金融全球化條件下的我國金融安全問題研究.pdf

1、本論文得到天津市哲學(xué)社會科學(xué)規(guī)劃項目——“經(jīng)濟全球化條件下的我國金融安全問題研究”(TJZZ06-2-007)的資助。 隨著金融全球化進程的加快，各國金融市場越來越緊密地連接在一起。金融全球化在推動世界經(jīng)濟發(fā)展的同時，也從根本上改變了國際金融市場的結(jié)構(gòu)，給金融市場參與者和決策者帶來了新的挑戰(zhàn)，并且使局部金融危機在國際間迅速傳染，也使得金融危機的易發(fā)性、聯(lián)動性和破壞性越來越明顯，各國面臨的金融風(fēng)險顯著增加，各國特別是新興市場國家的

2、金融安全面臨嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。中國作為正在崛起的發(fā)展中大國，隨著金融業(yè)對內(nèi)、對外“雙向式開放”力度的進一步加大，尤其是資本項目開放的推進，金融體系的安全性正在經(jīng)受前所未有的考驗。外資金融機構(gòu)的進入、內(nèi)資金融機構(gòu)的加入、資本項目自由化程度的不斷提高均會改變國內(nèi)金融業(yè)所面臨的競爭環(huán)境，使中國的金融業(yè)在引入新增變量的形勢下重新洗牌，亦將給我國經(jīng)濟、金融宏觀調(diào)控和金融監(jiān)管帶來諸多難題，對我國金融安全構(gòu)成極大威脅。因此，在金融全球化背景下，如何利用金融

3、全球化的優(yōu)勢推進我國經(jīng)濟平穩(wěn)持續(xù)發(fā)展，維護我國的金融利益；同時將金融風(fēng)險控制在可承受的范圍內(nèi)，維護我國的金融安全，始終是一對相伴相生的矛盾，也是我國迫切需要解決的現(xiàn)實問題。 本論文通過國內(nèi)外文獻研究，從全球化視角分析、延展了金融安全的內(nèi)涵，理清了金融安全與金融風(fēng)險、金融危機之間的關(guān)系，進而探討了金融全球化與金融安全的關(guān)系。認(rèn)真研究和系統(tǒng)分析國內(nèi)外關(guān)于金融安全問題的相關(guān)理論，著重對金融危機理論的最新發(fā)展，特別是對亞洲金融危機爆發(fā)之

4、后的金融危機理論進行系統(tǒng)闡述，并著重論述與金融安全相關(guān)的金融脆弱性理論、金融預(yù)警管理理論以及金融風(fēng)險管理等理論，為本論文提供了重要的理論基礎(chǔ)，是探索和構(gòu)建金融安全預(yù)警管理理論的前提和基本條件。本論文歸納、總結(jié)了金融安全實踐研究成果，分析、比較了美國、英國、日本等發(fā)達國家金融預(yù)警制度，總結(jié)了上述發(fā)達國家金融預(yù)警制度的經(jīng)驗及對我國的啟示，為探索適合我國國情的金融安全預(yù)警體系提供有益的經(jīng)驗。 本論文將金融安全的運行體現(xiàn)在金融市場各業(yè)務(wù)

5、子系統(tǒng)的安全之中對中國金融安全的運行原理進行了探討。從銀行安全、貨幣安全、股市安全、債務(wù)安全、保險安全和金融體制安全等方面揭示了中國金融發(fā)展及持續(xù)穩(wěn)健運行是中國金融安全的根本；對各類金融業(yè)務(wù)分類子系統(tǒng)安全運行的關(guān)聯(lián)及動態(tài)變化從風(fēng)險和危機的聯(lián)動效應(yīng)方式進行了分析，揭示了各類金融安全之間相互制約、相互作用的原理、過程和方式。在此基礎(chǔ)上，剖析了金融安全運行的內(nèi)生性、外生性，為金融安全問題的研究提供了較系統(tǒng)的理論基礎(chǔ)。 本論文從中國金融

6、業(yè)現(xiàn)狀、國際資本流動態(tài)勢、資本賬戶開放現(xiàn)狀及人民幣匯率制度安排入手，遵循定性分析與定量分析相結(jié)合，理論研究與實證分析、宏觀分析與微觀分析相結(jié)合的原則，對中國金融安全的現(xiàn)實狀態(tài)進行了比較全面、系統(tǒng)的分析，對影響中國金融安全若干突出問題進行了深入、系統(tǒng)的研究，創(chuàng)建了中國金融安全預(yù)警管理理論，研究、探討了金融安全運行基本態(tài)勢、金融安全態(tài)勢監(jiān)測與預(yù)警的內(nèi)涵和基本特征以及中國金融安全預(yù)警管理理論原理。 本論文在闡述金融安全預(yù)警系統(tǒng)相關(guān)問題

7、的基礎(chǔ)上，構(gòu)建了中國金融安全預(yù)警指標(biāo)體系，利用基因遺傳算法與人工神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)融合技術(shù)的優(yōu)越性，設(shè)計了基因遺傳神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)優(yōu)化模型，提出基于基因遺傳BP 網(wǎng)絡(luò)模型的金融安全預(yù)警支持系統(tǒng)構(gòu)建方案，對金融安全預(yù)警系統(tǒng)進行建模，并論證該模型在金融安全預(yù)警的適用性和可行性。運用金融業(yè)相關(guān)數(shù)據(jù)對模型進行仿真和驗證；運用所構(gòu)建的預(yù)警系統(tǒng)對中國目前的金融安全狀態(tài)進行綜合判斷。依托所構(gòu)建的金融安全預(yù)警監(jiān)測系統(tǒng)，探索了適合中國國情的金融安全態(tài)勢預(yù)控對策及危機管理的