2022年銀行客戶經(jīng)理個人計劃

1、2022 2022 年銀行客戶經(jīng)理個人計劃 年銀行客戶經(jīng)理個人計劃-1.2022 1.2022 年銀行客戶經(jīng)理個人計劃 年銀行客戶經(jīng)理個人計劃為了加強我的工作，改善自己的不足，我特地寫下這份工作計劃，希望我能 在接下來的工作中認(rèn)真的完成。一、加強客戶管理，優(yōu)化服務(wù)流程1、走訪客戶制度化，增進溝通促進共贏：建立走訪客戶制度，旨在進一步加強與客戶之間的交流和溝通，為客戶帶給 更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，向社會展示 xx 部門嶄新的形象和高層次的服務(wù)水平。

2、為了把走 訪工作做實，不流于形式，明年將把這項工作作為制度納入服務(wù)規(guī)范。走訪客戶 時，走訪人需詳細(xì)填寫《客戶走訪日志》，每月末交負(fù)責(zé)人核實處理狀況，并填 寫意見。在走訪過程中，注重與客戶開展應(yīng)對面交流，用心傾聽客戶的意見和推 薦，把握客戶需求的新導(dǎo)向，切實為改善服務(wù)收集材料和依據(jù)為下一步開展?fàn)I銷 獲取第一手資料，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果。2、用心推行客戶經(jīng)理制，規(guī)范大客戶開發(fā)與管理流程：在過去一年走訪客戶過程中遇到一些問題，比

3、如，由于走訪人之間缺乏交流 和溝通，出現(xiàn)被走訪人的重疊性，客戶的難點問題以及意見、推薦的處理沒有得 到很好監(jiān)督，等等。為此實行走訪人督辦制度，即遵循“誰走訪誰督辦”的原則， 如由于客觀原因不能當(dāng)場答復(fù)的，或不屬于本部門職責(zé)范圍的問題應(yīng)向客戶說明 原因并詳細(xì)記錄下被訪用戶的資料、用郵困難以及對方提出的意見推薦，送交相 關(guān)專業(yè)局處理，并協(xié)調(diào)督促實施，事后將處理結(jié)果告知客戶；負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)對《記 錄表》的收集整理工作，每季度以報表的形式將走訪結(jié)果

4、報相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，并對近期 走訪工作進行梳理，并對客戶意見推薦的處理結(jié)果進行分析、評議。3、對大客戶實行分級管理，開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)：為了不斷地深化、優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量，大客戶中心將從多方面著手改善、提高服 務(wù)質(zhì)量，以滿足大客戶的要求。首先實行客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)制，并對大客戶實施分級 管理制度，強調(diào)服務(wù)的時效性、及時性，以制度化保證客戶服務(wù)工作得以順利進 行。同時開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，在走訪客戶時關(guān)注企業(yè)、客戶動態(tài)， 了解新年新動向

5、和搜集信息，以保證時時更新大客戶檔案，為下一步開展?fàn)I銷獲 取第一手資料，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果，有助于提高運行效率， 降低運營成本，最大限度地減少內(nèi)耗，實現(xiàn)客戶資源的共享。二、學(xué)無止境，全面提高客戶經(jīng)理整體素質(zhì)客戶經(jīng)理是企業(yè)與客戶之間的橋梁和紐帶，客戶經(jīng)理能否對客戶帶給“標(biāo)準(zhǔn) 化、個性化、超值化”服務(wù)，直接影響客戶對企業(yè)的“信任度、滿意度、忠誠度”。 大客戶中心將把握機會，創(chuàng)造條件，致力于客戶經(jīng)理整體素質(zhì)的提高。4、繼續(xù)做好

6、電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使 用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。二、強內(nèi)控制度管理，防范風(fēng)險，保證工作質(zhì)量隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了 更高的要求。1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù) 系統(tǒng)的要求實行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執(zhí)行的鋼性，提高約 束力。2、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強帳戶管理和上門 服務(wù)。進一步加強會計出納制度，嚴(yán)

7、格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印 章和空白重要憑證的使用和保管。重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié) 算資金的安全，進一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險的手段。3、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患，減少差 錯杜絕結(jié)算事故。切實履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。做好會計核算質(zhì)量的定 期考核工作。三、以人為本，提高員工的全面素質(zhì)員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營 業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的

8、隊伍。1、把好進人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美，其實充滿競爭和風(fēng)險，所以到我營 業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工 最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。2、加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是下半年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)計劃上報人事部門， 準(zhǔn)備對出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎(chǔ)知 識以及各種新興業(yè)務(wù)進行培訓(xùn)。3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加下半年的技術(shù)比武更 為了提高