最新內(nèi)控合規(guī)知識競賽題庫及答案參考

1、內(nèi)控合規(guī)知識競賽試題庫及答案 內(nèi)控合規(guī)知識競賽試題庫及答案題號 題號業(yè)務(wù)領(lǐng) 業(yè)務(wù)領(lǐng)域題型 題型 出題依據(jù) 出題依據(jù) 依據(jù)文件及文號 依據(jù)文件及文號 難度 難度 知識點 知識點 題干 題干 選項 選項 A 選項 選項 B 選項 選項 C 選項 選項 D 選項 選項 E 答案 答案1小企業(yè)金融業(yè)務(wù)單選題監(jiān)管規(guī)定《應(yīng)收賬款質(zhì)押登記辦法》（中國人民銀行令〔2017〕第 3 號）中抵質(zhì)押登記辦理（ ）是應(yīng)收賬款質(zhì)押的登記機構(gòu)。政府財政機構(gòu)工商

2、行政管理局銀保監(jiān)會中國人民銀行征信中心D2小企業(yè)金融業(yè)務(wù)單選題監(jiān)管規(guī)定《應(yīng)收賬款質(zhì)押登記辦法》（中國人民銀行令〔2017〕第 3 號）中抵質(zhì)押登記辦理根據(jù)《應(yīng)收賬款質(zhì)押登記辦法》，在質(zhì)押登記期限屆滿前（ ）日內(nèi)，質(zhì)權(quán)人可以申請展期。60 90 120 180 B3小企業(yè)金融業(yè)務(wù)單選題監(jiān)管規(guī)定《應(yīng)收賬款質(zhì)押登記辦法》（中國人民銀行令〔2017〕第 3 號）中抵質(zhì)押登記辦理根據(jù)《應(yīng)收賬款質(zhì)押登記辦法》，質(zhì)權(quán)人可以多次展期，展期期限按年計算，

3、每次不得超過( )年。10 20 30 50 C4小企業(yè)金融業(yè)務(wù)單選題內(nèi)部制度《中國郵政儲蓄銀行小企業(yè)授信業(yè)務(wù)管理辦法（2017年修訂版）》（郵銀制〔2017〕134 號）難資本金比例對于固定資產(chǎn)貸款，客戶提供的資本金比例要符合以下要求：鐵路、公路、城市軌道交通、化肥（鉀肥除外）項目，最低資本金比例為（）。20% 25% 30% 40% B5小企業(yè)金融業(yè)務(wù)單選題內(nèi)部制度《中國郵政儲蓄銀行小企業(yè)授信業(yè)務(wù)貸后管理操作規(guī)程（2018 年修訂版

4、）》（郵難 展期根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行小企業(yè)授信業(yè)務(wù)貸后管理操作規(guī)程（2018 年修訂版）》，同一筆貸款原則上只能展期一次，短原貸款期限原貸款期限的一半3 年 5 年 A商業(yè)性可持續(xù)發(fā)展。 市場運作 系統(tǒng)運作 內(nèi)部運作 11小企業(yè)金融業(yè)務(wù)單選題監(jiān)管規(guī)定《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》易授信調(diào)查客戶資料如有變動，商業(yè)銀行應(yīng)要求客戶提供（）報告，進一步核實后在檔案中重新記載。電子 口頭 書面 媒體 C12小企業(yè)金融業(yè)務(wù)單選題監(jiān)管規(guī)定《商業(yè)銀行

5、授信工作盡職指引》易授信調(diào)查商業(yè)銀行客戶調(diào)查應(yīng)根據(jù)（）搜集客戶基本資料，建立客戶檔案。授信種類 授信額度 授信期限 客戶情況 A13小企業(yè)金融業(yè)務(wù)單選題監(jiān)管規(guī)定《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》易授信調(diào)查當(dāng)貸款客戶發(fā)生突發(fā)事件時，商業(yè)銀行應(yīng)立即派員（），并依法及時做出是否更改原授信資料的意見。電話調(diào)查 微信調(diào)查 短信調(diào)查 實地調(diào)查 D14小企業(yè)金融業(yè)務(wù)單選題監(jiān)管規(guī)定《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》易風(fēng)險額度測算商業(yè)銀行應(yīng)對客戶的非財務(wù)因素進行分析

6、評價，以下不屬于客戶的非財務(wù)因素的是（）客戶公司治理管理層素質(zhì)生產(chǎn)裝備和技術(shù)能力企業(yè)資產(chǎn)負債率D15小企業(yè)金融業(yè)務(wù)單選題監(jiān)管規(guī)定《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》易授信條件落實商業(yè)銀行實施有條件授信時應(yīng)遵循（）的原則，授信條件未落實或條件發(fā)生變更未重新決策的，不得實施授信。先實施授信，后落實條件先落實條件，后實施授信落實條件和實施授信同步無需落實條件，直接授信B16小企業(yè)金融業(yè)務(wù)單選題監(jiān)管規(guī)定《商業(yè)銀行實施統(tǒng)一授信制度指引（試行）》易風(fēng)險額度