論PE類型集資詐騙犯罪的成因與防治.pdf

1、近年來，頻繁涌現利用時下最熱門的金融產品私募股權基金的噱頭進行集資詐騙的案件，此類型犯罪的頻繁發(fā)生，往往會給被害人帶來不可彌補的經濟損失，久而久之，還會擾亂國內資本市場，損害社會主義市場經濟的長遠發(fā)展。PE類型集資詐騙犯罪是指以非法占有為目的，利用私募股權投資公司的合法形式，以簽訂投融資合同承諾固定回報的方式，通過公開宣傳向社會不特定人進行非法集資的行為。PE類型集資詐騙犯罪的特點一般呈現為：利用PE的合法形式掩蓋集資詐騙的非法目的、沿

2、襲“龐氏騙局”的手法、利用傳銷手段急速放大詐騙的范圍。
　　對于PE類型集資詐騙犯罪的成因，應從社會、心理、自然環(huán)境等諸多角度系統(tǒng)、綜合研究。其中，金融改革制度的不完善、金融監(jiān)管的不到位以及被害人在民間資本投資中的迷失是該類犯罪最重要的成因。首先，盡管在金融改革良好的大環(huán)境之下私募股權資本市場發(fā)展呈現繁榮景象，但金融改革制度的不完善不徹底也為PE類型集資詐騙犯罪的發(fā)生埋下了導火索：零元注冊資本門檻造就“假PE”的資本神話、資金監(jiān)管

3、空白讓“假PE”成為“資本運作”的高手、基金投資人的零要求造成魚龍混雜的亂局。其次，PE類型集資詐騙犯罪高發(fā)的原因與私募股權資本市場欠缺系統(tǒng)、全面的監(jiān)督管理體系也有關系，目前沒有專門針對PE類型投資的法律法規(guī)，PE機構監(jiān)管混亂，行業(yè)自身的監(jiān)管不嚴，各種類型的監(jiān)管力度不大。再有，隨著經濟的發(fā)展，企業(yè)和個人的財富逐步積累，而當下金融市場中的投資種類比較單調，欠缺吸引力，投資渠道單一，但多數民眾理財觀念落后、理財能力低，所以很多人受到集資的高