淺析國際貿(mào)易供應鏈金融服務的風險及其對策new

1、淺析國際貿(mào)易供應鏈金融服務的風險及其對策淺析國際貿(mào)易供應鏈金融服務的風險及其對策摘要：商業(yè)銀行以供應鏈間的真實貿(mào)易背景和供應鏈核心企業(yè)的信用水平為基礎，對供應鏈企業(yè)在進出口貿(mào)易中提供國際貿(mào)易供應鏈金融服務，是將供應鏈融資與國際貿(mào)易融資融合的創(chuàng)新金融服務方式。國際貿(mào)易供應鏈融資業(yè)務參與主體眾多，涉及不同的貿(mào)易環(huán)境，因而銀行在提供服務時將面臨企業(yè)信用風險、銀行內(nèi)部操作風險等多種影響融資安全的業(yè)務風險。為更好控制風險，銀行應采取包括完善相關流

2、程和審批制度，充實融資擔保等措施來保障資金安全。關鍵詞：國際貿(mào)易供應鏈；融資服務；風險；控制對策中圖分類號：f74文獻標志碼：a文章編號：1673291x（2012）27020102一、國際貿(mào)易供應鏈金融及其特征供應鏈金融業(yè)務在中國已取得很大發(fā)展，國內(nèi)商業(yè)銀行推出的各種供應鏈融資服務方案，在解決國內(nèi)供應鏈企業(yè)融資方面發(fā)揮了重要作用。國際貿(mào)易供應鏈金融是商業(yè)銀行將境內(nèi)供應鏈金融業(yè)務服務延伸到國際貿(mào)易進出口業(yè)務中，根據(jù)特定行業(yè)供應鏈上的真實

3、貿(mào)易背景和供應鏈核心企業(yè)的信用水平，以貿(mào)易自償性中未來預期的現(xiàn)金流為直接還款來源，以控制物流及資金流為風險控制手段，對供應鏈上位于不同國家或地區(qū)的核心企業(yè)或上下小游企業(yè)進出口貿(mào)易提供的綜合融資服務。國際貿(mào)易供應鏈金融將和出口供應鏈融資服務，融資時分別解決中小進出口企業(yè)在進口開證、進口付匯、出口銷售、賬款回收等供應鏈環(huán)節(jié)的融資問題。以出口供應鏈融資服務為例，假設m公司為供應鏈中的境外核心企業(yè)，且該供應鏈符合銀行國際貿(mào)易供應鏈金融服務的準入

4、標準。b公司為m公司在境內(nèi)的供應商，且與m公司建立了穩(wěn)定的供應鏈合作關系，b公司擁有穩(wěn)定的出口量，但b公司不能及時從m公司收取貨款，從而缺少資金來維持生產(chǎn)。此時作為供應鏈的上游企業(yè)，b公司可將向m公司的出口貨物的應收賬款作為抵押，向銀行k申請資金融通。k銀行可以給b公司提供如下出口供應鏈融資服務方案：若m與b公司間常用的貿(mào)易結算方式為電匯，k銀行可以提供“訂單融資出口保理融資”組合方案。若m與b公司間常用的貿(mào)易結算方式為信用證，則k銀行