論P(yáng)E類(lèi)型集資詐騙犯罪的成因與防治.pdf

1、近年來(lái)，頻繁涌現(xiàn)利用時(shí)下最熱門(mén)的金融產(chǎn)品私募股權(quán)基金的噱頭進(jìn)行集資詐騙的案件，此類(lèi)型犯罪的頻繁發(fā)生，往往會(huì)給被害人帶來(lái)不可彌補(bǔ)的經(jīng)濟(jì)損失，久而久之，還會(huì)擾亂國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)，損害社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。PE類(lèi)型集資詐騙犯罪是指以非法占有為目的，利用私募股權(quán)投資公司的合法形式，以簽訂投融資合同承諾固定回報(bào)的方式，通過(guò)公開(kāi)宣傳向社會(huì)不特定人進(jìn)行非法集資的行為。PE類(lèi)型集資詐騙犯罪的特點(diǎn)一般呈現(xiàn)為：利用PE的合法形式掩蓋集資詐騙的非法目的、沿

2、襲“龐氏騙局”的手法、利用傳銷(xiāo)手段急速放大詐騙的范圍。
　　對(duì)于PE類(lèi)型集資詐騙犯罪的成因，應(yīng)從社會(huì)、心理、自然環(huán)境等諸多角度系統(tǒng)、綜合研究。其中，金融改革制度的不完善、金融監(jiān)管的不到位以及被害人在民間資本投資中的迷失是該類(lèi)犯罪最重要的成因。首先，盡管在金融改革良好的大環(huán)境之下私募股權(quán)資本市場(chǎng)發(fā)展呈現(xiàn)繁榮景象，但金融改革制度的不完善不徹底也為PE類(lèi)型集資詐騙犯罪的發(fā)生埋下了導(dǎo)火索：零元注冊(cè)資本門(mén)檻造就“假PE”的資本神話、資金監(jiān)管

3、空白讓“假PE”成為“資本運(yùn)作”的高手、基金投資人的零要求造成魚(yú)龍混雜的亂局。其次，PE類(lèi)型集資詐騙犯罪高發(fā)的原因與私募股權(quán)資本市場(chǎng)欠缺系統(tǒng)、全面的監(jiān)督管理體系也有關(guān)系，目前沒(méi)有專(zhuān)門(mén)針對(duì)PE類(lèi)型投資的法律法規(guī)，PE機(jī)構(gòu)監(jiān)管混亂，行業(yè)自身的監(jiān)管不嚴(yán)，各種類(lèi)型的監(jiān)管力度不大。再有，隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，企業(yè)和個(gè)人的財(cái)富逐步積累，而當(dāng)下金融市場(chǎng)中的投資種類(lèi)比較單調(diào)，欠缺吸引力，投資渠道單一，但多數(shù)民眾理財(cái)觀念落后、理財(cái)能力低，所以很多人受到集資的高