壽險(xiǎn)工作總結(jié)

1、SUM?0,此報(bào)告僅供中國(guó)平安保險(xiǎn)公司內(nèi)部使用。未經(jīng)麥肯錫公司的書(shū)面許可，其它任何機(jī)構(gòu)不得擅自傳閱、引用或復(fù)制。,工作總結(jié),壽險(xiǎn)改革工作小組在廣州試點(diǎn)期間，對(duì)前一階段提出的改革方案實(shí)地進(jìn)行檢驗(yàn)、細(xì)化、豐富和完善，并針對(duì)廣州分公司的實(shí)際情況在重點(diǎn)部門(mén)產(chǎn)生了一定的實(shí)際改善效果，同時(shí)總結(jié)出一套系統(tǒng)地推廣改革的具體程序和工具。工作的重點(diǎn)包括組織管控、銷(xiāo)售流程和內(nèi)勤服務(wù)等方面。試點(diǎn)工作達(dá)到了預(yù)期的目的，為全國(guó)改革的推廣工作建立立了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

2、在組織與管控方面，調(diào)整了組織架構(gòu)，建立清晰的個(gè)險(xiǎn)、團(tuán)險(xiǎn)兩個(gè)系列，省市職能分開(kāi)以加強(qiáng)對(duì)三、四級(jí)機(jī)構(gòu)的支援和領(lǐng)導(dǎo)；對(duì)省公司主要職能的責(zé)權(quán)明確落實(shí)；根據(jù)業(yè)務(wù)量大小和業(yè)務(wù)員隊(duì)伍大小建立了內(nèi)勤人員的目標(biāo)編制；建立了一套完整的關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)及其管理系統(tǒng)并以開(kāi)始用于對(duì)公司的管理；建立了完整的核保核賠的審計(jì)制度和流程，并已完成廣東今年的案例的抽樣審查通過(guò)多次銷(xiāo)售精英討論會(huì)，整理出一套業(yè)務(wù)主任工作管理和業(yè)務(wù)員活動(dòng)管理的最佳規(guī)范，并在四個(gè)營(yíng)業(yè)組進(jìn)行了試點(diǎn)

3、，在活動(dòng)量、活動(dòng)率和業(yè)績(jī)上均取得明顯提高；并總結(jié)出推廣此規(guī)范的有效程序?qū)ζ跫s部的作業(yè)流程進(jìn)行了改造，工作效率和質(zhì)量預(yù)期會(huì)有顯著改善；在佛山進(jìn)行收費(fèi)流程改造，將根據(jù)結(jié)果制定詳細(xì)流程和推廣方案,,SUM?1,此報(bào)告僅供中國(guó)平安保險(xiǎn)公司內(nèi)部使用。未經(jīng)麥肯錫公司的書(shū)面許可，其它任何機(jī)構(gòu)不得擅自傳閱、引用或復(fù)制。,,,,,,,,,廣州試點(diǎn)工作的基本目的及工作重點(diǎn),組織與管控,廣州試點(diǎn)工作包括三個(gè)工作重點(diǎn)和三個(gè)基本目的。,工作重點(diǎn),基本目的,對(duì)

4、前階段提出的改革方案進(jìn)行實(shí)地檢驗(yàn)、細(xì)化和完善以定出最后的可操作的方案,銷(xiāo)售隊(duì)伍管理和銷(xiāo)售流程,后勤工作改善,產(chǎn)生一定的實(shí)際改善效果以為全國(guó)改革推廣建立勢(shì)頭,總結(jié)一套完整的改革推廣的具體程序以保證將來(lái)在其它機(jī)構(gòu)的推廣規(guī)范化和高效率,SUM?2,此報(bào)告僅供中國(guó)平安保險(xiǎn)公司內(nèi)部使用。未經(jīng)麥肯錫公司的書(shū)面許可，其它任何機(jī)構(gòu)不得擅自傳閱、引用或復(fù)制。,,廣州試點(diǎn)工作內(nèi)容概貌,全公司范圍個(gè)險(xiǎn)銷(xiāo)售隊(duì)伍營(yíng)銷(xiāo)部契約部客服/收費(fèi)/

5、理賠團(tuán)險(xiǎn)共同資源各部門(mén),,組織架構(gòu)調(diào)整個(gè)、團(tuán)兩系列分開(kāi)省市分開(kāi)人員編置合理化加強(qiáng)對(duì)三、四級(jí)機(jī)構(gòu)管理省市營(yíng)銷(xiāo)部分設(shè)以加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)指導(dǎo)契約部在接管營(yíng)業(yè)區(qū)初審人員以提高質(zhì)量收費(fèi)和理賠與客服分開(kāi)以建立工作重心按客戶(hù)規(guī)模管理業(yè)務(wù)員隊(duì)伍抽調(diào)人員組織小分隊(duì)支援三、四級(jí)機(jī)構(gòu)建設(shè)人員調(diào)用中目標(biāo),部門(mén)責(zé)權(quán)落實(shí)主要職能落實(shí)總負(fù)責(zé)部門(mén)及協(xié)辦部門(mén)以及具體工作要求落實(shí)工作重點(diǎn)及具體要求和負(fù)責(zé)人契約部對(duì)總出單時(shí)間

6、負(fù)全責(zé)收費(fèi)隊(duì)伍改為針對(duì)孤兒保單團(tuán)險(xiǎn)內(nèi)勤人員職責(zé)理順廣告、市場(chǎng)調(diào)研、輔助材料印刷等職能的理順,計(jì)劃、考核及獎(jiǎng)懲以關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)作為主要管理工具建立滿意度調(diào)查制度用關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)進(jìn)行營(yíng)業(yè)區(qū)、部的同行考評(píng)并給予獎(jiǎng)懲建立核保審計(jì)制度建立核賠審計(jì)制度重新設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)員的考核、薪酬體系建立管理信息室以為各部門(mén)提供關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo),技能提高引入先進(jìn)會(huì)議管理模式業(yè)務(wù)員和營(yíng)銷(xiāo)主任活動(dòng)管理試點(diǎn)及推廣工作計(jì)劃制定過(guò)

7、程改造；建立高效科學(xué)系統(tǒng),具體流程改善業(yè)務(wù)員銷(xiāo)售技巧總結(jié)及推廣以LBS為基礎(chǔ)改造流程以提高效率和質(zhì)量改造諮詢(xún)申訴程序改善核賠流程,,,,,,,,,,,,廣州試點(diǎn)工作從五個(gè)不同的角度含蓋了各個(gè)主要的職能部門(mén)。,SUM?3,此報(bào)告僅供中國(guó)平安保險(xiǎn)公司內(nèi)部使用。未經(jīng)麥肯錫公司的書(shū)面許可，其它任何機(jī)構(gòu)不得擅自傳閱、引用或復(fù)制。,壽險(xiǎn)二級(jí)機(jī)構(gòu)改革的預(yù)期成果,工作內(nèi)容二級(jí)機(jī)構(gòu)的計(jì)劃制定機(jī)構(gòu)調(diào)整部門(mén)責(zé)權(quán)理順

8、關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)及其管理系統(tǒng)審計(jì)制度建立銷(xiāo)售管理契約部流程改造,完全實(shí)施后的預(yù)期成果業(yè)務(wù)計(jì)劃制定有科學(xué)依據(jù)和指導(dǎo)作用個(gè)、團(tuán)險(xiǎn)分別有清晰的管理線和責(zé)權(quán)劃分。工作效率和質(zhì)量有顯著改善，對(duì)三、四機(jī)構(gòu)管理力度增強(qiáng)主要職能落實(shí)負(fù)責(zé)部門(mén)從而根絕扯皮現(xiàn)象，提高工作質(zhì)量各類(lèi)各級(jí)崗位均使用關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)作為分析和解決問(wèn)題的工具同時(shí)也作為向上匯報(bào)和向下管理的主要內(nèi)容專(zhuān)人負(fù)責(zé)對(duì)核保核賠進(jìn)行審計(jì)以定期反饋給各人和部門(mén)，以清除絕大部

9、分的疏忽案件絕大多數(shù)業(yè)務(wù)員均可達(dá)到要求的活動(dòng)量，預(yù)期人均保費(fèi)可增加一倍以上效率和質(zhì)量均有50%以上的改善,廣州試點(diǎn)已取得的成果為廣州的98年業(yè)務(wù)做了計(jì)劃使廣州公司的領(lǐng)導(dǎo)對(duì)目標(biāo)有認(rèn)同對(duì)三、四級(jí)機(jī)構(gòu)的支援管理已有所增強(qiáng)管銷(xiāo)部對(duì)銷(xiāo)售輔助材料免全責(zé)，契約部對(duì)總出單時(shí)間負(fù)全者已落實(shí)只在營(yíng)業(yè)區(qū)經(jīng)理這一層級(jí)實(shí)施以及其它層級(jí)的試點(diǎn)，在已實(shí)施部門(mén)取到良好效果。例如，契約部差錯(cuò)率下降約50%在抽樣審計(jì)中，對(duì)核保及核賠分別發(fā)現(xiàn)了8%及10

10、%的嚴(yán)重疏失案件，指出了目前作業(yè)常犯的錯(cuò)誤在廣州4個(gè)試點(diǎn)的營(yíng)業(yè)組活動(dòng)量和業(yè)績(jī)均增加一倍以上，平均活動(dòng)率達(dá)到85%正在實(shí)施中,,,,預(yù)期的成效中，大部份將在措施完全實(shí)行一段時(shí)間之后才能充分體現(xiàn)出來(lái)。有一部分成效己經(jīng)在廣州試點(diǎn)得到體現(xiàn)。,SUM?4,此報(bào)告僅供中國(guó)平安保險(xiǎn)公司內(nèi)部使用。未經(jīng)麥肯錫公司的書(shū)面許可，其它任何機(jī)構(gòu)不得擅自傳閱、引用或復(fù)制。,廣州分公司下一步工作的要點(diǎn),工作內(nèi)容協(xié)助廣州人員跟蹤落實(shí)及穩(wěn)固已完成工作協(xié)助其

11、它幾個(gè)后勤部的改善工作制定三、四級(jí)機(jī)構(gòu)全面推廣的操作方案及推廣組織制定改革工具箱(在深圳和廣州進(jìn)行),描述協(xié)助落實(shí)各級(jí)各類(lèi)崗位的關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)管理制度實(shí)施；協(xié)助推廣銷(xiāo)售管理最佳規(guī)范改善數(shù)個(gè)其它后勤部門(mén)的流程和工作效率，包括核賠、客服、人事、辦公室等制定在全省全面推廣改革的時(shí)間表和操作程序，培訓(xùn)一些推行人員根據(jù)廣州試點(diǎn)結(jié)果制定一套完整的工具和手冊(cè)以便規(guī)范和高效地在其它機(jī)構(gòu)推廣,預(yù)期成果各類(lèi)各級(jí)崗位均開(kāi)始使用該