取儲戶存款時應當向銀行提供儲戶的死亡證明和繼承權公證書。（對）4、單位內部治安保衛(wèi)工作應當突出保護單位內人員的人身安全。(對

2、)5、票據金額不得更改，票據上其他記載事項如出票日期或收款人名稱原記載人可以更改，應當由原記載人簽章證明。（錯）6、舉報違法違紀、違規(guī)違章行為，應當客觀真實，提倡匿名舉報。(錯)7、單位可以根據自身的經濟效益，不設置治安保衛(wèi)機構和配備專職、兼職治安保衛(wèi)人員，但必須有安全措施(錯)。8學校、幼兒園、醫(yī)院等事業(yè)單位、社會團體不得為保證人。（錯）9企業(yè)法人的分支機構、職能部門不得為保證人。（錯）10按份共同保證，是指同一債務有兩個以上保證人的

3、，保證人應當按照其相互之間約定的保證份額，承擔保證責任。（錯）11重大突發(fā)事件由支行向本行報送，原則上不越級報送。(對)12保證合同當事人對保證方式沒有約定或者約定不明確的，承擔連帶責任保證責任。（錯）13票據掛失止付的有效期為7日。（錯）14、治安保衛(wèi)重點單位應設置與治安保衛(wèi)任務相適應的治安保衛(wèi)機構。(對)15、保證合同的債務人在主合同規(guī)定的債務履行期屆滿沒有履行債務的，債權人可以要求債務人履行債務，也可以要求任何一個保證人承擔全部保

4、證責任。（錯）16、單位內部的治安保衛(wèi)情況應當有人檢查，重要部位得到重點保護，治安隱患及時得到排除(對)。17、繼承人戶籍所在地和遺產所在地的公證機關均可辦理儲戶死亡后的繼承權公證書。（對）18、當事人在保證合同中約定保證人與債務人對債務承擔連帶責任的，保證人承擔連帶責任的保證責任。（錯）19、根據人民銀行《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的有關規(guī)定，銀行應對存款人的開戶申請書填寫的事項和證明文件的真實性、完整性、合規(guī)性進行認真審查。（對）

5、20、承兌銀行可以票據沒有真實商品交易背景為由拒絕向貼現行付款。（錯）21、未成年人法定監(jiān)護人的順位是：父母；祖父母、外祖父母；兄、姐；其他親屬”。（對）22、抵押人將已抵押的財產出租的，抵押權實現后，租賃合同對受讓人不具有約束力。（對）23、信貸人員不可代客戶歸還貸款本金和利息，但內部人員可以。(錯)24、單位內部治安保衛(wèi)人員不一定非得接受有關法律知識和治安保衛(wèi)業(yè)務、技能以及相關專業(yè)知識的培訓、考核。(錯)25、支行統(tǒng)一以《重大突發(fā)事

6、件報告》書面形式上報，如遇緊急或特殊情況，可先以電話及時進行續(xù)報。(錯)50、出票日期使用小寫填寫的，銀行不予受理。（對）二、單選題1、單位的(A)對本單位的內部治安保衛(wèi)工作負責。A.主要負責人B.保衛(wèi)部門C.保安人員2、當事人在保證合同中約定，債務人不能履行債務時，由保證人承擔保證責任的為（A）A一般保證B連帶責任保證C連帶共同保證D按份共同保證3、道德風險是指(D)。A.個人的道德品質有問題而造成的對公眾的危害B.社會道德規(guī)范存在問

7、題，不講信用C.金融和其他商品交易中的不道德行為D.在缺乏足夠制約的情況下，交易的一方為獲得更高的回報去從事另一方所不希望的、風險更大的經營活動4、同一債務兩個以上保證人作保證的，各保證人與債權人沒有約定保證份額，保證人之間約定了承擔保證責任的份額，保證人應承擔（A）A連帶共同保證B.連帶責任保證C.按份共同保證D.一般保證5、所有單位必須建立消防安全(B)。A.常設機構B.領導組織C.群眾協(xié)會6、甲將所持有的A公司債券交付乙，作為向乙

8、借款的質押物。雙方簽訂了書面質押合同，但未在債券上背書“質押”字樣。借款到期后甲未還款。甲的另一債權人丙向法院申請執(zhí)行上述債券。下列說法哪一個是正確的（D）A.質押合同無效B.質押合同自簽訂書面質押合同之日起生效C.乙對該債券不享有質權D.乙以債券已出質對抗丙的執(zhí)行申請，不能得到法院的支持7、各單位要根據實際，確定本單位各機構的重點(A)，落實重點部位消防責任部門和責任人。A.防火部位B.監(jiān)控部位C.緊急部位8、甲向乙借款20萬元做生意

9、，由丙提供價值15萬元的房屋抵押，并訂立了抵押合同。甲因辦理登記手續(xù)費過高，經乙同意未辦理登記手續(xù)。甲又以自己的一輛價值6萬元的“夏利”車質押給乙，雙方訂立了質押合同。乙認為將車放在自家附近不安全，決定仍放在甲處。一年后，甲因虧損無力還債，乙訴至法院要求行使抵押權、質權。本案中抵押和質押的效力如何（B）A.抵押、質押均有效B.抵押、質押均無效C.抵押有效、質押無效D.質押有效、抵押無效9、電腦機房、檔案室必須按規(guī)定配置消防滅火機具，不得