對(duì)外擔(dān)保決策制度

1、山東晨鳴紙業(yè)鳴紙業(yè)集團(tuán)股份股份有限公司限公司對(duì)外擔(dān)保決策制度保決策制度（2013年11月15日經(jīng)2013年第二次臨時(shí)股東大會(huì)批準(zhǔn)）第一章一章總則第一條一條為維護(hù)投資者的合法權(quán)益，規(guī)范山東晨鳴紙業(yè)集團(tuán)股份有限公司（下稱“公司”）的對(duì)外擔(dān)保行為，有效控制公司資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保證公司財(cái)務(wù)安全和投資者的合法權(quán)益，促進(jìn)公司健康穩(wěn)定地發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》（下稱“《公司法》”）、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》等有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)范性文件和《山東

2、晨鳴紙業(yè)集團(tuán)股份有限公司章程（以下簡(jiǎn)稱“《公司章程》”）等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合公司實(shí)際情況，特制訂本制度。第二條二條本制度適應(yīng)于公司及公司的全資、控股子公司（以下簡(jiǎn)稱“子公司”）。第三條三條本制度所稱對(duì)外擔(dān)保是指公司以自有資產(chǎn)或信譽(yù)為任何其他單位或個(gè)人提供的保證、資產(chǎn)抵押、質(zhì)押以及其他擔(dān)保事宜。具體種類包括借款擔(dān)保、銀行開(kāi)立信用證和銀行承兌匯票擔(dān)保、開(kāi)具保函的擔(dān)保等。公司子公司發(fā)生對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)視同本公司對(duì)外擔(dān)保。公司為自身債務(wù)提供擔(dān)保不適用本

3、制度。第四條四條公司對(duì)外擔(dān)保應(yīng)遵守下列基本原則：（一）遵守《公司法》、《擔(dān)保法》等法律、法規(guī)、規(guī)范性文件，并符合《公司章程》有關(guān)對(duì)外擔(dān)保的規(guī)定；（二）遵循合法、審慎、互利、安全的原則，嚴(yán)格控制擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)；（三）對(duì)外擔(dān)保實(shí)行統(tǒng)一管理，公司的分支機(jī)構(gòu)不得對(duì)外提供擔(dān)保。未經(jīng)公司批準(zhǔn)，子公司不得對(duì)外提供擔(dān)保，不得相互提供擔(dān)保；（四）對(duì)外擔(dān)保必須要求被擔(dān)保人提供反擔(dān)保等必要的防范措施，且反擔(dān)保的提供方應(yīng)當(dāng)具有實(shí)際承擔(dān)能力；（五）任何對(duì)外擔(dān)保，應(yīng)當(dāng)取

4、得股東大會(huì)或董事會(huì)的批準(zhǔn)。第五條五條公司應(yīng)審慎對(duì)待和嚴(yán)格控制對(duì)外擔(dān)保產(chǎn)生的債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，相關(guān)責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)違規(guī)或失當(dāng)?shù)膶?duì)外擔(dān)保產(chǎn)生的損失依法承擔(dān)連帶責(zé)任。1資信狀況的調(diào)查報(bào)告，包括被擔(dān)保人提供的資料以及公司其他承辦擔(dān)保事項(xiàng)部門(mén)的核查結(jié)果。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)結(jié)合公司上述調(diào)查報(bào)告與核查結(jié)果對(duì)被擔(dān)保人的財(cái)務(wù)狀況、發(fā)展前景、經(jīng)營(yíng)狀況及資信狀況進(jìn)一步審查，對(duì)該擔(dān)保事項(xiàng)的利益和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分分析。董事會(huì)認(rèn)為需要提供其他補(bǔ)充資料時(shí)，公司財(cái)務(wù)部應(yīng)當(dāng)及時(shí)補(bǔ)充。第十一條董

5、事會(huì)根據(jù)有關(guān)資料，認(rèn)真審查被擔(dān)保人是否存在以下情形，并不得通過(guò)為該被擔(dān)保人提供擔(dān)保的議案：（一）不符合國(guó)家法律法規(guī)或國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策的；（二）不符合本辦法規(guī)定的；（三）產(chǎn)權(quán)不明、轉(zhuǎn)制尚未完成、或成立不符合國(guó)家法律法規(guī)或國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策的；（四）提供虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表和其他資料；（五）公司前次為其擔(dān)保，發(fā)生過(guò)銀行借款逾期、拖欠利息等情況的；（六）上年度虧損或上年度盈利甚少或本年度預(yù)計(jì)虧損的；（七）經(jīng)營(yíng)狀況已經(jīng)惡化，商業(yè)信譽(yù)不良的企業(yè)；（八）未能落實(shí)用

6、于反擔(dān)保的有效財(cái)產(chǎn)的。第四章四章對(duì)外擔(dān)保的保的審批權(quán)限第十二條公司下列對(duì)外擔(dān)保行為，須經(jīng)股東大會(huì)審議通過(guò)：（一）單筆擔(dān)保額超過(guò)公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)10％的擔(dān)保；（二）公司及其控股子公司的對(duì)外擔(dān)?？傤~，超過(guò)公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)50％以后提供的任何擔(dān)保；（三）為資產(chǎn)負(fù)債率超過(guò)70％的擔(dān)保對(duì)象提供的擔(dān)保；（四）連續(xù)十二個(gè)月內(nèi)擔(dān)保金額超過(guò)公司最近一期經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn)的30％；（五）連續(xù)十二個(gè)月內(nèi)擔(dān)保金額超過(guò)公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)的50％且