保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化操作流程

1、1保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化操作流程保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化操作流程一、市一、市場(chǎng)拓展拓展階段1、初步建立客、初步建立客戶關(guān)系關(guān)系1.1搜集目標(biāo)客戶信息，并對(duì)目標(biāo)客戶進(jìn)行拜訪（現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)拜訪）1.2向客戶出示《客戶告知書》，并取得回執(zhí)(靈活操作，但必不可少)2、客、客戶保險(xiǎn)信息信息調(diào)查調(diào)查2.1掌握客戶保險(xiǎn)狀況及需求2.2尋找業(yè)務(wù)突破點(diǎn)3、制作保、制作保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)推介推介書原有保原有保單分析分析報(bào)告3.1宣傳公司及保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人優(yōu)勢(shì)3.2提出可保

2、風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)嫁方式4、與客、與客戶簽戶簽署委托署委托協(xié)議協(xié)議4.1包括《授權(quán)委托書》和《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)委托協(xié)議書》4.2必須在業(yè)務(wù)正式操作前取得4.3不得接受客戶的全權(quán)委托4.4文件的簽署要符合公司規(guī)定的審批程序、、服務(wù)實(shí)務(wù)實(shí)施階段（含保段（含保險(xiǎn)安排和期內(nèi)服安排和期內(nèi)服務(wù)）1、項(xiàng)目立目立項(xiàng)1.1建立客戶檔案1.2成立項(xiàng)目服務(wù)團(tuán)隊(duì)1.3制定服務(wù)計(jì)劃，確定《工作時(shí)間表》37.2審核保單及保費(fèi)發(fā)票7.3保單及發(fā)票提交客戶后收取《重要文件收據(jù)》7.

3、4提醒客戶履行按時(shí)交納保費(fèi)義務(wù)8、業(yè)務(wù)結(jié)業(yè)務(wù)結(jié)算8.1向保險(xiǎn)公司出具《業(yè)務(wù)結(jié)算表》，雙方確認(rèn)8.2向保險(xiǎn)公司開具經(jīng)紀(jì)費(fèi)發(fā)票，收取傭金9、日常服、日常服務(wù)9.1客戶保險(xiǎn)培訓(xùn)——培訓(xùn)會(huì)、服務(wù)手冊(cè)、培訓(xùn)總結(jié)、培訓(xùn)調(diào)查問卷9.2客戶保險(xiǎn)咨詢——電話上門答疑9.3協(xié)助索賠——協(xié)助報(bào)案、現(xiàn)場(chǎng)查勘、材料準(zhǔn)備、溝通協(xié)調(diào)等9.4風(fēng)險(xiǎn)提示——?dú)夂蜃兓⒄哂绊懙?.5保險(xiǎn)行業(yè)信息交流——保險(xiǎn)知識(shí)、行業(yè)發(fā)展、公司內(nèi)參等9.6協(xié)助辦理保單信息批改手續(xù)等保單維護(hù)