集資詐騙犯罪案件的成因、特點及對策

1、集資詐騙犯罪案件的成因、特點及對策集資詐騙犯罪案件的成因、特點及對策二、集資詐騙犯罪案件的成因二、集資詐騙犯罪案件的成因（一）體制弊端在打破計劃經(jīng)濟(jì)體制時，間接融資市場相對于急劇發(fā)展的經(jīng)濟(jì)規(guī)模而言顯得過于狹窄，而國家為達(dá)到抑制財政赤字與通貨膨脹目標(biāo)，使資金供求之間的矛盾日益突出。市場創(chuàng)造商機，需求同時也誕生犯罪，轉(zhuǎn)型期的經(jīng)濟(jì)體制為民間非法集資創(chuàng)造了一個市場。（二）政策弊端盡管修訂后的刑法對非法集資嚴(yán)懲不怠，但集資詐騙仍時有發(fā)生，一個重要

2、的原因是受政策的影響。我國目前實施以齒及消費的方式來拉動經(jīng)濟(jì)增長，銀行存款利率不斷下調(diào)，而通貨膨脹的陰影在國人心中仍揮之不去。在消費購買力尚很低的國人心態(tài)里，集資的高利率是防止紙幣貶值的最好方式。（三）歷史殘遺在中國經(jīng)濟(jì)行政化和抑商主意的夾縫中，民間經(jīng)濟(jì)力量一直作為官營經(jīng)濟(jì)的補充處于自生自滅的狀態(tài)，這種民間力量往往獲得官方的默認(rèn)和國民的認(rèn)可，其民眾基礎(chǔ)性不容輕視。而中國古代，經(jīng)濟(jì)被政府多重壓抑，融資行業(yè)也被政府取締，“地下錢莊”、“抬會

3、”等民間融資主體長期延續(xù)發(fā)展，它因給民眾帶來一定便捷性而獲得了一定認(rèn)可，因此，不難理解，當(dāng)社會資金供需矛盾一出現(xiàn)時，會有如此多的民間非法集資活動且能蒙騙人們。（四）泡沫經(jīng)濟(jì)中風(fēng)險的雙重性從計劃經(jīng)濟(jì)解體到市場經(jīng)濟(jì)建構(gòu)的過程中，經(jīng)濟(jì)發(fā)展往往都存在泡沫性，它常導(dǎo)致人們風(fēng)險意識的喪失，經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展往往掩蓋了危機意識。非法集資案件中，詐騙者多許諾以高額利息，如“沈太福長城機電公司”非法集資案中，利息是24%，“吉林省宇全工貿(mào)總公司韓玉姬”詐騙案

4、中，許以月息3%、6個月付息、1年后還本金高額回報。其反金融原理性一目昭然，世界性銀行存款利率最高不過年息15%。但是，發(fā)生于泡沫經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展時期，風(fēng)險與危機意識往往被掩蓋。而金融的本質(zhì)更加劇了這情形，“金融是雙刃劍，既可掩蓋危機、引發(fā)危機，又可治理危機。”披著金融外衣的非法集資活動也在這種雙刃性借口下，蒙騙國人，彰行其道。（五）有一定社會性隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，人民群眾收入增加，部分企業(yè)轉(zhuǎn)制、重組過程中，給部分職工發(fā)放補償金或買斷工齡款，

5、使社會上閑散資金大量增加；而目前社會投公安經(jīng)偵部門要注意對此類犯罪的規(guī)律特點的調(diào)查研究，始終保持嚴(yán)打的高壓態(tài)勢，把群眾反響大、社會影響面廣、領(lǐng)導(dǎo)關(guān)注的重大案件為主攻目標(biāo)，力爭快偵快破，最大限度的追繳贓款贓物，為人民群眾挽回經(jīng)濟(jì)損失；同時，打擊和防范集資詐騙等涉眾犯罪，獲取情報是關(guān)鍵。要結(jié)合涉眾犯罪的規(guī)律特點，建立專門的打擊涉眾犯罪的控制力量，在重點行業(yè)、領(lǐng)域和部位建立控制陣地，在重點行業(yè)和人群中物建秘密力量，構(gòu)建立體交叉的控制網(wǎng)絡(luò)。有任

6、何風(fēng)吹草動，都能及時捕獲信息，主動發(fā)現(xiàn)深層次、內(nèi)幕性、預(yù)警性的涉眾犯罪線索，做到未動先知。同時，要調(diào)動陣地和秘密力量，開展前期的調(diào)查控制工作，搜集犯罪證據(jù)，摸清涉案資金的來龍去脈，以便及時發(fā)現(xiàn)非法集資行為，大大減低其危害程度，把人民群眾的損失降到最低限度，為偵查破案創(chuàng)造有利條件。在嚴(yán)厲打擊集資詐騙犯罪的同時，積極向群眾開展宣傳教育工作，通過深入、細(xì)致的疏導(dǎo)工作，化解他們的過激情緒和言行。在獲得鬧事的苗頭性信息后，要做好處置突發(fā)性事件的準(zhǔn)

7、備工作，將群體性事件解決在萌芽狀態(tài)，防止參與這些活動的人員串聯(lián)和到異地聚集，全力維護(hù)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和社會的穩(wěn)定。5、加大打擊力度，遏制集資詐騙犯罪的蔓延。我國犯罪活動的特點之一，就是犯罪分子效仿能力強，作案手法傳播快，非法集資詐騙犯罪與其他犯罪相比，作案手法簡單，來錢省力，非法所得數(shù)額又較大。成千上萬的大數(shù)額非法所得，對企圖不勞而獲，鋌而走險的人員又具有無可估量的誘惑力。如果不對非法集資的詐騙者給予及時有力的打擊，此類犯罪就會迅速蔓延，愈演

8、愈烈。有鑒于此，對已經(jīng)發(fā)生非法集資詐騙案件要組織人員積極偵察，快偵快破，依法嚴(yán)厲懲處，以儆效尤，震懾違法犯罪分子。嚴(yán)格執(zhí)法，絕不手軟，是有效預(yù)防此類犯罪活動的保障。對于集資詐騙現(xiàn)象，公安、檢察、法院三部門要從維護(hù)社會穩(wěn)定的高度出發(fā)，充分認(rèn)識打擊此類犯罪的重要性，進(jìn)一步統(tǒng)一認(rèn)識，各司其職、互相配合，形成合力，切實履行打擊犯罪的職責(zé)，以打促防，有力地震懾和遏止集資詐騙犯罪。(二)人民群眾防范集資詐騙犯罪的對策1、要善于識別非法集資。非法集資