信用社銀行案件防控知識培訓試題及答案

1、案件防控知識培訓考試題庫及參考答案一、判斷題1、經(jīng)聯(lián)網(wǎng)信息核查發(fā)現(xiàn)身份證號碼不存在、與姓名不匹配、照片不相符的，公民可以出示戶口簿、護照、駕駛證等其他有效證件，經(jīng)佐證身份證確屬真實證件的，銀行留存復印件后繼續(xù)辦理業(yè)務。(對)2、單位可以用經(jīng)濟效益、財產(chǎn)安全或者其他任何借口忽視人身安全。(錯)3、儲戶死亡后，繼承人支取儲戶存款時應當向銀行提供儲戶的死亡證明和繼承權(quán)公證書。（對）4、單位內(nèi)部治安保衛(wèi)工作應當突出保護單位內(nèi)人員的人身安全。(對

2、)5、票據(jù)金額不得更改，票據(jù)上其他記載事項如出票日期或收款人名稱原記載人可以更改，應當由原記載人簽章證明。（錯）6、舉報違法違紀、違規(guī)違章行為，應當客觀真實，提倡匿名舉報。(錯)7、單位可以根據(jù)自身的經(jīng)濟效益，不設置治安保衛(wèi)機構(gòu)和配備專職、兼職治安保衛(wèi)人員，但必須有安全措施(錯)。8學校、幼兒園、醫(yī)院等事業(yè)單位、社會團體不得為保證人。（錯）9企業(yè)法人的分支機構(gòu)、職能部門不得為保證人。（錯）10按份共同保證，是指同一債務有兩個以上保證人的

3、，保證人應當按照其相互之間約定的保證份額，承擔保證責任。（錯）11重大突發(fā)事件由支行向本行報送，原則上不越級報送。(對)12保證合同當事人對保證方式?jīng)]有約定或者約定不明確的，承擔連帶責任保證責任。（錯）13票據(jù)掛失止付的有效期為7日。（錯）14、治安保衛(wèi)重點單位應設置與治安保衛(wèi)任務相適應的治安保衛(wèi)機構(gòu)。(對)15、保證合同的債務人在主合同規(guī)定的債務履行期屆滿沒有履行債務的，債權(quán)人可以要求債務人履行債務，也可以要求任何一個保證人承擔全部保

4、證責任。（錯）16、單位內(nèi)部的治安保衛(wèi)情況應當有人檢查，重要部位得到重點保護，治安隱患及時得到排除(對)。17、繼承人戶籍所在地和遺產(chǎn)所在地的公證機關(guān)均可辦理儲戶死亡后的繼承權(quán)公證書。（對）18、當事人在保證合同中約定保證人與債務人對債務承擔連帶責任的，保證人承擔連帶責任的保證責任。（錯）19、根據(jù)人民銀行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，銀行應對存款人的開戶申請書填寫的事項和證明文件的真實性、完整性、合規(guī)性進行認真審查。（對）

5、20、承兌銀行可以票據(jù)沒有真實商品交易背景為由拒絕向貼現(xiàn)行付款。（錯）21、未成年人法定監(jiān)護人的順位是：父母；祖父母、外祖父母；兄、姐；其他親屬”。（對）22、抵押人將已抵押的財產(chǎn)出租的，抵押權(quán)實現(xiàn)后，租賃合同對受讓人不具有約束力。（對）23、信貸人員不可代客戶歸還貸款本金和利息，但內(nèi)部人員可以。(錯)24、單位內(nèi)部治安保衛(wèi)人員不一定非得接受有關(guān)法律知識和治安保衛(wèi)業(yè)務、技能以及相關(guān)專業(yè)知識的培訓、考核。(錯)25、支行統(tǒng)一以《重大突發(fā)事

6、件報告》書面形式上報，如遇緊急或特殊情況，可先以電話及時進行續(xù)報。(錯)50、出票日期使用小寫填寫的，銀行不予受理。（對）二、單選題1、單位的(A)對本單位的內(nèi)部治安保衛(wèi)工作負責。A.主要負責人B.保衛(wèi)部門C.保安人員2、當事人在保證合同中約定，債務人不能履行債務時，由保證人承擔保證責任的為（A）A一般保證B連帶責任保證C連帶共同保證D按份共同保證3、道德風險是指(D)。A.個人的道德品質(zhì)有問題而造成的對公眾的危害B.社會道德規(guī)范存在問

7、題，不講信用C.金融和其他商品交易中的不道德行為D.在缺乏足夠制約的情況下，交易的一方為獲得更高的回報去從事另一方所不希望的、風險更大的經(jīng)營活動4、同一債務兩個以上保證人作保證的，各保證人與債權(quán)人沒有約定保證份額，保證人之間約定了承擔保證責任的份額，保證人應承擔（A）A連帶共同保證B.連帶責任保證C.按份共同保證D.一般保證5、所有單位必須建立消防安全(B)。A.常設機構(gòu)B.領(lǐng)導組織C.群眾協(xié)會6、甲將所持有的A公司債券交付乙，作為向乙

8、借款的質(zhì)押物。雙方簽訂了書面質(zhì)押合同，但未在債券上背書“質(zhì)押”字樣。借款到期后甲未還款。甲的另一債權(quán)人丙向法院申請執(zhí)行上述債券。下列說法哪一個是正確的（D）A.質(zhì)押合同無效B.質(zhì)押合同自簽訂書面質(zhì)押合同之日起生效C.乙對該債券不享有質(zhì)權(quán)D.乙以債券已出質(zhì)對抗丙的執(zhí)行申請，不能得到法院的支持7、各單位要根據(jù)實際，確定本單位各機構(gòu)的重點(A)，落實重點部位消防責任部門和責任人。A.防火部位B.監(jiān)控部位C.緊急部位8、甲向乙借款20萬元做生意

9、，由丙提供價值15萬元的房屋抵押，并訂立了抵押合同。甲因辦理登記手續(xù)費過高，經(jīng)乙同意未辦理登記手續(xù)。甲又以自己的一輛價值6萬元的“夏利”車質(zhì)押給乙，雙方訂立了質(zhì)押合同。乙認為將車放在自家附近不安全，決定仍放在甲處。一年后，甲因虧損無力還債，乙訴至法院要求行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)。本案中抵押和質(zhì)押的效力如何（B）A.抵押、質(zhì)押均有效B.抵押、質(zhì)押均無效C.抵押有效、質(zhì)押無效D.質(zhì)押有效、抵押無效9、電腦機房、檔案室必須按規(guī)定配置消防滅火機具，不得