資金業(yè)務(wù)產(chǎn)品介紹及舉例

1、資金業(yè)務(wù)產(chǎn)品和交易 資金業(yè)務(wù)產(chǎn)品和交易常見的本幣市場及外幣市場資金產(chǎn)品為以下幾種：1) 本幣市場同業(yè)拆借、質(zhì)押式回購、買斷式回購、現(xiàn)券買賣 、債券借貸、債券遠(yuǎn)期、遠(yuǎn)期利率協(xié)議、利率互換 、同業(yè)存單發(fā)行和交易、CRM 憑證、票據(jù)市場2) 外幣市場人民幣外匯即期 、人民幣外匯遠(yuǎn)期 、 人民幣外匯掉期 、 人民幣外匯貨幣掉期 、 人民幣外匯期權(quán) 、 外幣對(duì) 、 外幣拆借本幣市場業(yè)務(wù)介紹及舉例 本幣市場業(yè)務(wù)介紹及舉例同業(yè)拆借 同業(yè)拆借(M

2、oney (Money Market,MM) Market,MM)產(chǎn)品定義 產(chǎn)品定義信用拆借交易，是指與全國銀行間同業(yè)拆借中心聯(lián)網(wǎng)的金融機(jī)構(gòu)之間通過同業(yè)中心的交易系統(tǒng)進(jìn)行的無擔(dān)保資金融通行為。資金多余者向資金不足者貸出款項(xiàng)，稱為資金拆出；資金不足者向資金多余者借入款項(xiàng)，稱為資金拆入。交易方式 交易方式詢價(jià)交易。詢價(jià)交易詢價(jià)交易方式是指交易雙方以雙邊授信為基礎(chǔ)，自行協(xié)商確定交易價(jià)格以及其他交易條件的交易方式，包括報(bào)價(jià)、格式化詢價(jià)和確認(rèn)成交

3、三個(gè)步驟。拆借交易報(bào)價(jià)包括公開報(bào)價(jià)、定向報(bào)價(jià)、雙向報(bào)價(jià)和對(duì)話報(bào)價(jià)四種報(bào)價(jià)方式。其中，公開報(bào)價(jià)、定向報(bào)價(jià)和雙向報(bào)價(jià)屬于意向報(bào)價(jià)，不可直接確認(rèn)成交；對(duì)話報(bào)價(jià)屬于要約報(bào)價(jià)，經(jīng)對(duì)手方確認(rèn)即可成交。 公開報(bào)價(jià)公開報(bào)價(jià)是指交易成員向所有其他交易成員發(fā)出的，表明其交易意向的報(bào)價(jià)。交易成員可以根據(jù)公開報(bào)價(jià)向報(bào)價(jià)方發(fā)送對(duì)話報(bào)價(jià)，進(jìn)行格式化詢價(jià)。 定向報(bào)價(jià) 定向報(bào)價(jià)定向報(bào)價(jià)是指交易成員向其選定范圍內(nèi)的交易成員發(fā)送的，表明其交易意向的報(bào)價(jià)，收到報(bào)價(jià)的交易成員