新華保險e保通移動保全操作核保注意事項20頁

1、,,為助力附加險銷售，切實簡化辦理流程，便于老客戶新增附加險操作，E保通設計并實現(xiàn)了新增附加險功能。操作流程分為登陸查詢、附加險錄入、健康告知填寫、銀行信息錄入、影像采集、業(yè)務提交六部分，具體流程及注意事項如下：,移動保全—新增附加險保全操作流程,一、登陸查詢 1、受理人員登陸E保通移動保全,,,,,二、附加險錄入1、界面信息核對無誤后，點擊【下一步】，進入到新增附加險界面,,“萬一網(wǎng) 保險資料下載 門戶網(wǎng)站 ”“萬一

2、網(wǎng) 制作整 理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn) 載轉(zhuǎn)發(fā)， 違者必究”,,,5、點擊【保存】，填寫內(nèi)容自動校驗核心險種規(guī)則，如錯誤系統(tǒng)阻斷提示,,,6、點擊【返回】按鈕可查看到新增險種信息，包括：被保險人客戶號、被保險人姓名、險種代碼、險種名稱、保費標準、基本保額。7、可對本次新增險種進行查詢、修改、刪除【查詢修改險種信息】查看修改本次已增險種信息【刪除險種】刪除本次已增險種【新增險種】再次增加符合本保單的其他附加險,2、健康告知填寫要點

3、及注意事項：必錄項：客戶身高、體重、健康告知勾選項（1）被保險人身高、體重為必錄項，系統(tǒng)自動帶出公司記錄信息，支持修改；（2）如保單有投保人豁免責任則投保人身高、體重為必錄項，系統(tǒng)自動帶出公司記錄信息，支持修改，如非投保人豁免責任系統(tǒng)置灰不允許錄入；（3）如果保單有第二被保險人責任，則第二被保險人身高、體重為必錄項自動帶出公司記錄信息并支持修改；如無第二被保險人置灰不允許錄入；（4）健康告知內(nèi)容選項需逐條手動勾選，如未勾選或漏

4、勾選系統(tǒng)阻斷提示。,四、銀行信息錄入健康告知填寫完成后點擊【下一步】，進入銀行錄入界面，顯示本次補費金額，根據(jù)客戶提供賬號錄入本次補費銀行信息,“萬一網(wǎng) 保險資料下載 門戶網(wǎng)站 ”“萬一網(wǎng) 制作整 理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn) 載轉(zhuǎn)發(fā)， 違者必究”,影像采集必采項及資料回收包括：1、《保全作業(yè)申請書-合同內(nèi)容變更類》（需回收）2、《保全作業(yè)申請書-健康告知》（需回收）3、投保人身份證明原件4、戶名為投保人姓名的銀行卡折

5、原件/復印件,六、業(yè)務提交影像采集完成后點擊【提交】按鈕，進行影像上傳如自動核保不通過，需要人工核保，則系統(tǒng)阻斷提示：“此業(yè)務涉及人工核保，需客戶至公司柜面辦理?！?；如自核通過,系統(tǒng)提示業(yè)務提交成功, 待公司劃賬成功后本業(yè)務生效。,特別提示：1、辦理新增附加險，業(yè)務員需向客戶配發(fā)相應條款。投保人需在申請書空白位置注明并簽字“附加險條款已簽收，簽收人: XXX”。2、保全申請書、健康告知紙質(zhì)版需交回公司柜面。,,自駕車意外險核保

6、規(guī)則宣導,,,,注意事項,投保問卷填寫：自駕車意外險如需提供投保問卷，請客戶本人如實完整填寫，嚴禁夸大事實。 如職業(yè)是個體戶，也需在問卷中詳細說明所從事或經(jīng)營行業(yè)、具體工作內(nèi)容， 嚴禁不填或僅以“個體“代替,財務資料：收入證明：工資存折復印件，或銀行出具的工資明細清單。 被保險人累計自駕車意外險