簡介：1第一部分認識多層次資本市場體系一、企業(yè)融資的主要方式一、企業(yè)融資的主要方式企業(yè)融資的方案很多，但不外乎內(nèi)源融資和外源融資。內(nèi)源融資內(nèi)源融資是指依靠企業(yè)自身凈財富的積累來滿足投資需求。一般而言，內(nèi)源融資的成本較小，但資金規(guī)模受到企業(yè)經(jīng)營業(yè)績和生產(chǎn)狀況限制。外源融資外源融資是指企業(yè)借助于外力來經(jīng)營產(chǎn)品，融資成本較高，但克服了內(nèi)源融資中資金規(guī)模的限制，是市場經(jīng)濟中企業(yè)通常選擇的融資方案。為適應擴大再生產(chǎn)的需要，企業(yè)投資更傾向于通過外部融資。外源融資的方式包括直接融資和間接融資兩種。間接融資間接融資是指通過銀行或其他金融中介機構實現(xiàn)最終的資金融通，如銀行信貸。直接融資直接融資一般是指通過證券市場進行的，如發(fā)行股票和公司債券。這其中通過發(fā)行股票上市融資為主要方式。二、什么是多層次資本市場體系二、什么是多層次資本市場體系在資本市場上，不同的投資者與融資者由于規(guī)模大小和主體特征的差異，對資本市場金融服務的需求也不同，多層次資本市場體系就是指針對質(zhì)量、規(guī)模、風險程度不同的企業(yè)，為滿足多樣化市場主體的資本要求而建立起來的分層次的市場體系，大致可以分為三個層次主板市場主板市場是指主要為大型、成熟企業(yè)大型、成熟企業(yè)的融資和轉(zhuǎn)讓提供服務的市場。包括全國性證券市場和區(qū)域性證券市場。全國性證券市場上市門檻較高；區(qū)域性證券市場上市標準要比集中市場低，同時還設計出幾套不同的標準，由不同規(guī)模的企業(yè)自己選擇適宜自己的標準進行上市融資，主要交易區(qū)域性企業(yè)的證券，有些本區(qū)域在全國性市場上市的公司股票，同時也在區(qū)域性市場交易。高增長板市場（創(chuàng)業(yè)板、二板市場）高增長板市場（創(chuàng)業(yè)板、二板市場）指與主板市場相對應，在主板之外專為處于幼稚階段中后期和產(chǎn)業(yè)化階段初期的中小企業(yè)及高科技企業(yè)幼稚階段中后期和產(chǎn)業(yè)化階段初期的中小企業(yè)及高科技企業(yè)提供資金融通的股票市場，主要交易高技術型、高增長型高技術型、高增長型公司的股票，上市標準比主板市場要低。場外交易市場場外交易市場包括柜臺市場和場外交易市場，亦稱柜臺交易市場或店頭交易市場（OTC），是證券市場的一種特殊形式。主要解決企業(yè)發(fā)展過程中處于初創(chuàng)階段初創(chuàng)階段中后期和幼稚階段初期的中小企業(yè)中后期和幼稚階段初期的中小企業(yè)在籌集資本性資金方面的問題，以及這些企業(yè)的311全國性市場全國性市場倫敦證券交易所是一家有200多年歷史的交易所。它最初是1555年的一家咖啡店，其后逐步發(fā)展形成全球性的證券交易市場。22區(qū)域性市場區(qū)域性市場除集中的倫敦交易所外，英國還有伯明翰、曼徹斯特、利物浦、格拉斯哥、都柏林等地方性交易市場；交易地方企業(yè)股票，同時也可以買賣倫敦交易所的掛牌股票。33高增長資本市場高增長資本市場倫敦交易所下面還有全國性的高增長資本市場AIM市場，AIM是倫敦證券交易所為英國及海外初創(chuàng)的、高成長型公司所提供的一個全國性市場。由倫敦交易所主辦，其運行相對獨立。44全國性的三板市場（未上市證券市場）全國性的三板市場（未上市證券市場）英國的資本市場中，除了由倫敦證券交易所創(chuàng)辦的、為中小企業(yè)進行股權融資服務的AIM外，還有為更初級的中小企業(yè)融資服務的未上市公司股票交易市場OFFEXCHANGE，簡稱OFEX。OFEX與AIM非常類似，都是為中小型高成長企業(yè)進行股權融資服務的市場，但OFEX的市場準入門檻更低、層次更初級。AIM是倫敦證券交易所創(chuàng)辦，同時又是倫敦證券交易所的一部分，屬于正式的市場，而OFEX是由在倫敦證券交易所承擔做市商職能的一家家族公司JPJENKINS公司創(chuàng)辦的，屬于非正式市場。五、日本多層次的資本市場體系五、日本多層次的資本市場體系11全國性交易所市場全國性交易所市場東京證交所和大阪證交所，其中東京證交所又分為一部、二部和創(chuàng)業(yè)板市場。22地區(qū)性交易市場地區(qū)性交易市場名古屋、京都等6家交易所。33場外交易市場場外交易市場OTC交易市場。1961年，日本在證券交易所開設了“第二部市場部”，將集團性柜臺交易組織化。1984年建立自動報價發(fā)布系統(tǒng)QUICK系統(tǒng)。1989年，三個OTC市場中心（東京、大阪、名古屋）合并成一個單一報價系統(tǒng)。這樣一來，所有主要的OTC區(qū)域?qū)崿F(xiàn)了連接，大大提高市場效率。六、香港和臺灣的多層次資本市場體系六、香港和臺灣的多層次資本市場體系香港主板市場是香港聯(lián)合交易所；創(chuàng)業(yè)板市場（GROWTHENTERPRISEMARKET，簡稱GEM）是香港主板市場以外的另一個獨立的股票市場；場外交易市場有香港企業(yè)資產(chǎn)及股權交易所。臺灣資本市場結構為臺灣證交所市場、柜臺市場（包括一類股票和二類股票

簡介：東北證券股份有限公司投資、擔保、融資管理制度（于2014年6月6日經(jīng)公司第八屆董事會2014年第五次臨時會議審議通過）第一章總則第一條為規(guī)范東北證券股份有限公司（以下簡稱“公司）的投資、擔保、融資行為，使投資、擔保、融資行為規(guī)范化、制度化、科學化，規(guī)避和減少決策風險，維護公司和全體股東合法權益，根據(jù)中華人民共和國公司法、中華人民共和國證券法、上市公司治理準則、證券公司治理準則、深圳證券交易所股票上市規(guī)則等相關法律法規(guī)以及東北證券股份有限公司章程（以下簡稱“公司章程）的規(guī)定，制定本制度。第二條資行為。第三條本制度規(guī)范的行為包括公司的投資、擔保、融股東大會、董事會、公司經(jīng)理層在做出決策時，遵照各自的議事規(guī)則和工作規(guī)則進行，董事會、公司經(jīng)理層做出的決策同時接受監(jiān)事會的監(jiān)督。董事會應在年度報告中向股東報告公司投資、擔保、融資工作情況。第四條公司證券部是公司投資、擔保、融資工作的具1第八條責制度。第九條公司投資實行項目立項、決策、實施及管理問除法律另有規(guī)定外，公司不得成為對所投資企業(yè)的債務承擔連帶責任的出資人。第二節(jié)投資決策權限第十條公司對外投資及處置需經(jīng)股東大會作出決議或股東大會授權董事會決策。第十一條股東大會對董事會的對外投資及處置授權依據(jù)公司章程的相關規(guī)定。第三節(jié)投資管理管理第十二條證券部是公司進行對外投資管理的職能部門，代表公司與被投資單位溝通，了解被投資單位經(jīng)營狀況，主要負責組織以下投資管理工作（一）編制投資計劃，進行項目可行性研究，進行項目立項，項目報批、實施，項目跟蹤、評估報告；（二）與被投資單位的日常聯(lián)絡；（三）向?qū)ν馔顿Y單位推薦的董事、監(jiān)事、高級管理人員及其他人員的日常管理；（四）其他與公司進行對外投資相關的工作。3

簡介：英法海峽隧道工程英法海峽隧道工程（一）（一）案例介案例介紹連接英國和歐洲大陸的海底隧道是幾個世紀的夢想，然而這個未能圓成的夢，在20世紀末終于以BOT的項目方式變成了現(xiàn)實。項目概況這一項目經(jīng)過英法兩國長達數(shù)年的周密的可行性論證，才最終消除了分歧，迭成了共識。項目方案是從幾個競爭設計中選定的。BOT項目發(fā)起人（即項目公司）歐洲隧道公司。它由英國的海峽隧道工程集團（一個由英國銀行和承包商組成的財團）和法國的法蘭西一曼徹公司（一個由法國銀行和承包商組成的財團）聯(lián)合組成。特許期55年（其中包括計劃為7年的施工期）。它是目前世界上特許期最長的一個BOT項目，長達半個世紀以上。特許權協(xié)議是在1987年與英法兩國政府簽訂的。承發(fā)包方式固定總價和目標造價合同。歐洲隧道公司承擔了海峽隧道的全部建設風險，并為造價出超準備了一筆高達17億美元的備用貸款。這就為承包商提供了有利的建設承包合同；而這些承包商同時又是股東發(fā)起人。49億美元的陸上建筑工程的一半按固定價格（即總價）承包，而隧道自身則按目標造價承包，歐洲隧道公司將把實際費用加固定費（目標值的1236）支付給承包商。此項費用估算為25億美元。如果隧道以低于目標造價的價格完成，承包商將得到全部節(jié)約額的一半。如果實際造價超出預定的目標值，承包商必須支付規(guī)定的違約金。此外，由于不可預見的水底狀況、設計及技術規(guī)格的變更以及通貨膨脹，其合同受到價格調(diào)整的影響。是最小的。這是由于英國政府要求建設、籌款或經(jīng)營的一切風險均由私營部門承擔。除特許期較長外，政府沒有向該公司提供支持貸款、最低經(jīng)營收入擔保、經(jīng)營現(xiàn)有設施特許權、外匯及利率擔保，僅僅提供了商務自主權、“無二次設施”的擔保。在現(xiàn)有的BOT中，惟一為歐洲隧道公司提供的是充分的商務自主權擔保，包括自主地確定其稅率。因而，歐洲隧道公司的一半收入來自它的鐵路協(xié)議，即利用隧道的國家鐵路將倫敦同目前尚未充分開發(fā)的歐洲高速鐵路網(wǎng)連結起來。其他收入將來自對過往隧道鐵路商業(yè)車輛的收費。

簡介：業(yè)務外包合同協(xié)議管理規(guī)定業(yè)務外包合同協(xié)議管理規(guī)定第1章總則第1條目的為加強本公司業(yè)務外包合同的管理，規(guī)范和約束公司的經(jīng)營行為，減少和避免因外包合同協(xié)議合同管理不當造成的損失，維護公司的合法權益，結合自身情況，特制定本規(guī)定。第2條適用范圍本規(guī)定適用于公司所簽訂的一切業(yè)務外包合同協(xié)議。第3條訂立外包合同的原則1凡與本公司簽訂的外包合同協(xié)議，必須遵守國家法律、法規(guī)，且合同內(nèi)容有利于公司業(yè)務外包的順利完成。2訂立外包合同時，應遵循自愿平等、互利有償和誠實信用的原則，不得有損公司的利益和形象。3業(yè)務外包合同內(nèi)容涉及國家安全或重大利益需要保密的，按相關規(guī)定辦法辦理，并與承包方簽訂外包項目保密協(xié)議書。第2章業(yè)務外包合同的擬訂、審批及簽訂第4條擬訂的合同文本要規(guī)范，根據(jù)業(yè)務外包的性質(zhì)，按公司的相關規(guī)定格式填寫，內(nèi)容要詳實，必要時要補充保密協(xié)議書附件、技術協(xié)議書附件、外包項目咨詢合同協(xié)議書附件。第5條外包合同簽訂前，需要填寫“業(yè)務外包審批表”，按公司的相關規(guī)定填寫合同，在審批表上蓋章，并滿足下列要求。1合同金額在300萬元以內(nèi)的外包合同，由總經(jīng)理審批，且需總經(jīng)理簽章。2合同金額在300～3000萬元的外包合同，由董事長審批，且需董事長簽章。3合同金額在3000萬元以上的外包合同，提交董事會或股東（大）會審批，且需加蓋公章。第6條公司應當在業(yè)務外包合同中具體約定下列事項。1對于涉及本公司機密的業(yè)務和事項，承包方有責任履行保密義務。除合同協(xié)議約定的保密事項外，公司應當根據(jù)業(yè)務外包項目實施情況和外界環(huán)境的變化，不斷更新、修正保密條款，必要時可與承包方補簽保密協(xié)議。2承包方有責任按照合同協(xié)議規(guī)定的方式和時間，將外包實施的進度和現(xiàn)狀告知公司，并對存在的問題進行有效溝通。3公司有權獲得和評估業(yè)務外包項目的實施情況和效果，獲得具體的數(shù)據(jù)和信息，督促承包方改進服務流程和方法。第3章業(yè)務外包合同經(jīng)費管理第7條外包合同經(jīng)費根據(jù)項目進展情況，按合同規(guī)定分階段外撥，如需全額撥出需提出充分、正當?shù)睦碛伞＝?jīng)費外撥時，歸口管理部門應填寫“外包合同經(jīng)費撥轉(zhuǎn)申請表”。第8條合同生效后，歸口管理部門應指定專人對業(yè)務外包進行定期或階段性檢查，檢查內(nèi)容包括經(jīng)費的使用情況、業(yè)務進度情況及存在的問題。第9條對于問題較大的外包合同應終止執(zhí)行，并追究當事人的責任。第4章業(yè)務外包合同的保管第10條公司所有業(yè)務外包合同均要由印章管理部門統(tǒng)一編號，便于業(yè)務外包合同的管理。第11條合同檔案管理人員專門保管業(yè)務外包合同協(xié)議及與業(yè)務外包合同協(xié)議有關的主合同協(xié)議，如保密合同協(xié)議、技術協(xié)議、咨詢合同協(xié)議等。第5章附則第12條本規(guī)定有關內(nèi)容如有與國家有關法規(guī)抵觸的，以國家有關法規(guī)為準。第13條本規(guī)定自年月日起實施。

簡介：江西贛能股份有限公司銀行間債券市場債務融資工具信息披露事務管理制度（2013年4月12日第日第六屆董事會第二次屆董事會第二次會議制議制定）第一章一章總則第一條為規(guī)范江西贛能股份有限公司（以下簡稱“公司”或“本公司）信息披露的行為，確保信息披露的統(tǒng)一、真實、準確、完整、及時和公平，保護公司及其股東、債權人及其他利益相關人員的合法權益，根據(jù)中國人民銀行銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具管理辦法、中國銀行間市場交易商協(xié)會銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具信息披露規(guī)則（2012）及其他適用法律、法規(guī)、規(guī)范性文件以及江西贛能股份有限公司章程（以下簡稱“公司章程”）的有關規(guī)定，結合公司實際情況，特制定江西贛能股份有限公司信息披露事務管理制度（以下簡稱“本制度”）。第二條信息披露的基本原則一統(tǒng)一公司信息披露在董事會秘書的領導下由證券管理部統(tǒng)一協(xié)調(diào)和操作；二真實公司信息披露所表達的事項須與事實相符；四法律意見書；五企業(yè)最近三年經(jīng)審計的財務報告和最近一期會計報表；六交易商協(xié)會及其他監(jiān)管機構要求的其他文件。首期發(fā)行債務融資工具的，應至少于發(fā)行日前五個工作日公布發(fā)行文件；后續(xù)發(fā)行的，應至少于發(fā)行日前三個工作日公布發(fā)行文件。第五條公司應在每年4月30日以前，披露上一年度的年度審計報告；每年8月31日以前，披露本年度半年的資產(chǎn)負債表、利潤表和現(xiàn)金流量表；每年4月30日和10月31日以前，披露本年度第一季度和第三季度的資產(chǎn)負債表、利潤表和現(xiàn)金流量表。第一季度信息披露時間不得早于上一年度信息披露時間，上述信息的披露時間應不晚于公司在證券交易所、指定媒體或其他場合公開披露的時間。第六條在本制度第十九條規(guī)定的重大事項最先發(fā)生的以下任一時點，公司應當及時發(fā)布非定期報告一董事會或者監(jiān)事會就該重大事項形成決議時；二有關各方就該重大事項簽署意向書或者協(xié)議時；

簡介：股份公司發(fā)起人協(xié)議書股份公司發(fā)起人協(xié)議書股份有限公司股份有限公司發(fā)起人起人協(xié)議書協(xié)議書_年_月_日股份有限公司股份有限公司發(fā)起人起人協(xié)議書協(xié)議書本協(xié)議協(xié)議在以下當事人之在以下當事人之間簽間簽署署1甲方甲方有限公司（以下有限公司（以下簡稱“甲方甲方”）法定代表人法定代表人住所住所聯(lián)系電話電話2乙方乙方（以下（以下簡稱“乙方乙方”）身份身份證號碼住所住所聯(lián)系電話電話鑒于于（1）根據(jù)）根據(jù)中華人民共和國公司法（以下簡稱公司法）及有關法律、法規(guī)的規(guī)定，有限公司（以下簡稱“”）擬變更公司類型，由有限責任公司依法整體變更發(fā)起設立為股份有限公司；（2）本）本協(xié)議協(xié)議各方自愿以其已各方自愿以其已擁有的有的的股權，作為出資認購股份有限公司的發(fā)起人股份。為了規(guī)范股份有限公司的設立行為，明確發(fā)起人各自的權利和義務，各方經(jīng)協(xié)商達成發(fā)起人協(xié)議如下，以資信守。第二章設立方式第六條第六條設立方式立方式股份公司由甲方、乙方共同作為發(fā)起人，以有限責任公司依法整體變更的方式發(fā)起設立。股份公司成立后，擬適時申請在中國境內(nèi)發(fā)行社會公眾股股票并上市。第三章發(fā)行股份總額、方式、股份類別和每股金額第七條第七條股份股份總額總額股份公司成立時發(fā)行股份總額為____萬股，以截至____年____月____日經(jīng)會計師事務所（）審字號審計報告審計之賬面凈資產(chǎn)值折合為股份公司的股本。第八條發(fā)行股份方式股份公司發(fā)起設立時的全部股份由各發(fā)起人足額認購。各發(fā)起人以其擁有的截止至____年____月____日經(jīng)會計師事務所（）審字號審計報告審計之賬面凈資產(chǎn)值的權益折算出資認購股份。第九條股份類別股份公司的股份為人民幣普通股。第十條第十條每股金每股金額股份公司的股份每股面值為人民幣1元。同種類的每一股份應當具有同等權利。同次發(fā)行的同種類股票，每股的發(fā)行條件和價格應當相同；任何單位或者個人所認購的股份，每股應當支付相同價款。第四章發(fā)起人認繳股份的數(shù)額、出資比例、方式及繳付時間第十一條第十一條發(fā)起人起人認繳認繳股份數(shù)股份數(shù)額、出、出資比例比例

簡介：外包項目保密協(xié)議書外包項目保密協(xié)議書協(xié)議編號甲方名稱乙方名稱通信地址通信地址聯(lián)系人聯(lián)系人電話電話傳真?zhèn)髡骐娮余]件電子郵件一、總則一、總則1本協(xié)議所牽涉的產(chǎn)品造型、工藝技術等知識產(chǎn)權為甲方所擁有，甲方享有此產(chǎn)品的所有權。2甲方因特殊工藝要求或生產(chǎn)需要外包加工，由乙方完成，為保證甲方此產(chǎn)品知識產(chǎn)權不受侵犯，經(jīng)協(xié)商一致同意簽訂本保密加工協(xié)議書，共同信守以下條款并做好保密工作。3乙方應嚴格遵守本協(xié)議各條款的規(guī)定和要求，如違約，應對其所造成的損失承擔全部責任，并按協(xié)議要求向甲方做出賠償。二、協(xié)議內(nèi)容二、協(xié)議內(nèi)容1甲乙雙方合同無論完成與否，乙方都應對本協(xié)議項目中甲方提供的所有信息嚴格保密，包括甲方提供的材料、工藝、參數(shù)、圖紙、資料與技術信息、商業(yè)機密等。2未經(jīng)甲方書面同意，乙方不得將上述任何信息透露給第三方。3甲乙雙方合作期間，乙方不得將甲方所提供的樣品、工藝資料、產(chǎn)品（含不合格產(chǎn)品）原材料、配方等提供給第三方生產(chǎn)類似產(chǎn)品。4不得利用甲方產(chǎn)品及甲方提供的一切資料做宣傳。5以上協(xié)議乙方如有違反，乙方將賠償甲方全部經(jīng)濟損失，同時終止合同關系，并依法追究乙方相關法律責任。三、其他三、其他1甲乙雙方在業(yè)務往來中發(fā)生糾紛，由雙方協(xié)商解決；若協(xié)商未成，甲乙雙方均有權向甲方所在地人民法院提起訴訟。2未盡事宜，由雙方友好協(xié)商解決。3本協(xié)議共一頁，一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。4本協(xié)議以雙方簽字或蓋章之日起生效，有效期為甲方終止與乙方合作的最后交易日的個月后自動失效。甲方（公章）乙方（公章）法定代表人法定代表人日期年月日日期年月日

簡介：房地產(chǎn)項目融資房地產(chǎn)項目融資房西苑在淄博第五屆房地產(chǎn)高層峰會上的報告在演講之前先問大家?guī)讉€問題。各位老總想少花錢多辦事嗎想不花錢也辦事嗎想花別人的錢辦自己的事嗎看來是不想。想少花錢多辦事的，去學會計師；如果想不花錢也辦事的，去學策劃師；如果想花別人的錢辦自己的事的，去學融資。所以我今天講的就是“花別人的錢，辦自己的事”。我的標題是“假如我是投資者”，這是什么意思呢第一、我本人就是投資者。我一直是扮演著投資者的角色，12年前我從美國回來的時候，就是被一個海外的投資基金把我派回來，做中國的首席代表。實際上我就是投資者。第二、我希望大家今天站在投資者的立場上去替投資者打打算盤，如果你理解了投資者，你就知道該怎么融資，道理很簡單。我們今天講融資，什么叫融資呢融資就是一個簡單的商品交易。其實他并不復雜，交易什么就跟交易這個手表沒什么區(qū)別。既然是一個交易，那么交易肯定要有標的，交易什么當然不是交易手表。交易的東西是“項目”。咱們房地產(chǎn)企業(yè)都是一個、一個項目來建設的，所以交易的是項目。知彼，百戰(zhàn)不殆。”反之叫做“己所不欲，勿施于人?！弊詈螅灰走€有一個最基本的原則，就是“雙贏”，如果有雙方都參加，那就要“雙贏”（投資者和融資者）；如果有多方參加，那要“多贏”。只有“雙贏”和“多贏”才能使合作永遠的進行下去，否則就要打架了。好了，現(xiàn)在我們進入主題。剛才我說要想了解融資，有兩個問題第一個是投資者是誰他們在哪兒第二個問題是投資者在想什么投資者是誰呢我把投資者分為三種人第一種人叫實業(yè)投資者；第二種人叫金融投資者；第三種人叫證券投資者。為什么這么分沒有任何一本教科書是這么分的，這是我分的。但我這么分是有道理，根據(jù)這三種人的商務模式，就是根據(jù)他們不同的掙錢的方法來進行區(qū)別的。實業(yè)投資者的商務模式叫做“買雞賣蛋”，雞就是他要買你的項目，蛋就是產(chǎn)品，他賣掉了產(chǎn)品就有了利潤。所以我們可以看出，事業(yè)投資者是這個項目的最終消費者。他要等雞屁股下蛋，他靠蛋活著，而不是靠雞屁股。金融投資者的商務模式是“買蛋賣雞”。蛋是一個半成品，他買進一個半成品，要付孵出小雞，把小雞養(yǎng)大，到市場上把大雞賣掉再買蛋。金融投資者掙的是孵蛋的工錢和小雞和大雞的差價。由此我們可以看出，金融投資者不是這個項目的最終消費者，他是一個二道販子。

簡介：房地產(chǎn)信托融資的三種方式房地產(chǎn)信托融資的三種方式信托業(yè)在我國現(xiàn)有的監(jiān)管體系下，具有混業(yè)經(jīng)營模式的特點，也就是說信托從資金來源上與其它金融機構沒什么區(qū)別，但在資金的運用上環(huán)境更為寬松些，可以做貸款、拆借、投資，投資可以是實物投資，也可以是股票投資，可以進行交易。信托還有一大特點，就是信托財產(chǎn)的獨立性，如果信托公司嚴格按照“一法兩規(guī)”來辦事的話，就再也不會出現(xiàn)“廣國投事件”。信托表外財產(chǎn)與信托公司財產(chǎn)是不發(fā)生關系的，因此即使信托公司破產(chǎn)，投資人的信托財產(chǎn)也不會受影響，所以說信托財產(chǎn)的獨立性是目前信托產(chǎn)品的最新司法解釋。北國投幫助房產(chǎn)商拓寬融資渠道主要有三種方式，一是傳統(tǒng)的貸款方式，這和傳統(tǒng)商業(yè)銀行貸款一樣，如北京CBD土地開發(fā)整理項目，就是貸款的形式，北京經(jīng)濟適用房項目三環(huán)新城也是。二是以股權融資的方式，在這方面最早做的是重慶國投，他們做的第一個以股權融資信托，是持有開發(fā)商部分股權，開發(fā)商承諾兩年后以溢價方式將股權回購，這也是階段性股權融資的方式，這是信托能做而其它金融機構所不能做的事。這種融資形式十分符合央行121號文件的精神，因為央行文件有一個規(guī)定，開發(fā)商自有資金必須達到30，而這30必須是所有者權益，以前對30的理解比較寬泛，只要你開發(fā)項目前期融來資金達到30就可以開工，現(xiàn)在則必須開發(fā)商的所有者權益。一般來說開發(fā)商的所有者權益都非常小。一個項目公司的所有者權益無非是公積金加注冊資本金，這很難達到30的要求。為了達到這一要求，許多開發(fā)商愿意通過增資擴股的方式來吸收資金，但這種方式最大的缺點是要求開發(fā)商讓出很大一塊利潤。其實如果項目好，開發(fā)商能拿出一些股權與其它人分享利潤，融資應不成問題。但問題的關鍵是一些資金實力較差卻拿到好地的開發(fā)商心態(tài)是讓我拿出一塊成本可以但不能容忍別人分享利潤。信托公司恰恰能滿足開發(fā)商的這種要求，信托計劃募集的資金進行股權融資有點類似于優(yōu)先股的概念，信托資金只要在階段時間內(nèi)取得一個合理回報，并不要求與開發(fā)商分享最終利潤的成果，這樣既滿足了充實開發(fā)商股本金的要求，開發(fā)商也沒有喪失對項目的實際控制權，因為信托公司只是金融機構，無意介入房地產(chǎn)開發(fā)，這種信托方式許多開發(fā)商在了解了操作流程后認為是可以接受的。第三種是交易方式的信托產(chǎn)品，這是其它金融機構所不能做的，如我們現(xiàn)在正推出的法國歐尚天津第一店信托計劃，這是中國房地產(chǎn)市場上第一個推出的類似房地產(chǎn)投資基金的項目。這個產(chǎn)品是通過發(fā)行信托投資計劃，募集近1億元資金，在天津中環(huán)地區(qū)投資一個綜合性商業(yè)物業(yè)并與法國歐尚公司簽下40年租約，我們通過信托資金將這一商鋪買下來，每年的租金回報約1200萬元，扣除稅費和折舊，這一信托計劃給投資人的回報能達到6，信托公司收取一固定的管理費用，但這種產(chǎn)品最大的缺陷是流動性不好，現(xiàn)在既使是柜臺交易也沒有。如果將來能上市流通的話，這將是一個非常好的金融產(chǎn)品，我們考察美國市場，與我們這個信托產(chǎn)品相近的RITS產(chǎn)品，在美國金融市場的20年平均收益率要高于其它金融產(chǎn)品，所以我們對這一金融產(chǎn)品的前景非常看好，也希望能有更多的開發(fā)商關注這一信托產(chǎn)品。房地產(chǎn)信托融資的三種方式房地產(chǎn)信托融資的三種方式信托業(yè)在我國現(xiàn)有的監(jiān)管體系下，具有混業(yè)經(jīng)營模式的特點，也就是說信托從資金來源上與其它金融機構沒什么區(qū)別，但在資金的運用上環(huán)境更為寬松些，可以做貸款、拆借、投資，投資可以是實物投資，也可以是股票投資，可以進行交易。信托還有一大特點，就是信托財產(chǎn)的獨立性，如果信托公司嚴格按照“一法兩規(guī)”來辦事的話，就再也不會出現(xiàn)“廣國投事件”。信托表外財產(chǎn)與信托公司財產(chǎn)是不發(fā)生關系的，因此即使信托公司破產(chǎn)，投資人的信托財產(chǎn)也不會受影響，所以說信托財產(chǎn)的獨立性是目前信托產(chǎn)品的最新司法解釋。北國投幫助房產(chǎn)商拓寬融資渠道主要有三種方式，一是傳統(tǒng)的貸款方式，這和傳統(tǒng)商業(yè)銀行貸款一樣，如北京CBD土地開發(fā)整理項目，就是貸款的形式，北京經(jīng)濟適用房項目三環(huán)新城也是。二是以股權融資的方式，在這方面最早做的是重慶國投，他們做的第一個以股權融資信托，是持有開發(fā)商部分股權，開發(fā)商承諾兩年后以溢價方式將股權回購，這也是階段性股權融資的方式，這是信托能做而其它金融機構所不能做的事。這種融資形式十分符合央行121號文件的精神，因為央行文件有一個規(guī)定，開發(fā)商自有資金必須達到30，而這30必須是所有者權益，以前對30的理解比較寬泛，只要你開發(fā)項目前期融來資金達到30就可以開工，現(xiàn)在則必須開發(fā)商的所有者權益。一般來說開發(fā)商的所有者權益都非常小。一個項目公司的所有者權益無非是公積金加注冊資本金，這很難達到30的要求。為了達到這一要求，許多開發(fā)商愿意通過增資擴股的方式來吸收資金，但這種方式最大的缺點是要求開發(fā)商讓出很大一塊利潤。其實如果項目好，開發(fā)商能拿出一些股權與其它人分享利潤，融資應不成問題。但問題的關鍵是一些資金實力較差卻拿到好地的開發(fā)商心態(tài)是讓我拿出一塊成本可以但不能容忍別人分享利潤。信托公司恰恰能滿足開發(fā)商的這種要求，信托計劃募集的資金進行股權融資有點類似于優(yōu)先股的概念，信托資金只要在階段時間內(nèi)取得一個合理回報，并不要求與開發(fā)商分享最終利潤的成果，這樣既滿足了充實開發(fā)商股本金的要求，開發(fā)商也沒有喪失對項目的實際控制權，因為信托公司只是金融機構，無意介入房地產(chǎn)開發(fā)，這種信托方式許多開發(fā)商在了解了操作流程后認為是可以接受的。第三種是交易方式的信托產(chǎn)品，這是其它金融機構所不能做的，如我們現(xiàn)在正推出的法國歐尚天津第一店信托計劃，這是中國房地產(chǎn)市場上第一個推出的類似房地產(chǎn)投資基金的項目。這個產(chǎn)品是通過發(fā)行信托投資計劃，募集近1億元資金，在天津中環(huán)地區(qū)投資一個綜合性商業(yè)物業(yè)并與法國歐尚公司簽下40年租約，我們通過信托資金將這一商鋪買下來，每年的租金回報約1200萬元，扣除稅費和折舊，這一信托計劃給投資人的回報能達到6，信托公司收取一固定的管理費用，但這種產(chǎn)品最大的缺陷是流動性不好，現(xiàn)在既使是柜臺交易也沒有。如果將來能上市流通的話，這將是一個非常好的金融產(chǎn)品，我們考察美國市場，與我們這個信托產(chǎn)品相近的RITS產(chǎn)品，在美國金融市場的20年平均收益率要高于其它金融產(chǎn)品，所以我們對這一金融產(chǎn)品的前景非?？春?，也希望能有更多的開發(fā)商關注這一信托產(chǎn)品。

簡介：中聯(lián)中聯(lián)重科股份有限科股份有限公司非金非金融企業(yè)債務融企業(yè)債務融資工具信息披工具信息披露事務管理制度事務管理制度第一章第一章總則第一條一條為了規(guī)范和加強本公司的信息披露管理，保護投資者、債權人及其他利益相關者的合法權益，根據(jù)中華人民共和國公司法、中華人民共和國證券法等法律、行政法規(guī)、中國人民銀行發(fā)布的銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具管理辦法以及中國銀行間市場交易商協(xié)會（以下簡稱交易商協(xié)會）發(fā)布的銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具信息披露規(guī)則（2012年版）、非金融企業(yè)債務融資工具市場自律處分規(guī)則制定本制度。第二條二條本制度所稱信息披露是指在規(guī)定的時間內(nèi)以規(guī)定的披露方式將所有可能對公司償債能力產(chǎn)生重大影響的信息及交易商協(xié)會要求披露的信息，上述內(nèi)容將在交易商協(xié)會規(guī)定的平臺發(fā)布。第三條三條公司應當真實、準確、完整、及時地披露信息，不得有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并同時向所有投資者公開披露信息。第四條四條公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員應當忠實、勤勉地履行職責，保證披露信息的真實、準確、完整、及時。第五條五條公司保證信息在依法公開披露前，任何知情人不得公開或者泄露該信息，不得利用該信息進行內(nèi)幕交易。第六條六條公司依法在交易商協(xié)會規(guī)定的信息披露平臺披露可能影響償債能力的重要信息，且披露時間不晚于公司在證券交易所、指定1第一季度信息披露時間不得早于上一年度信息披露時間，上述信息的披露時間應不晚于公司在證券交易所、指定媒體或其他場合公開披露的時間。第十一條在債務融資工具存續(xù)期內(nèi)，公司發(fā)生可能影響其償債能力的重大事項時，應及時向市場披露。前款所稱重大事項包括但不限于（一）公司名稱、經(jīng)營方針和經(jīng)營范圍發(fā)生重大變化；（二）公司生產(chǎn)經(jīng)營的外部條件發(fā)生重大變化；（三）公司涉及可能對其資產(chǎn)、負債、權益和經(jīng)營成果產(chǎn)生重要影響的重大合同；（四）公司發(fā)生可能影響其償債能力的資產(chǎn)抵押、質(zhì)押、出售、轉(zhuǎn)讓、劃轉(zhuǎn)或報廢；（五）公司發(fā)生未能清償?shù)狡谥卮髠鶆盏倪`約情況；（六）公司發(fā)生大額賠償責任或因賠償責任影響正常生產(chǎn)經(jīng)營且難以消除的；（七）公司發(fā)生超過凈資產(chǎn)10以上的重大虧損或重大損失；（八）公司一次免除他人債務超過一定金額，可能影響其償債能力的；（九）公司三分之一以上董事、三分之二以上監(jiān)事、董事長或者總經(jīng)理發(fā)生變動；董事長或者總經(jīng)理無法履行職責；（十）公司做出減資、合并、分立、解散及申請破產(chǎn)的決定，或者依法進入破產(chǎn)程序、被責令關閉；（十一）公司涉及需要說明的市場傳聞；3

簡介：,,BUSINESS/COMMERCIALFINANCINGPLAN,2018,本模板框架完整貼近實用,創(chuàng)業(yè)/商業(yè)融資計劃書,簡潔實用適用于投資合作/項目推廣/企業(yè)宣傳等,,前言/INTRODUCTION,現(xiàn)任職銷售部經(jīng)理，畢業(yè)于美國麻省理工大學設計系，曾獲全國“十佳青年”。相信在我的帶領下，公司一定會步入一個新的紀元，開拓創(chuàng)新。,匯報人,,,首先感謝您在百忙之中審閱我，當您打開這個文件時，您將開始對我的能力進行評估，對我的經(jīng)歷進行閱讀；希望當您關閉這個膠片時，我能夠契合您的要求，加入一個新的家庭，共同奮斗您的內(nèi)容打在這里，或者通過復制您的文本后，在此框中選擇粘貼，并選擇只保留文字。在此錄入上述圖表的綜合描述說明，在此錄入上述圖表的綜合描述說明。在此錄入上述圖表的綜合描述說明，在此錄入上述圖表的綜合描述說明，在此錄入上述圖表的綜合描述說明，在此錄入上述圖表的綜合描述說明。亮亮圖文旗艦店HTTPS//LIANGLIANGTUWENTMALLCOM亮亮圖文旗艦店HTTPS//LIANGLIANGTUWENTMALLCOM,,,,,目錄CONTENTS,,,,1,我們是誰,,,,2,我們要做什么,,,,3,我們怎么做,,,,4,未來發(fā)展,,,,5,財務與融資,,,,我們是誰,,,,,,,,,,,第一章,,,,我們要做什么,,我們怎么做,,未來計劃,,財務與融資,,4,,我們是誰,,公司介紹|COMPANYINTRODUCTION,2005910公司成立,2007519公司公開募股成立全資公司,2009829公司收購七點公司,2014315公司總市值超10億,2016115公司公開融資計劃上市,201651公司將計劃進軍房地產(chǎn),2017110公司將開發(fā)首個工業(yè)區(qū),右鍵點擊圖片選擇設置圖片格式可直接替換圖片。您的內(nèi)容打在這里，或者通過復制您的文本后，在此框中選擇粘貼，并選擇只保留文字。,公司簡介,,十年史詩歷程,,十年風云典范,,十年見證實力,,,我們是誰,我們要做什么,,我們怎么做,,未來計劃,,財務與融資,,5,團隊介紹|TEAMTOINTRODUCE,,,我們是誰,我們要做什么,,我們怎么做,,未來計劃,,財務與融資,,6,,,01,姓名,DUANOUY,出生年月,19891010,最高學歷,金融博士在讀,現(xiàn)任職位,銷售部拓展經(jīng)理,,,02,姓名,LUSYDANY,出生年月,19791115,最高學歷,劍橋管理碩士,現(xiàn)任職位,銷售部部門經(jīng)理,,,03,姓名,DABPUY,出生年月,19820930,最高學歷,哈佛金融博士,現(xiàn)任職位,設計總監(jiān)及負責人,,,04,姓名,COCO,出生年月,19831218,最高學歷,行政管理博士,現(xiàn)任職位,行政部經(jīng)理,核心成員|THECOREMEMBERS,,,我們是誰,我們要做什么,,我們怎么做,,未來計劃,,財務與融資,,7,,,團隊協(xié)作,溝通交流,業(yè)務知識,情緒管理,技能,90,90,85,80,,工作崗位說明及日常工作內(nèi)容闡述。,核心成員|THECOREMEMBERS,,,我們是誰,我們要做什么,,我們怎么做,,未來計劃,,財務與融資,,8,,,團隊協(xié)作,溝通交流,業(yè)務知識,情緒管理,技能,80,95,50,70,,工作崗位說明及日常工作內(nèi)容闡述。,組織結構|THECOMPANYSTRUCTURE,,,,,,我們是誰,我們要做什么,,我們怎么做,,未來計劃,,財務與融資,,9,大事件|THEBIGEVENT,75,單擊此處添加文本,單擊此處添加文本,單擊此處添加文本,單擊此處添加文本,單擊此處添加文本,,,計劃完成情況,5件,單擊此處添加文本,單擊此處添加文本,單擊此處添加文本,單擊此處添加文本,單擊此處添加文本,,本年度大事件,5項,單擊此處添加文本,單擊此處添加文本,單擊此處添加文本,單擊此處添加文本,單擊此處添加文本,,獲得各類獎項,5000萬,單擊此處添加文本,單擊此處添加文本,單擊此處添加文本,單擊此處添加文本,單擊此處添加文本,,年度銷售額,,,,,,我們是誰,我們要做什么,,我們怎么做,,未來計劃,,財務與融資,,10,,我們要做什么,,,,,,,,,,,第二章,,,,我們要做什么,,我們怎么做,,未來計劃,,財務與融資,,我們是誰,,11,,項目來源|PROJECTSOURCE,TODAY,201511,歷史最好記錄,,5,相比較去年同期上漲,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,您的內(nèi)容打在這里，或者通過復制您的文本后。您的內(nèi)容打在這里，或者通過復制您的文本后。,業(yè)務一,您的內(nèi)容打在這里，或者通過復制您的文本后。您的內(nèi)容打在這里，或者通過復制您的文本后。,業(yè)務二,您的內(nèi)容打在這里，或者通過復制您的文本后。您的內(nèi)容打在這里，或者通過復制您的文本后。,業(yè)務三,,,我們要做什么,我們是誰,,我們怎么做,,未來計劃,,財務與融資,,12,需求分析|DEMANDANALYSIS,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,添加標題,在此錄入上述圖表的綜合描述說明，在此錄入上述圖表的綜合描述說明。,,添加標題,在此錄入上述圖表的綜合描述說明，在此錄入上述圖表的綜合描述說明。,,添加標題,在此錄入上述圖表的綜合描述說明，在此錄入上述圖表的綜合描述說明。,,,我們要做什么,我們是誰,,我們怎么做,,未來計劃,,財務與融資,,13,解決問題|TOSOLVETHEPROBLEM,,,我們要做什么,我們是誰,,我們怎么做,,未來計劃,,財務與融資,,14,行業(yè)前景|INDUSTRYOUTLOOK,點擊輸入簡要文字內(nèi)容，文字內(nèi)容需概括精煉文字內(nèi)容,點擊輸入簡要文字內(nèi)容，文字內(nèi)容需概括精煉文字內(nèi)容,點擊輸入簡要文字內(nèi)容，文字內(nèi)容需概括精煉文字內(nèi)容,點擊輸入簡要文字內(nèi)容，文字內(nèi)容需概括精煉文字內(nèi)容,,在此錄入上述圖表的綜合描述說明，在此錄入上述圖表的上述圖表的綜合描述說明入。在此錄入上述圖表的綜合描述說明，在此錄入上述圖表的上述圖表的綜合描述說明入。在此錄入上述圖表的綜合描述說明，在此錄入上述圖表的上述圖表的綜合描述說明入。,,,我們要做什么,我們是誰,,我們怎么做,,未來計劃,,財務與融資,,15,競爭對手|COMPETITORS,,,,,,,,,輸入標題,輸入標題,輸入標題,輸入標題,輸入標題,輸入標題,輸入標題,廣東地區(qū),廣西地區(qū),湖南地區(qū),北京地區(qū),河北地區(qū),江蘇地區(qū),湖北地區(qū),市場占有率點擊輸入簡要文字解說，解說文字盡量概括精煉，不用多余的文字修飾，簡潔精準的解說所提煉的核心概念。點擊輸入簡要文字解說，解說文字盡量概括精煉，不用多余的文字修飾，簡潔精準的解說所提煉的核心概念。,85輸入標題,,,,我們要做什么,我們是誰,,我們怎么做,,未來計劃,,財務與融資,,16,可行性分析|THEFEASIBILITYANALYSIS,點擊輸入簡要文字解說，解說文字盡量概括精煉，不用多余的文字修飾，簡潔精準的解說所提煉的核心概念。點擊輸入簡要文字解說，解說文字盡量概括精煉，不用多余的文字修飾。,點擊輸入標題文本,53,648,258,全年總額,,,毛利潤,純利潤,,,,亮亮圖文旗艦店HTTPS//LIANGLIANGTUWENTMALLCOM,點擊輸入標題文本,,,我們要做什么,我們是誰,,我們怎么做,,未來計劃,,財務與融資,,17,,我們怎么做,,,,,,,,,,,第三章,,,,我們要做什么,,我們怎么做,,未來計劃,,財務與融資,,我們是誰,,18,,產(chǎn)品概述|PRODUCTOVERVIEW,,,,添加標題,在此錄入上述圖表的描述說明，在此錄入上述圖表的描述說明。,,添加標題,在此錄入上述圖表的描述說明，在此錄入上述圖表的描述說明。,請在此處輸入詳細的文字介紹信息和簡介，表達圖表的含義。請在此處輸入詳細的文字介紹信息和簡介，表達圖表的含義。請在此處輸入詳細的文字介紹信息和簡介，表達圖表的含義請在此處輸入詳細的文字介紹信息和簡介，表達圖表的含義。請在此處輸入詳細的文字介紹信息和簡介，表達圖表的含義。,輸入文字標題,,,我們怎么做,我們是誰,,我們要做什么,,未來計劃,,財務與融資,,19,產(chǎn)品形式|PRODUCTFORM,,,,這里輸入產(chǎn)品形式的簡介，這里輸入產(chǎn)品形式的簡介，這里輸入產(chǎn)品形式的簡介，這里輸入產(chǎn)品形式的簡介，這里輸入產(chǎn)品形式的簡介，里輸入產(chǎn)品形式的簡介，這里輸入產(chǎn)品形式的簡介，這里輸入產(chǎn)品形式的簡介，這里輸入產(chǎn)品形式的簡介，這里輸入產(chǎn)品形式的簡介，這里輸入產(chǎn)品形式的簡介，里輸入產(chǎn)品形式的簡介。這里輸入產(chǎn)品形式的簡介，這里輸入產(chǎn)品形式的簡介，這里輸入產(chǎn)品形式的簡介，這里輸入產(chǎn)品形式的簡介，這里輸入產(chǎn)品形式的簡介，里輸入產(chǎn)品形式的簡介。,,,線下門店,手機APP,電腦客戶端,,,我們怎么做,我們是誰,,我們要做什么,,未來計劃,,財務與融資,,20,網(wǎng)絡營銷|THENETWORKMARKETING,QQ空間,利用QQ空間來進行朋友圈間的傳播，達到廣告目的。利用QQ空間來進行朋友圈間的傳播，達到廣告目的。利用QQ空間來進行朋友圈間的傳播，達到廣告目的。,本地論壇社區(qū),利用QQ空間來進行朋友圈間的傳播，達到廣告目的。利用QQ空間來進行朋友圈間的傳播，達到廣告目的。利用QQ空間來進行朋友圈間的傳播，達到廣告目的。,微博營銷,利用新浪微博來進行傳播利用新浪微博來進行傳播利用新浪微博來進行傳播，利用新浪微博來進行傳播利用新浪微博來進行傳播利用新浪微博來進行傳播，利用新浪微博來進行傳播利用新浪微博來進行傳播利用新浪微博來進行傳播。,微信營銷,利用微信朋友圈間的傳播，達到廣告目的。利用微信朋友圈間的傳播，達到廣告目的，利用微信朋友圈間的傳播，達到廣告目。,,,我們怎么做,我們是誰,,我們要做什么,,未來計劃,,財務與融資,,21,推廣方案|PROMOTIONPLAN,,1,市場推廣方案,,,請在此處輸入詳細的文字介紹信息和簡介，表達圖表的含義表達圖表的含義,2,請在此處輸入詳細的文字介紹信息和簡介，表達圖表的含義表達圖表的含義,3,請在此處輸入詳細的文字介紹信息和簡介，表達圖表的含義表達圖表的含義,4,請在此處輸入詳細的文字介紹信息和簡介，表達圖表的含義表達圖表的含義,5,請在此處輸入詳細的文字介紹信息和簡介，表達圖表的含義表達圖表的含義,6,請在此處輸入詳細的文字介紹信息和簡介，表達圖表的含義表達圖表的含義,,,我們怎么做,我們是誰,,我們要做什么,,未來計劃,,財務與融資,,22,代理推廣|THEAGENTTOPROMOTE,,微信品牌營銷,在此錄入上述圖表的綜合描述說明，在此錄入上述圖表的綜合描述說明。,,朋友圈推廣,在此錄入上述圖表的綜合描述說明，在此錄入上述圖表的綜合描述說明。,,企業(yè)群定制內(nèi)容,在此錄入上述圖表的綜合描述說明，在此錄入上述圖表的綜合描述說明。,,微站導航營銷,在此錄入上述圖表的綜合描述說明，在此錄入上述圖表的綜合描述說明。,,微博口碑營銷,在此錄入上述圖表的綜合描述說明，在此錄入上述圖表的綜合描述說明。,,騰訊社區(qū)網(wǎng)站,在此錄入上述圖表的綜合描述說明，在此錄入上述圖表的綜合描述說明。,,,我們怎么做,我們是誰,,我們要做什么,,未來計劃,,財務與融資,,23,利潤分析|PROFITANALYSIS,,,我們怎么做,我們是誰,,我們要做什么,,未來計劃,,財務與融資,,24,在此錄入上述圖表的綜合描述說明，在此錄入上述圖表的綜合描述說明。在此錄入上述圖表的描述說明，在此錄入上述圖表的綜合描述說明，在此錄入上述圖表的綜合描述說明，在此錄入上述圖表的綜合描述說明。,10,20,30,40,50,60,70,80,90,100,10,20,30,40,50,60,70,80,90,100,,,,,,,,文字,文字,文字,文字,文字,文字,文字,,,,,,,,文字,文字,文字,文字,文字,文字,文字,A,B,C,D,E,F,G,,發(fā)展計劃,,,,,,,,,,,第四章,,,,我們要做什么,,我們怎么做,,未來計劃,,財務與融資,,我們是誰,,25,,公司戰(zhàn)略目標|COMPANYSTRATEGICOBJECTIVES,,,添加標題,在此錄入上述圖表的綜合描述說明，在此錄入上述圖表的綜合描述說明。,,添加標題,在此錄入上述圖表的綜合描述說明，在此錄入上述圖表的綜合描述說明。,,添加標題,在此錄入上述圖表的綜合描述說明，在此錄入上述圖表的綜合描述說明。,,,未來計劃,我們是誰,,我們要做什么,,我們怎么做,,財務與融資,,26,短期盈利計劃|SHORTTERMPROFITPLAN,,,,,,,,,這里輸入產(chǎn)品形式的簡介，這里輸入產(chǎn)品形式的簡介，這里輸入產(chǎn)品形式的簡介，這里輸入產(chǎn)品形式的簡介，這里輸入產(chǎn)品形式的簡介，里輸入產(chǎn)品形式的簡介，這里輸入產(chǎn)品形式的簡介，這里輸入產(chǎn)品形式的簡介，這里輸入產(chǎn)品形式的簡介，這里輸入產(chǎn)品形式的簡介，這里輸入產(chǎn)品形式的簡介，里輸入產(chǎn)品形式的簡介。,,,,,未來計劃,我們是誰,,我們要做什么,,我們怎么做,,財務與融資,,27,五年發(fā)展計劃|FIVEYEARSDEVELOPMENTPLAN,,2015輸入名稱在此輸入詳細文字介紹，和詳細信息。,2016輸入名稱在此輸入詳細文字介紹，和詳細信息。,2017輸入名稱在此輸入詳細文字介紹，和詳細信息。,2018輸入名稱在此輸入詳細文字介紹，和詳細信息。,2019輸入名稱在此輸入詳細文字介紹，和詳細信息。,,,未來計劃,我們是誰,,我們要做什么,,我們怎么做,,財務與融資,,28,產(chǎn)品衍生品|DERIVATIVESPRODUCTS,,,,,,,您的內(nèi)容打在這里，或者通過復制您的文本后，在此框中選擇粘貼。,您的內(nèi)容打在這里，或者通過復制您的文本后，在此框中選擇粘貼。,您的內(nèi)容打在這里，或者通過復制您的文本后，在此框中選擇粘貼。,您的內(nèi)容打在這里，或者通過復制您的文本后，在此框中選擇粘貼。,此處添加標題,請在此輸入您的詳細文本信息和文字介紹信息。,1,此處添加標題,請在此輸入您的詳細文本信息和文字介紹信息。,2,此處添加標題,請在此輸入您的詳細文本信息和文字介紹信息。,3,此處添加標題,請在此輸入您的詳細文本信息和文字介紹信息。,4,,,未來計劃,我們是誰,,我們要做什么,,我們怎么做,,財務與融資,,29,市場拓展計劃|MARKETDEVELOPMENTPLAN,,,,,,1,2,3,請在此處輸入詳細的文字介紹信息和簡介，表達圖表的含義表達圖表的含義,請在此處輸入詳細的文字介紹信息和簡介，表達圖表的含義表達圖表的含義,請在此處輸入詳細的文字介紹信息和簡介，表達圖表的含義表達圖表的含義,點擊輸入簡要文字解說，解說文字盡量概括精煉，不用多余的文字修飾，簡潔精準的解說所提煉的核心概念。點擊輸入簡要文字解說，解說文字盡量概括精煉，不用多余的文字修飾，簡潔精準的解說所提煉的核心概念。,點擊輸入標題文本,,,未來計劃,我們是誰,,我們要做什么,,我們怎么做,,財務與融資,,30,未來風險預測|THEFUTURERISKPREDICTION,,RISKMECHANISM,風險機制,把控范圍內(nèi),,2,相比較去年同期下降,2014輸入標題點擊輸入簡要文字解說，解說文字盡量概括精煉，不用多余的文字修飾，簡潔精準的解說所提煉的核心概念。,輸入標題,輸入標題,輸入標題,輸入標題,輸入標題,,,未來計劃,我們是誰,,我們要做什么,,我們怎么做,,財務與融資,,31,,財務與融資,,,,,,,,,,,第五章,,,,我們要做什么,,我們怎么做,,未來計劃,,財務與融資,,我們是誰,,32,,成本預算|COSTBUDGET,,,,,,,,,,,輸入標題,輸入標題,輸入標題,輸入標題,輸入標題,輸入標題,輸入標題,輸入標題,輸入標題,輸入標題,,,,,點擊輸入簡要文字解說，解說文字盡量概括精煉，不用多余的文字修飾，簡潔精準的解說所提煉的核心概念。點擊輸入簡要文字解說，解說文字盡量概括精煉，不用多余的文字修飾，簡潔精準的解說所提煉的核心概念。,點擊輸入標題文本,,,財務與融資,我們是誰,,我們要做什么,,我們怎么做,,未來計劃,,33,資金缺口|THEFUNDINGGAP,點擊輸入簡要文字解說，解說文字盡量概括精煉，不用多余的文字修飾，簡潔精準的解說所提煉的核心概念。點擊輸入簡要文字解說，解說文字盡量概括精煉，不用多余的文字修飾，簡潔精準的解說所提煉的核心概念。,點擊輸入標題文本,,80,,,50,,,45,,,90,,項目一請在此處輸入詳細的文字介紹信息和介表達圖表的含義表達圖表的含義,項目二請在此處輸入詳細的文字介紹信息和介表達圖表的含義表達圖表的含義,項目三請在此處輸入詳細的文字介紹信息和介表達圖表的含義表達圖表的含義,項目四請在此處輸入詳細的文字介紹信息和介表達圖表的含義表達圖表的含義,,,財務與融資,我們是誰,,我們要做什么,,我們怎么做,,未來計劃,,34,融資計劃|THEFINANCINGPLAN,,,點擊輸入簡要文字解說，解說文字盡量概括精煉，不用多余的文字修飾解說所提煉的核心概念。,輸入標題,,,點擊輸入簡要文字解說，解說文字盡量概括精煉，不用多余的文字修飾。,輸入標題,,,點擊輸入簡要文字解說，解說文字盡量概括精煉，不用多余的文字修飾解說所提煉的核心概念。,輸入標題,,,,點擊輸入簡要文字解說，解說文字盡量概括精煉，不用多余的文字修飾。,輸入標題,點擊輸入簡要文字解說，解說文字盡量概括精煉，不用多余的文字修飾，簡潔精準的解說所提煉的核心概念。點擊輸入簡要文字解說，解說文字盡量概括精煉，不用多余的文字修飾，簡潔精準的解說所提煉的核心概念。,點擊輸入標題文本,,,財務與融資,我們是誰,,我們要做什么,,我們怎么做,,未來計劃,,35,融資用途|FINANCINGPURPOSES,,融資用途,,,,,50,25,15,10,50,請在此處輸入詳細的文字介紹信息和簡介，表達圖表的含義。,人員編制,10,請在此處輸入詳細的文字介紹信息和簡介，表達圖表的含義。,硬件設施,25,請在此處輸入詳細的文字介紹信息和簡介，表達圖表的含義。,精神文明建設,15,請在此處輸入詳細的文字介紹信息和簡介，表達圖表的含義。,科研研發(fā),點擊輸入簡要文字解說，解說文字盡量概括精煉，不用多余的文字修飾，簡潔精準的解說所提煉的核心概念。點擊輸入簡要文字解說，解說文字盡量概括精煉，不用多余的文字修飾，簡潔精準的解說所提煉的核心概念。亮亮圖文旗艦店HTTPS//LIANGLIANGTUWENTMALLCOM,點擊輸入標題文本,,,財務與融資,我們是誰,,我們要做什么,,我們怎么做,,未來計劃,,36,目標預測|OBJECTIVETOPREDICT,,,,,,,,,添加標題,點擊輸入圖表的描述說明，點擊輸入圖表的描述說明,添加標題,點擊輸入圖表的描述說明，點擊輸入圖表的描述說明,添加標題,點擊輸入圖表的描述說明，點擊輸入圖表的描述說明,添加標題,點擊輸入圖表的描述說明，點擊輸入圖表的描述說明,,,財務與融資,我們是誰,,我們要做什么,,我們怎么做,,未來計劃,,37,保障措施|SAFEGUARDMEASURES,添加標題,在此錄入上述圖表的描述說明，在此錄入上述圖表的描述說明。,添加標題,在此錄入上述圖表的描述說明，在此錄入上述圖表的描述說明。,,輸入標題,在此錄入上述圖表的綜合描述說明，在此錄入上述圖表的綜合描述說明。,,輸入標題,在此錄入上述圖表的綜合描述說明，在此錄入上述圖表的綜合描述說明。,,輸入標題,在此錄入上述圖表的綜合描述說明，在此錄入上述圖表的綜合描述說明。,,輸入標題,在此錄入上述圖表的綜合描述說明，在此錄入上述圖表的綜合描述說明。,,,財務與融資,我們是誰,,我們要做什么,,我們怎么做,,未來計劃,,38,,,首先感謝您在百忙之中審閱我，當您打開這個文件時，您將開始對我的能力進行評估，對我的經(jīng)歷進行閱讀；希望當您關閉這個膠片時，我能夠契合您的要求，加入一個新的家庭，共同奮斗您的內(nèi)容打在這里，或者通過復制您的文本后，在此框中選擇粘貼，并選擇只保留文字。在此錄入上述圖表的綜合描述說明，在此錄入上述圖表的綜合描述說明。在此錄入上述圖表的綜合描述說明，在此錄入上述圖表的綜合描述說明，在此錄入上述圖表的綜合描述說明，在此錄入上述圖表的綜合描述說明。亮亮圖文旗艦店HTTPS//LIANGLIANGTUWENTMALLCOM,總結/SUMMARY,,,謝謝您的指導,適用于投資合作/項目推廣/企業(yè)宣傳等,THANKYOUFORYOURGUIDANCE,現(xiàn)任職銷售部經(jīng)理，畢業(yè)于美國麻省理工大學設計系，曾獲全國“十佳青年”。相信在我的帶領下，公司一定會步入一個新的紀元，開拓創(chuàng)新。,匯報人,,,,

簡介：,2015商業(yè)計劃書愛旅游團購網(wǎng),,,,,,,,2,,,,目錄,,卷首語,互聯(lián)網(wǎng)時代來了恐慌，緊張，還是瘋狂這些都毫無意義既然可能要結束，那么就回頭看看走過的路即使沒有末日，我們也做了一次人生的選擇，也許這就是新生,一、旅游業(yè)概述二、傳統(tǒng)旅行社業(yè)務模式存在的問題三、我們將做什么改變四、我們與其他在線旅游網(wǎng)站的不同五、愛旅游團購網(wǎng)如何盈利六、財務分析,旅游業(yè)概述,中國旅游總收入從2008年的116萬億達到2014年的33萬億元，年復合增長率23，保守估算未來十年年均增長有望保持10以上，預計到2016年市場規(guī)模達到4萬億。2014年全國旅游社業(yè)務收入接近3800億元，其中國內(nèi)游業(yè)務收入2090億，出境游業(yè)務1700億元，其中，在線支付的旅游業(yè)務規(guī)模只占9，發(fā)展前景巨大。中國互聯(lián)網(wǎng)中心發(fā)布的信息顯示，通過手機接入互聯(lián)網(wǎng)的用戶達到4億人口，通過PC接入互聯(lián)網(wǎng)的用戶達到35億。互聯(lián)網(wǎng)在線預訂和移動終端在線預訂將是未來發(fā)展的主要趨勢，未來在線預訂的增長將極為可觀。近一年以來，資本掀起旅游業(yè)投資和并購大潮途牛上市、阿里巴巴入股佰程旅游網(wǎng)、騰邦國際以195億購入欣欣旅游65股份、八爪魚旅游在線獲得嘉御基金15億投資、旅游圈完成12億元融資、馳譽歡途也擬進行A輪融資，去哪兒網(wǎng)投資旅游百事通資本大鱷看中旅游業(yè)這片尚待開墾的藍海，跑馬圈地，蓄勢待發(fā),一、傳統(tǒng)旅游社的業(yè)務模式本質(zhì)就是靠倒賣旅游信息掙錢例如北青旅、中青旅等傳統(tǒng)旅行社，他們做的就是把線路供應商提供的產(chǎn)品加價后放在門市的貨架上，當客戶上門后看到的是琳瑯滿目線路有國內(nèi)游的也有出境游的，應有盡有。客戶其實想不到的是，在這些光鮮貨架的背后，這些旅游業(yè)的中間商們并不用費心的經(jīng)營哪怕一條線路，甚至那些以忽悠見長的銷售人員都不知道客人未來的旅途中住在哪家酒店吃什么樣的團餐。我們的消費者并不知道什么專線批發(fā)商和眼前這個裝修光鮮的旅行社門店有什么不同，在這個業(yè)務流程中他們是唯一的冤大頭。他們被毫無懸念的的安排給各個專線批發(fā)商們，他們享受著專線供應商提供的旅游線路服務卻額外付出更多了更多的金錢給銷售商們維持門店費用、人員的開支和承包人的利潤。,傳統(tǒng)旅行社業(yè)務存在的問題,二、組團旅行社與供應商與之間的潛規(guī)則為了維護這種非互聯(lián)網(wǎng)時代不思進取的業(yè)務模式，那些有點名氣的所謂大社,每年春節(jié)后轟轟烈烈召開供應商大會。供應商們每人交千元參會費，再花個上千元買個供應商線路招標合同，然后大家在一團和氣中吃吃喝喝交換名片，重申一下專線批發(fā)商不能做散客的潛規(guī)則（他們其實知道這種模式的命門在哪），否則后果自負的老套路。在新的一年里，專線供應商和加盟門市，要上交數(shù)目少則1萬首旅多則3、5萬（北青旅）的廣告費，打一些廣告招一些客人繼續(xù)將這種小富即安不思進取的的固定套路進行下去。許多供應商雖然心里有怨言，但是為了維持業(yè)務量，不得不接受。,傳統(tǒng)旅行社業(yè)務存在的問題,改變之一顛覆傳統(tǒng)模式，把信息傳播的瓶頸徹底打開當在線旅游業(yè)態(tài)還在糾葛于是B2B還是B2B2C時，愛旅游團購網(wǎng)徹底打破這層羞答答的窗紗，一步到位直接以B2C供應商產(chǎn)品在線平臺模式上線。愛旅游團購網(wǎng)將是一個開放的平臺（平臺模式），網(wǎng)聚大量專線供應商和海量客戶資源，讓線路信息更便捷通暢的傳達給終端客戶。,我們將做什么改變,,,,,,,我們將做什么改變,,,,,,,,,,,,,,,,,愛旅游團購網(wǎng),地接旅行社推出線路,專線供應商,傳統(tǒng)旅行社組團社,地接旅行社推出線路,專線供應商,愛旅游團購網(wǎng)業(yè)務模式,傳統(tǒng)旅行社業(yè)務模式,10利潤,零利潤,,改變之二業(yè)務模式微創(chuàng)新，把貴的變便宜,10利潤,10利潤,10利潤,10利潤,把專線供應商的產(chǎn)品直接放到網(wǎng)上，同時設計一種搜索，客戶通過搜索后就會彈出信息列表頁，上面詳細記錄了各個專線批發(fā)商的出團時間、價格和行程信息。這個價格只是供應商提供的同業(yè)價，一分錢利潤不加。這就是我們業(yè)務模式區(qū)別傳統(tǒng)模式的微創(chuàng)新。直接讓用戶對接專線供應商的價格和服務，挑起旅游業(yè)零利潤的風暴，顛覆互聯(lián)網(wǎng)時代不合理的原有商業(yè)模式，砸掉那些不思進取者的飯碗，還原順應互聯(lián)網(wǎng)時代的高效率的商業(yè)模式。,我們將做什么改變,愛旅游團購改變?nèi)奖悴僮?，客戶點幾下鼠標解決一切。當人們越來越習慣于在“天貓”“京東”等商家輕點幾下鼠標就能得到自己想要的商品或服務時，誰還愿意為了旅游到幾家旅行社的門店里看一看比一比呢如果有一家這樣的網(wǎng)站例如北京消費者有時間想出去玩，他（她）有空的那幾天是否有團期他（她）不用再找北青旅中青旅海洋國旅的電話一家家問了，他（她）只要輕點幾下鼠標，馬上能知道所有北京供應商發(fā)布的從北京出發(fā)到某地旅游線路的團期、價格、空位和行程細節(jié)信息。比較一下“愛旅游團購網(wǎng)”的價格與傳統(tǒng)旅行社，客戶會發(fā)現(xiàn)什么呢客戶發(fā)現(xiàn)，在“愛旅游團購網(wǎng)”上報名的價格比那些傳統(tǒng)旅行社便宜100元～1000元（因為這些供應商同時也是那幾家旅行社的產(chǎn)品供應商）。而且“愛旅游團購網(wǎng)”很方便，坐在家里輕點一下鼠標就能實現(xiàn)網(wǎng)上報名和在線支付，參團協(xié)議和出團通知隨后自動發(fā)到網(wǎng)站的（會員）客戶賬戶里，隨時可以下載和查詢，甚至可以弄一個出團提醒的增值服務業(yè)務。我們相信，這樣的網(wǎng)站一旦上線，客戶都要忍不住要體驗一下了。,我們將做什么改變,愛旅游團購網(wǎng)改變之四細節(jié)入手，給客戶明確預期?，F(xiàn)在許多旅行社給客戶的行程，都是將一天的行程活動安排密密麻麻的寫在一起，其中還有許多華而不實的描述性文字（這是出于忽悠客人的需要，其實都是花架子），中間如果購物或進店，包括有推薦自費項目，要么隱瞞要么或一筆帶過?！皭勐糜螆F購網(wǎng)”的建站宗旨就是要為客戶提供一個信息透明，預期明確的平臺。我們給供給客戶看到的的行程將每天的活動安排按時間順序排序，上午幾點吃飯，幾點發(fā)車，幾點進景點，幾點進購物店，游覽多長時間進店多長時間，第一天推薦自費項目是什么，第二天自費項目是什么都很明確的列明，說到底，就是“信息透明，明確預期”。徹底打破那種靠信息不對稱忽悠客戶騙取客戶信任的業(yè)務模式。,我們將做什么改變,其他網(wǎng)站在線旅游網(wǎng)站眾多，但大家側重點不同，業(yè)務模式也不盡相同?！皵y程”、“去哪網(wǎng)”也是平臺模式，側重“機票酒店”，在旅游線路內(nèi)容版塊還是以傳統(tǒng)旅行社的營銷推廣模式為主?！巴九＞W(wǎng)”是目前在線旅游線路最大的供應商。采取的是線上銷售模式，采購供應商產(chǎn)品組織銷售團隊加利潤后賣給終端客戶，做為銷售終端掙得是買賣的差價，與線下旅行社業(yè)務模式一樣?！板塾尉W(wǎng)”隸屬于中青旅，還是企業(yè)網(wǎng)站性質(zhì)，以銷售模式賣自己產(chǎn)品為主，“驢媽媽”側重攻略和自助游，“藝龍網(wǎng)”側重于酒店資源。其他電商網(wǎng)站如“京東”“淘寶”只是一個大雜貨鋪中開辟了一個小柜臺賣旅行，跟大商場賣汽車一樣，當然不如4S店這樣的專業(yè)賣汽車的店專業(yè)。,我們與其他在線旅游網(wǎng)站的不同,愛旅游團購網(wǎng)定義為線上旅行社產(chǎn)品（線路）供應平臺。愛旅游團購網(wǎng)首先是一個專業(yè)的旅游線路咨訊平臺，操作團隊都是在旅游業(yè)供職多年的資深人士，通過減少中間環(huán)節(jié)的低價策略、制定簡單便捷的交易流程，注重前端的信息展示和與用戶的交互，滿足客戶對價格低廉、信息透明、明確預期和操作簡單及貼心提醒的需求，利用互聯(lián)網(wǎng)的傳播力量，達到短時間內(nèi)網(wǎng)聚海量人氣和迅速提高交易規(guī)模的目的。,我們與其他在線旅游網(wǎng)站的不同,愛旅游團購網(wǎng)如何盈利,,,,,,,整合換股收益,返點收入,廣告費,資本市場成為股權退出的主要途徑,增值服務費,一、返點收入平臺模式不用花費精力組織團隊了解市場制定價格策略，不用介入買賣流程中，通常最基本的收入來源是供應商的返點，以北京地區(qū)為例，返點率平均大約是12左右,這是維持企業(yè)運營的最基本的收入來源。按北京一家傳統(tǒng)中小型旅行社的規(guī)模，一年營業(yè)額是1億元左右，而像北青旅這樣形成地區(qū)品牌效應的大社，營業(yè)額是10億左右。按這樣的規(guī)模，平臺模式用一年的時間應該能達到一個中小型旅行社的營業(yè)額水平。運作得當用三年達到中大型社10億的水平是有可能的。而互聯(lián)網(wǎng)時代，電商的業(yè)務模式是沒有地域界限的，一個城市運作成熟可以很快復制到全國主要城市，運作規(guī)模也很容易擴張。我們相信一句話，互聯(lián)網(wǎng)時代是奇跡倍出的時代,愛旅游團購網(wǎng)如何盈利,二、廣告費當平臺達到一定規(guī)模的時候，在網(wǎng)聚海量用戶為前提，那么就可以收取供應商廣告費。這個費用在類似欣欣旅游網(wǎng)或悠哉旅游網(wǎng)上面的標準是5000元/年，而在線下傳統(tǒng)大社供應商交的廣告費至少是一萬以上。如果達到一定用戶量，網(wǎng)站通過用增加頻道和加幾個服務器就可以實現(xiàn)廣告位數(shù)量的增加。,愛旅游團購網(wǎng)如何盈利,三、增值服務費用戶不同的需求決定了增值服務的可能性，如用戶達到一定規(guī)模的時候，有一些用戶愿意繳納比如每年50元的短信提醒業(yè)務，如出團提醒，航班提醒，特價線路提醒等。別小看這個增值服務，如果網(wǎng)站能夠通過合理的運作，輻射到全國主要城市，那么用戶基數(shù)將相當可觀，哪怕只是全部用戶的百分之幾使用增值服務，也將是一個了不起的天文數(shù)字了。,愛旅游團購網(wǎng)如何盈利,四、資本市場成為股權退出最終途徑未來中國資本市場是多層次的資本市場主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板、新三板股票發(fā)行制度即將實行的是注冊制，注冊制將鼓勵直接上市股權融資，大幅度降低上市門檻（如已公布的草案中規(guī)定，一年流水5000萬以上，就具備上市條件，而且虧損企業(yè)也可以上市）。同為旅游行業(yè)的途牛網(wǎng)上市、眾信旅游上市，未來還會有更多的旅游企業(yè)上市。所以，我們應該有這樣的夢想，將“愛旅游團購網(wǎng)”做成具有一定知名度的旅游網(wǎng)站，做旅游業(yè)的“京東”“淘寶”，如果未來發(fā)展到一定規(guī)模，上市將為“愛旅游團購網(wǎng)”的原始股東獲得最大股東回報。,愛旅游團購網(wǎng)如何盈利,五、整合換股收益2013年11月旅游B2B運營商八爪魚在線獲得嘉御基金15億融資2014年03月阿里巴巴2000萬美金入股佰程旅游網(wǎng)2014年10月騰邦國際195億元購入欣欣旅游65股份2014年11月尾單旅游產(chǎn)品在線特賣“愛旅行”完成1000萬美元融資2014年12月B2B平臺匹匹扣旅游圈完成12億融資2014年12月眾信旅游6000萬入股悠哉旅游網(wǎng)2014年12月去哪網(wǎng)入股旅游百事通2015年并購還在繼續(xù)，資本大鱷在旅游市場這片有待開發(fā)的藍海，繼續(xù)跑馬圈地蓄勢待發(fā),愛旅游團購網(wǎng)如何盈利,,未來半年的財務分析,500萬,13萬,5萬,24萬,本輪融資主要是北京地區(qū)營銷推廣費用，預計融資額度500萬,宣傳推廣費用推廣方法以百度推廣為主輔助以其他廣告。舉例說明1關鍵字“泰國旅游”推廣旺季時一天有約40000的點擊量，其中首頁前三位吸納其中的有效點擊80以上，競價排名的價格是13塊左右（分淡旺季），如果在首頁的后三位，雖然點擊量不如前三位，但成單率比較高，預估半年百度推廣的費用300萬以上。舉例說明2還有一種性價比比較好的就是電梯廣告，7萬/每周100塊，半年的費用150萬左右。舉例說明3地鐵車廂拉手廣告5萬/車月。綜上所述，宣傳推廣費用是大頭，半年約500萬元。團隊人員費用通過測算，完成億元流水的業(yè)務量需要的團隊人數(shù)約10人，平均按4000元月薪計算，每月開支3200040000元，半年費用24萬。網(wǎng)站管理運營購買服務器和網(wǎng)站制作和維護費用5萬元之內(nèi)。辦公費用辦公室費用7萬10萬/年，其他水電網(wǎng)雜費3萬元以內(nèi)。,財務分析（運營半年財務分析）,通過上述對“愛旅游團購”網(wǎng)的策略的描述，我們只是想找到一個打動客戶心扉的那一點，提供好的客戶體驗是我們未來追求的長遠目標。我們只想做一個順應互聯(lián)網(wǎng)時代的商業(yè)模式，同時我們相信用戶是有辨識力的，一個能夠解決用戶實際需要的商業(yè)模式是具有生命力的。項目聯(lián)系人張嘉航聯(lián)系電話13910977981,01057201776,總結,22,,,傳統(tǒng)并不可靠，未來還是要靠我們自己WWWAILVYOUTGCOM2015?新起點?新目標?新跨越,

簡介：在職為我人，離職為我魂保密競業(yè)協(xié)議,在職要保密，離職也要保密，還不能在同行干讓不讓人活了這跟簽賣身契有啥區(qū)別,錄,目,勞動合同法,1,最高人民法院關于審理勞動爭議案件適用法律若干問題的解釋（四）,2,公司法,3,合同法,4,最高人民法院關于審理勞動爭議案件適用法律問題的相關規(guī)定,5,地方條例，意見,6,保密競業(yè)協(xié)議適用的法律條款,上海高院關于適用勞動合同法若干問題的意見（滬高法【2009】73號,保密競業(yè)協(xié)議的相同不同點,問既然保密和競業(yè)有這么明顯的區(qū)別，那請問他們的相同點在哪兒呢,如何合理設定競業(yè)限制的金額及時限,,,,時限,補償金,違約金,合理競業(yè)期限,不超過2年，雙方可協(xié)商約定,每月經(jīng)濟補償金,按月支付，基數(shù)為離職前12個月平均工資,一次性違約金,違約金金額需要與經(jīng)濟補償金總額對應,違約金總額一般在補償金總額23倍為宜,如何合理設定員工違反協(xié)議的情況,保密競業(yè)協(xié)議解除的四種情況,問1、保密協(xié)議如何解除2、勞動關系解除（終止）時企業(yè)提出解除競業(yè)限制協(xié)議，是否需要額外支付三個月補償金,,任職證明,,逾期標準,,終止條件,,其他賠償,員工離開企業(yè)后的任職證明，可約定不遞交視為放棄競業(yè)補償金,雙方可以約定補償金如果逾期該如何支付處理,法定條件解除協(xié)議以外的其他條件，例如相關秘密已公開等,除違約金外如給公司造成損失的賠償約定,其他可約定事項,

簡介：可怕的存在服務期協(xié)議,LOREMIPSUMDOLOR,CONTENTS,服務期適用的法律條款,無效,生效,服務期生效的條件,勞動合同法第二十二條“用人單位為勞動者提供專項培訓費用，對其進行專業(yè)技術培訓的，可以與該勞動者訂立協(xié)議，約定服務期,服務期協(xié)議中關于培訓費用的認定,學費,住宿費,交通費,考察費,其他費用,考試費,培訓津貼,培訓津貼，又可以叫做培訓補助。它的起源是因為企業(yè)對服務期內(nèi)離職的員工，要求其支付違約金。那么違約金的金額，如果單單只是企業(yè)明面上付出的學雜，考試住宿費，對企業(yè)而言彌補的損失還略小。所以在服務期協(xié)議中，可以將原有薪資劃分為基本工資和培訓津貼，并在服務期協(xié)議種明確約定。培訓津貼基于培訓而產(chǎn)生，屬于我們常說的因培訓而產(chǎn)生的用于該勞動者的其他直接費用。,問如果員工在培訓期間未參加培訓，在以上三種培訓形式中該如何處理,關于試用期內(nèi)解除勞動合同處理依據(jù)問題的復函試用期離職，員工無需支付違約金原則上當年度不得休年假的條件在職工帶薪年休假條例中明確說明，其中并不包含脫產(chǎn)學習。脫產(chǎn)學習原則上視為正常出勤。如果員工需要請假，可以用年假來沖抵。但除此之外并不妨礙員工在脫產(chǎn)學習外的正常工作時間申請年假。簽訂服務期的時間一般都選擇在企業(yè)決定支付相關費用之前，而服務期開始的時間一般是在培訓結業(yè)之日起。中間的空窗期如果員工離職，企業(yè)可在服務期協(xié)議中約定相關條款。培訓未通過，可約定來年再考，服務期正常履行；或者是培訓未通過，相關費用由勞動者承擔。,合理利用服務期和勞動合同期,問很多HR都知道順延的道理，那有什么用呢,勞動合同到期順延到服務期協(xié)議期滿的好處1、服務期協(xié)議中可以額外約定除勞動合同及相關法律以外的解除，終止勞動關系的條件和約定2、順延≠續(xù)簽，勞動合同順延表示勞動關系的繼續(xù)，不存在續(xù)簽的情況?？捎糜谄髽I(yè)和員工之間已經(jīng)連續(xù)簽訂兩次勞動合同或單次勞動合同時間較短的情況，用于避免第三次簽訂形成的無固定期限勞動合同。那么能否用于規(guī)避連續(xù)工作滿10年的情況呢實際操作中也可以，請大家自行去體會其中的奧妙。有小伙伴關心一個問題，就是如果因為服務期順延而造成員工在本企業(yè)連續(xù)工作滿10年，是否也會變成無固定期限勞動合同了我們來參考一下上海的情況。上海高院關于適用勞動合同法若干問題的意見（滬高法【2009】73號四、涉及無固定期限勞動合同的幾個問題3、因法定順延事由，使得勞動者在同一單位工作超過十年的，是否作為簽訂無固定期限勞動合同的理由答案是NO合同期限的順延只是對勞動者的特殊照顧，沒有法律明確規(guī)定的情況下，我們不應該將法律規(guī)定的覆蓋面及含義隨意的擴大化，將順延后的10年也納入無固定期限合同簽訂的條件中。當然，這也并不意味著企業(yè)就可以無限的開啟服務期模式，這不是目的，只是一種特殊情況可以采用的緊急手段。,勞動關系終止后培訓費返還如何約定,違約金計算公式違約金培訓檔案記錄的專項培訓費用總額（剩余的服務年限/規(guī)定服務年限）例10000的總額，服務期4年，服務2年后因上述原因離職，支付違約金0元。,勞動關系終止后培訓費返還如何約定,違約金計算公式違約金培訓檔案記錄的專項培訓費用總額（剩余的服務年限/規(guī)定服務年限）例10000的總額，服務期4年，服務2年后因上述原因離職，支付違約金5000元。,根據(jù)勞動合同法的規(guī)定，勞動者違反服務期約定的，應當按照約定向用人單位支付違約金，具體包括以下三種情形1、服務期尚未屆滿，經(jīng)勞動者提出雙方協(xié)商一致解除勞動合同的；2、服務期尚未屆滿，勞動者因個人原因單方解除勞動合同的；3、服務期尚未屆滿，用人單位因勞動者有下列情形之一而依法解除勞動合同的①嚴重違反用人單位的規(guī)章制度的；②嚴重失職，營私舞弊，給用人單位造成重大損害的；③同時與其他用人單位建立勞動關系，對完成本單位的工作任務造成嚴重影響，或者經(jīng)用人單位提出，拒不改正的；④以欺詐、脅迫的手段或者乘人之危，使用人單位在違背真實意思的情況下訂立或者變更勞動合同的；,

簡介：1,創(chuàng)越管理咨詢公司北京卡普蘭平衡計分卡研究院20093,建立戰(zhàn)略中心型組織以創(chuàng)造突破性的發(fā)展戰(zhàn)略導向的融資規(guī)劃與上市方案說明,,注此報告內(nèi)容為與客戶高層領導討論用稿，未經(jīng)客戶和創(chuàng)越咨詢公司書面許可，不準在其他場合傳閱、引用或復制。,2,,報告內(nèi)容,創(chuàng)越優(yōu)勢、資源與簡介戰(zhàn)略導向的融資與上市規(guī)劃項目成功的必要條件項目團隊可能參加的成員簡介,3,北京卡普蘭平衡計分卡研究院創(chuàng)越管理咨詢公司,簡介,4,北京卡普蘭平衡計分卡研究院,03年由創(chuàng)越管理咨詢公司與美國ARTEMIS國際咨詢公司、新加坡BALLIANZPTELTD合作成立的中國第一家專業(yè)提供平衡計分卡研究、咨詢、培訓的非盈利研究機構；也是中國最具權威性、最快傳遞全球最新平衡計分卡信息的專業(yè)機構；是全球平衡計分卡協(xié)會的會員；愿景做中國實踐全球最新管理理念的領導者。開發(fā)很多管理模型結合戰(zhàn)略分析、平衡計分卡、EVA、戰(zhàn)略成本管理、全面預算等知識與中國實際開發(fā)有很多管理模型戰(zhàn)略規(guī)劃模型、戰(zhàn)略執(zhí)行模型、集團管理與控制模型、并購整合模型、績效協(xié)同模型、九因素績效管理模型、平衡計分卡中國戰(zhàn)略實踐10步法以及行業(yè)解決方案等。,5,創(chuàng)越管理咨詢有限公司97年6月由8位南開大學MBA學子與企管博士發(fā)起、十幾位著名南開教授及美國、芬蘭的著名頂級管理大師及外企職業(yè)經(jīng)理加盟成立的中外結合的專業(yè)管理咨詢機構。創(chuàng)立之初至今成為南開大學、天津大學、中山大學、清華大學等著名商學院/管理學院的戰(zhàn)略合作伙伴；98年開始推行全球最具影響力的戰(zhàn)略執(zhí)行工具平衡計分卡；99年與2000年與南開大學澳洲維多利亞大學聯(lián)合舉辦EMBA教育（南開班舉辦5期，澳洲班舉辦1期）；2000年成立創(chuàng)越經(jīng)理人俱樂部，組織高端論壇28次，2002年創(chuàng)越經(jīng)理人俱樂部改為創(chuàng)越總裁俱樂部；2000年與2001年與美國管理協(xié)會聯(lián)合舉辦高層經(jīng)理研修課程；02年公司總部搬至北京；03年引進美國ARTEMIS的平衡計分卡軟件（中國第一家引進平衡計分卡軟件）03年與美國ARTEMIS國際咨詢公司、新加坡BALLIANZPTELTD合作創(chuàng)立中國第一家平衡計分卡專業(yè)研究的非盈利機構北京卡普蘭平衡計分卡研究院；03年有多名著名美國管理咨詢公司資深咨詢專家加盟；03年成為美國ARTEMIS國際咨詢公司在中國的平衡計分卡總代表，并代理多項目投資組合管理軟件；03年成為美國CORVU咨詢公司平衡計分卡與預算管理戰(zhàn)略合作伙伴；,創(chuàng)越管理咨詢公司簡介,6,創(chuàng)越管理咨詢公司簡介,03年成為美國HYPERION咨詢公司全面預算、集團合并報表分析、作業(yè)成本分析等軟件戰(zhàn)略合作伙伴；04年成為全球平衡計分卡協(xié)會會員，并成為美國平衡計分卡研究院的戰(zhàn)略合作伙伴；中國總部位于北京，在新加坡、香港、深圳、上海、天津、青島等地設有分/子公司或辦事處；創(chuàng)越結合戰(zhàn)略、EVA、平衡計分卡全面預算與戰(zhàn)略成本管理等當今世界最先進的管理知識和經(jīng)驗與中國實踐，開發(fā)出創(chuàng)越集團戰(zhàn)略規(guī)劃七步法模型、創(chuàng)越戰(zhàn)略分析模型、創(chuàng)越新業(yè)務評價信號燈模型、創(chuàng)越母子公司管控模型、創(chuàng)越戰(zhàn)略執(zhí)行模型、創(chuàng)越戰(zhàn)略產(chǎn)品研發(fā)管理模型、創(chuàng)越戰(zhàn)略供應鏈聯(lián)盟模型、創(chuàng)越客戶金字塔模型、創(chuàng)越績效協(xié)同模型、創(chuàng)越九因素績效管理模型與平衡計分卡中國成功實施10步法以及行業(yè)解決方案，力圖在戰(zhàn)略制定與戰(zhàn)略執(zhí)行方面為“汽車鋼鐵、金融地產(chǎn)、能源化工、醫(yī)藥醫(yī)院、通信電子、政府”等行業(yè)提供高水準、專業(yè)化和可操作性的行業(yè)系統(tǒng)解決方案。業(yè)務范圍包括企業(yè)診斷、戰(zhàn)略規(guī)劃、母子公司管控、基于平衡計分卡的戰(zhàn)略執(zhí)行系統(tǒng)、EVA價值管理系統(tǒng)、年度計劃與全面預算管理、戰(zhàn)略產(chǎn)品研發(fā)管理、戰(zhàn)略供應鏈聯(lián)盟管理、戰(zhàn)略客戶價值與關系管理、戰(zhàn)略人力資源管理、戰(zhàn)略成本管理、并購整合管理、企業(yè)信息化規(guī)劃與管理等系統(tǒng)咨詢與高端管理技能培訓。,7,創(chuàng)越愿景做幫助優(yōu)秀企業(yè)創(chuàng)造卓越績效的杰出公司。創(chuàng)越的咨詢業(yè)務定位創(chuàng)越定位為客戶提供戰(zhàn)略制定與戰(zhàn)略執(zhí)行的實效性解決方案。（卓越戰(zhàn)略系統(tǒng)執(zhí)行）業(yè)務模式卓越戰(zhàn)略規(guī)劃量化執(zhí)行系統(tǒng)IT解決方案創(chuàng)越咨詢模式特色無縫整合咨詢將戰(zhàn)略、財務、營銷、流程、HR、IT、企業(yè)文化/團隊/領導力等知識融會貫通，針對客戶問題提供系統(tǒng)解決方案；（系統(tǒng)性、整合性、邏輯嚴謹性、從總裁角度思考解決問題）教練式咨詢采用互動討論與隨時講解的方法根據(jù)創(chuàng)越10步法，引導客戶一步步得出解決方案，將顧問的專業(yè)知識與系統(tǒng)思維傳導給客戶，保證客戶掌握系統(tǒng)的解決方法；創(chuàng)越的經(jīng)營模式特色“風險共擔，利益共享”的經(jīng)營機制”項目收費采用（基本咨詢費用收益分成）的機制，真正與客戶利益共享，風險共擔?！白稍儓F隊薪酬與客戶績效提升掛鉤的激勵機制”注重持續(xù)跟蹤服務與客戶實施效果，將客戶業(yè)績提升與咨詢團隊獎勵掛鉤，確保咨詢方案為客戶帶來業(yè)績的大幅提升。,創(chuàng)越管理咨詢公司簡介,8,創(chuàng)越客戶與成功案例戰(zhàn)略規(guī)劃、平衡計分卡/績效管理或預算方面的咨詢案例科泰電子、濱海能源、國華能源、天士力集團、天津一輕控股、中海天津公司、中糧可口可樂、一汽集團、長安汽車、山東中煙公司（頤中集團、將軍集團）、中石油北方公司、深圳西部人力資源市場、上海圣為控股、中國鐵道科學研究院、衛(wèi)生部醫(yī)院管理所、天津總醫(yī)院、張裕集團、大唐電信產(chǎn)業(yè)集團、青島市南區(qū)政府（正在進行）、天津市國資委（正在進行）等。培訓和輔導類客戶中美史克、摩托羅拉、艾默生電氣、青島市委、海爾集團、海信集團、創(chuàng)維集團、康佳集團、頂新集團、順弛（中國）、中國人保、工商行總行、農(nóng)業(yè)銀行總行、深發(fā)展銀行、中國移動、中國北方工業(yè)公司、中國聯(lián)通、天津醫(yī)藥集團、中國醫(yī)藥集團等公司、中國一航。,創(chuàng)越管理咨詢公司簡介,9,創(chuàng)越優(yōu)勢全球資源網(wǎng)絡創(chuàng)越是全球平衡計分卡協(xié)會的會員，并與美國平衡計分卡研究院、美國ARTEMIS國際咨詢公司、美國HYPERION公司、美國CORVU公司等平衡計分卡實力機構以及南開大學、清華大學、復旦大學等名校商學院結成戰(zhàn)略伙伴關系，是ARTEMIS在中國的平衡計分卡總代表；多家媒體、投資公司、商貿(mào)公司和地產(chǎn)等戰(zhàn)略合作聯(lián)盟。專業(yè)研究實力創(chuàng)越自98年開始研究并推廣平衡計分卡，2000年開始做平衡計分卡咨詢，03年與美國ARTEMIS合作成立北京卡普蘭平衡計分卡研究院，同年成為ARTEMIS在中國的總代表。實力派咨詢團隊我們的咨詢團隊不僅來自國內(nèi)外著名商學院，而且均具有多年大型企業(yè)的管理實戰(zhàn)經(jīng)驗。與實戰(zhàn)派相比，我們有系統(tǒng)、精深的理論知識；與學院派相比，我們有豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗，我們推崇將管理理論融會貫通后，將理論知識忘掉，然后根據(jù)客戶問題尋求解決方案。創(chuàng)越管理模型結合戰(zhàn)略分析、平衡計分卡、EVA、戰(zhàn)略成本管理、全面預算等知識與中國實際開發(fā)有很多管理模型戰(zhàn)略規(guī)劃模型、創(chuàng)越戰(zhàn)略執(zhí)行模型、創(chuàng)越集團管理模型、創(chuàng)越并購整合模型、創(chuàng)越績效協(xié)同模型、創(chuàng)越九因素績效管理模型、平衡計分卡中國戰(zhàn)略實踐10步法以及行業(yè)解決方案。創(chuàng)越專精領域戰(zhàn)略規(guī)劃、集團管理、平衡計分卡系統(tǒng)、EVA價值管理、整合績效管理、全面預算、流程分析與優(yōu)化（包括研發(fā)流程管理）、作業(yè)成本分析、大客戶管理、營銷計劃、解決方案銷售管理、員工勝任能力模型、HR規(guī)劃與計分卡、團隊/項目管理、服務質(zhì)量管理、績效薪酬、變革管理等模塊。創(chuàng)越可整合這些知識為客戶提供系統(tǒng)解決方案。,創(chuàng)越管理咨詢公司簡介,10,創(chuàng)越核心專長與業(yè)務架構,ＥＶＡ價值管理,戰(zhàn)略規(guī)劃母子公司管控模式,基于平衡計分卡的戰(zhàn)略執(zhí)行系統(tǒng),,戰(zhàn)略精益6SIGMA管理,企業(yè)信息化的規(guī)劃與管理,,,,,,,,戰(zhàn)略績效管理,,計劃/預算,多項目投資組合,,客戶價值/關系管理,,研發(fā)戰(zhàn)略管理,戰(zhàn)略供應鏈聯(lián)盟,,,,追求股東價值EVA最大化,一切以戰(zhàn)略為導向,,,追求股東價值EVA最大化,汽車機電,金融保險,鋼鐵能源,通訊電子,醫(yī)藥醫(yī)院,政府地產(chǎn),11,管理控制模式,戰(zhàn)略母合優(yōu)勢總部價值創(chuàng)造模式,組織結構總部職能外派人員職能子公司治理,,理念控制系統(tǒng)戰(zhàn)略HR規(guī)劃,內(nèi)控制度審計制度員工守則,,,,,,,,戰(zhàn)略績效管理,,計劃/預算,多項目投資組合,,追求股東價值EVA最大化,一切以戰(zhàn)略為導向,,,,母公司治理結構與機制,,,,管理體制,,管理機制,保證產(chǎn)生正確戰(zhàn)略,保證戰(zhàn)略成功執(zhí)行,創(chuàng)越母子公司管控系統(tǒng)解決方案,12,創(chuàng)越及BSC研究院“戰(zhàn)略結果”系統(tǒng)解決方案,,,實施,公司戰(zhàn)略,業(yè)務競爭戰(zhàn)略,職能服務戰(zhàn)略,業(yè)務單位戰(zhàn)略地圖/BSC,公司總部戰(zhàn)略地圖/BSC,職能部門戰(zhàn)略地圖/BSC,HYPERION全面預算管理軟件,ARTEMIS項目組合管理軟件,,,,,,,,,公司整體全面預算,公司整體年度計劃,多項目投資組合管理,,,,ARTEMIS平衡計分卡軟件,HYPERION成本分析軟件,,,,,浮動薪酬,,,,,,,,,,,,,,,,,,,戰(zhàn)略細化,實施方案,戰(zhàn)略反饋,戰(zhàn)略修改,戰(zhàn)略規(guī)劃,HYPERION合并報表分析軟件,13,,,,,,創(chuàng)越在咨詢過程的每一步都引導客戶互動討論，創(chuàng)越咨詢精神的最主要的一條就是，不僅幫客戶建立先進的管理體系，而且將我們顧問的理論、經(jīng)驗、思考方法和工作方法轉(zhuǎn)移給客戶的員工，從而造就一批使企業(yè)永久獲益和保持活力的中堅力量引導互動討論是咨詢的主要方式,,項目貢獻和知識結構,創(chuàng)越咨詢項目成員,客戶項目成員,,,,,公司級,,部門級,,處級,,,,,,,,,企業(yè)可持續(xù)發(fā)展,在項目初期，我們會面試客戶的員工，以選拔合適的項目組成員，為將來的人才培養(yǎng)打好基礎；同時注重知識的培訓和教導，因此在設計過程中，創(chuàng)越顧問扮演主要角色,在部門級階段，我們注重工作能力的培養(yǎng)，同時對客戶項目組成員掌握的知識和項目經(jīng)驗進行實際演練，以便發(fā)現(xiàn)不足，及時調(diào)整，隨著咨詢的推進，客戶的員工將扮演越來越重要的角色,在項目處級開發(fā)與推廣階段，創(chuàng)越的顧問僅僅居于十分次要的地位，只作一些后臺問題解答的工作，基本由客戶自己的成員全面負責，同時，項目組成員還要負責其他員工的培訓工作,知,識,轉(zhuǎn),移,能,力,培,養(yǎng),,14,創(chuàng)越咨詢技術上的特色,創(chuàng)越的管理咨詢技術要成為管理系統(tǒng)整合專家和創(chuàng)造協(xié)同價值的最優(yōu)提供者；即無縫隙咨詢和以結果與價值為導向的咨詢體系。管理技術化與模型化創(chuàng)越提供的管理系統(tǒng)的每一模塊都是類同技術的可視化且具有可操作的通用模型，并環(huán)環(huán)相扣吻合為一個整體。管理系統(tǒng)治理結構體系BSC6SIGMA項目管理管理數(shù)字化與定量化創(chuàng)越提供的管理結論都來自于可靠的數(shù)字整理和分析，都是可以量化的。“沒有量化就沒有管理，萬事萬物都可量化”，即使如能力、文化、理念等都有可量化的衡量標準。管理仿真化與預測化創(chuàng)越追求的管理預測不僅基于數(shù)字的預測，也基于系統(tǒng)仿真的模擬預測，以求最接近真實。,注我們近三年的戰(zhàn)略目標是成為戰(zhàn)略管理體系、戰(zhàn)略保健增值參謀與監(jiān)控的最佳提供者,15,,報告內(nèi)容,創(chuàng)越優(yōu)勢、資源與簡介戰(zhàn)略導向的融資與上市規(guī)劃項目成功的必要條件項目團隊可能參加的成員簡介,16,戰(zhàn)略導向的融資與上市規(guī)劃步驟,1、戰(zhàn)略定位與規(guī)劃梳理（含“公司層母合戰(zhàn)略、業(yè)務競爭戰(zhàn)略和職能服務戰(zhàn)略”）2、戰(zhàn)略執(zhí)行體系梳理（含“EVA、BSC、預算體系、投資計劃體系、激勵體系”等）3、股權結構與財務體系梳理4、制定支持戰(zhàn)略管理體系的融資規(guī)劃和選擇最佳融資方式5、公司價值管理體系及估值與市值管理體系6、制定上市規(guī)劃與上市途徑選擇7、進行會計、法律、保薦人等上市前準備8、承銷規(guī)劃與宣傳推廣計劃9、巡迴路演和正式發(fā)行股票,17,戰(zhàn)略的三級層次架構,,,,,業(yè)務層面,總部戰(zhàn)略目標,愿景,公司層戰(zhàn)略（總部）,,,,集團戰(zhàn)略目標,業(yè)務競爭戰(zhàn)略,內(nèi)部影響因素,外部影響因素,集團母合戰(zhàn)略,職能服務戰(zhàn)略,,,,,（總部）,戰(zhàn)略服務單位SSU戰(zhàn)略重點,,注SBU指分子公司等投資和利潤中心,廣泛意義包括一線部門SSU指HR\財務\采購等為一線部門服務的中心,18,公司層戰(zhàn)略要解決的四個重要問題,公司總部存在的戰(zhàn)略性理由是什么（公司總部如何為業(yè)務單位增加價值）,公司的業(yè)務組合邏輯什么,業(yè)務多元化的性質(zhì)與程度如何,公司總部對子公司的控制方式是否合適,,,,,,,19,戰(zhàn)略經(jīng)營單位SBU的競爭戰(zhàn)略,1低成本,2差異化,3A專一低成本,3B專一差異化,低成本,差異化,廣泛市場,狹窄市場,競爭范圍,競爭優(yōu)勢,,產(chǎn)品領先戰(zhàn)略運營卓越戰(zhàn)略客戶密切戰(zhàn)略,20,戰(zhàn)略服務單位（SSU服務戰(zhàn)略,一線部門,,為一線部門提供優(yōu)于競爭對手的服務價值；幫助一線部門產(chǎn)生獨特的超過對手的客戶價值．,,注服務價值為顧客創(chuàng)造的服務效用服務過程質(zhì)量/服務價格獲取服務的成本,注服務戰(zhàn)略關鍵有兩點１獨特的客戶價值體現(xiàn)在產(chǎn)品、關系和形象是靠優(yōu)于對手的產(chǎn)品質(zhì)量、反應時間、成本和全程服務決定的2職能部門就是要提供不同的專業(yè)化服務,使一線部門產(chǎn)生優(yōu)于對手的獨特價值,21,戰(zhàn)略梳理與戰(zhàn)略診斷公司的各個業(yè)務單位是否都具備了戰(zhàn)略,你和你的對手有何區(qū)別什么樣的投資會加強這種差異你的客戶在別處得不到，僅在你處可得到的價值導向是什么你的競爭優(yōu)勢的主要來源是什么贏得80利潤卻占到總產(chǎn)品份額20的產(chǎn)品是什么最有利可圖的客戶是誰他們每年離你而去，轉(zhuǎn)向其他企業(yè)訂貨的可能性有多大目前你最嚴峻的挑戰(zhàn)來自哪位對手他有什么樣的計劃對于基本一樣的產(chǎn)品或服務，你的成本和他的成本分別是多少你是否知道在你的產(chǎn)品或服務中，客戶認為最有利可圖的是哪些在你最有威脅的對手的產(chǎn)品或服務中，哪些是客戶認為最有利可圖的5年之后可能奪走你一部分市場的兩三個新競爭者是誰,22,創(chuàng)越規(guī)劃公司層戰(zhàn)略的七步法模型經(jīng)過內(nèi)外部環(huán)境分析之后，開始規(guī)劃公司層戰(zhàn)略，規(guī)劃的流程一般按下圖展開。其中業(yè)務組合優(yōu)先級評估矩陣不僅評估未來要進入的市場和經(jīng)營模式匹配的有先順序與資源投資策略，而且可用于分析哪個市場細分（客戶/區(qū)域）應優(yōu)先重點發(fā)展，三層面業(yè)務決定近期/中期/遠期發(fā)展哪些產(chǎn)品/區(qū)域。,創(chuàng)越對客戶建立戰(zhàn)略管理系統(tǒng)咨詢項目的理解,23,學習并宣貫公司戰(zhàn)略綱要提出宗旨和職責草案，并結合公司要求初定部門目標尋求主管指導，確定部門宗旨、職責和年度目標,訪談相關人員，了解客戶需求預測一年內(nèi)市場和資源變化結合目標，進行SWOT分析以了解內(nèi)部差距召開部門現(xiàn)狀分析及總結會，明確差距,召開問題解決會議，確定主要策略針對主要策略，制定具體舉措和實現(xiàn)步驟重新審視主要策略，分析策略實施存在的風險,將主要策略的實現(xiàn)步驟落實到推進計劃表上，明確相應的里程碑和負責人,根據(jù)目標和策略，設計部門組織架構和核心業(yè)務流程明確搭班子/帶隊伍的主要措施在優(yōu)化配置已有資源的基礎上，提出對公司的資源需求制定部門財務預算,主要活動,推進計劃,,,,,,第一步明確部門宗旨、職責和目標,第二步SWOT分析,第三步根據(jù)規(guī)劃綱要和部門目標，制定主要策略并分析實施風險,第四步落實主要策略的推進計劃和里程碑,第五步確定組織與編制保障、資源需求和財務預算,,,,,,,,在確定公司層的發(fā)展戰(zhàn)略后，可開始規(guī)劃業(yè)務層（某子公司或分公司）的競爭戰(zhàn)略及部門的職能戰(zhàn)略，最后確定預算方案。業(yè)務競爭戰(zhàn)略與職能服務戰(zhàn)略的規(guī)劃流程由下圖展開。,創(chuàng)越對客戶建立戰(zhàn)略管理系統(tǒng)咨詢項目的理解,24,創(chuàng)越咨詢公司層戰(zhàn)略規(guī)劃的分析模式（融資和上市規(guī)劃項目用此模式簡單分析集團的定位）,行業(yè)吸引力分析,產(chǎn)業(yè)價值鏈分析,行業(yè)分析,產(chǎn)業(yè)集中度分析,業(yè)務分析,市場吸引力分析,多業(yè)務協(xié)同分析,相對競爭力分析,業(yè)務價值EVA診斷,成長途徑分析,行業(yè)整合分析,業(yè)務組合分析,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,公司層戰(zhàn)略規(guī)劃,盈利模式分析,,,,母合匹配度分析,總部分析,總部特征分析,,,,,,,,25,創(chuàng)越咨詢“多業(yè)務公司層戰(zhàn)略規(guī)劃”的主要內(nèi)容,,放棄哪些產(chǎn)業(yè)進入哪些新業(yè)務行業(yè)各中心的發(fā)展側重點主要戰(zhàn)略舉措關、停、并、轉(zhuǎn)合資、獨資、兼并5集團財務目標預測總銷售額投資資本回報ROIC6主要資源需求預測資本投資人才7組織結構與戰(zhàn)略實施要則,,1公司發(fā)展愿景及未來五年戰(zhàn)略目標2宏觀經(jīng)濟環(huán)境及行業(yè)發(fā)展分析及對公司影響的評估今后五年公司所處的各行業(yè)的發(fā)展展望宏觀經(jīng)濟和行業(yè)發(fā)展將對本公司造成的影響主要發(fā)展機會主要威脅3本公司現(xiàn)狀分析各業(yè)務單元情況、業(yè)績及趨勢各業(yè)務單元在所處行業(yè)內(nèi)的地位及優(yōu)勢、弱點4公司未來五年戰(zhàn)略目標公司未來五年業(yè)務重組,26,創(chuàng)越咨詢業(yè)務戰(zhàn)略分析的模式（融資和上市規(guī)劃項目的業(yè)務戰(zhàn)略分析采取的主要模式）,市場需求分析,客戶價值分布圖,競爭對手分析,價值鏈再造分析,關鍵成功因素分析,核心能力分析,戰(zhàn)略成本分析,營銷組合分析,業(yè)務競爭戰(zhàn)略規(guī)劃,,,,,,,,,,公司層戰(zhàn)略規(guī)劃,,,盈利模式分析,,品牌組合分析,,母公司/總部集團母合戰(zhàn)略,子/分公司業(yè)務競爭戰(zhàn)略,,27,創(chuàng)越咨詢“戰(zhàn)略業(yè)務單位或下一級公司戰(zhàn)略規(guī)劃”的主要內(nèi)容,,1本業(yè)務單元發(fā)展愿景及未來五年的戰(zhàn)略目標2宏觀經(jīng)濟環(huán)境及行業(yè)發(fā)展分析及對本業(yè)務單元影響的評估今后五年國內(nèi)、外宏觀經(jīng)濟環(huán)境發(fā)展變化趨勢今后五年內(nèi)行業(yè)的發(fā)展展望產(chǎn)品發(fā)展趨勢主要法規(guī)及經(jīng)營環(huán)境變化宏觀經(jīng)濟和行業(yè)發(fā)展將對本中心造成的影響創(chuàng)造的主要機會造成的主要威脅3本業(yè)務單元現(xiàn)狀分析本業(yè)務單元近年業(yè)績及發(fā)展趨勢本業(yè)務單元主要競爭優(yōu)勢及劣勢4業(yè)務單元面臨的主要競爭對手分析國內(nèi)外競爭者競爭對手近幾年業(yè)績分析和本業(yè)務單元比較競爭對手可能在以下五年采用的戰(zhàn)略舉措,對手戰(zhàn)略舉措對本公司的潛在威脅5本業(yè)務單元五年戰(zhàn)略方案本公司今后五年將在哪些市場競爭地理市場產(chǎn)品定位業(yè)務模型如何競爭主要競爭手段主要戰(zhàn)略舉措市場擴張新客戶、渠道的建立6業(yè)務單元五年經(jīng)營及財務目標預測主要增長點預測；總銷售額；市場份額；投資資本回報ROIC7配合公司戰(zhàn)略的主要資源需求預測資本投資；人才8組織結構與戰(zhàn)略實施要則,,28,,戰(zhàn)略分析并制定戰(zhàn)略,確定戰(zhàn)略主題,描繪戰(zhàn)略地圖,關鍵業(yè)務流程與組織結構優(yōu)化,設計各層級的ＫＰＩ,結合預算管理確定KPI的指標值,結合年度計劃確定行動方案,確定與績效掛鉤的浮動薪酬系統(tǒng),確定戰(zhàn)略績效管理制度/簽定績效合同,,,,,,系統(tǒng)軟件化，領導戰(zhàn)略變革（項目實施）,,,,,,,,,我們開發(fā)戰(zhàn)略管理系統(tǒng)的思路創(chuàng)越戰(zhàn)略管理系統(tǒng)建設10步法是在很多中國企業(yè)成功實踐的基礎上總結出來的。創(chuàng)越戰(zhàn)略管理系統(tǒng)建設10步法與系統(tǒng)解決方案完全與卡普蘭開發(fā)的戰(zhàn)略中心型組織的五項原則完全一致。我們的每一個定制化方案都是針對客戶的具體問題，通過大量的互動討論培訓，在與客戶項目人員的討論中得出，借此我們?yōu)榭蛻襞囵B(yǎng)一批高素質(zhì)的管理團隊。,戰(zhàn)略管理系統(tǒng),戰(zhàn)略規(guī)劃,29,要想理清公司的戰(zhàn)略，首先必須規(guī)劃公司的愿景，愿景包括1030年的愿景目標，生動描述，核心價值觀、核心目的/宗旨。公司的戰(zhàn)略規(guī)劃包括公司層戰(zhàn)略與業(yè)務層戰(zhàn)略規(guī)劃，戰(zhàn)略規(guī)劃一般指35年的戰(zhàn)略規(guī)劃，多數(shù)情況下做3年的戰(zhàn)略規(guī)劃。戰(zhàn)略規(guī)劃的目的是為實現(xiàn)公司愿景而必須做出的戰(zhàn)略性安排。俗話說“三分戰(zhàn)略，七分執(zhí)行”，有好的戰(zhàn)略規(guī)劃還不行，必須有高效的戰(zhàn)略執(zhí)行系統(tǒng)才行。戰(zhàn)略執(zhí)行系統(tǒng)包括預算管理系統(tǒng)與戰(zhàn)略績效管理系統(tǒng)。,支持與執(zhí)行財務層面客戶層面流程層面學習成長層面,中級管理層以平衡計分卡為主,高管層以EVA為主,運營管理層以平衡計分卡為主,戰(zhàn)略執(zhí)行系統(tǒng)財務層面客戶層面流程層面學習成長層面,,,,,中級管理層以平衡計分卡為主,高管層以EVA為主,運營管理層以平衡計分卡為主,,公司層戰(zhàn)略規(guī)劃,公司愿景描述,業(yè)務層戰(zhàn)略規(guī)劃,,如何理清和制定戰(zhàn)略,30,,,,股東期望,管理者期望及價值觀,愿景目標,現(xiàn)狀及預期,差距,公司優(yōu)勢,公司劣勢,環(huán)境機會,環(huán)境威脅,特殊問題,戰(zhàn)略制定,戰(zhàn)略評價與績效薪酬,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,預算管理,戰(zhàn)略地圖與戰(zhàn)略指標,,,,股東滿意,客戶滿意,流程高效,員工滿意,品牌強勢,,,,,,,內(nèi)部資源分析,外部環(huán)境分析,,,,基于差距分析的戰(zhàn)略規(guī)劃模式,基于BSC戰(zhàn)略執(zhí)行模式與經(jīng)營結果,戰(zhàn)略規(guī)劃與戰(zhàn)略執(zhí)行體系,任何公司要長期健康發(fā)展必須制定適合自身的戰(zhàn)略規(guī)劃。戰(zhàn)略規(guī)劃一般采用基于差距分析的戰(zhàn)略規(guī)劃模式（見下圖）。由愿景與現(xiàn)狀之間差距確定須解決的特殊問題，結合內(nèi)外部環(huán)境的SWOT分析（外部環(huán)境分析確定公司未來面對的機會與威脅，內(nèi)部環(huán)境分析確定公司本身具備的優(yōu)勢與劣勢）綜合制定。制定和梳理戰(zhàn)略規(guī)劃的關鍵是結合或建立戰(zhàn)略執(zhí)行系統(tǒng)。包括預算管理系統(tǒng)、戰(zhàn)略績效管理系統(tǒng)與績效薪酬系統(tǒng)、以及關鍵的跨部門的業(yè)務流程系統(tǒng)。而且制定定位和規(guī)劃過程中也要結合戰(zhàn)略執(zhí)行系統(tǒng)。,戰(zhàn)略績效管理,,,,,,,31,,部門預算,業(yè)務部門收入預算費用預算利潤預算資金預算管理部門費用預算資金預算部門財務類KPI,績效管理報告體系,戰(zhàn)略規(guī)劃,戰(zhàn)略及行動規(guī)劃年度經(jīng)營規(guī)劃公司預算公司層戰(zhàn)略地圖公司計分卡KPI,部門業(yè)務規(guī)劃,年度營運計劃銷售預測銷售計劃部門戰(zhàn)略地圖部門計分卡KPI,個人績效考核,考核頻率每日每周每月每季度每年預算實際執(zhí)行情況平衡計分卡公司部門,每日每周每月每季度每年,戰(zhàn)術反饋戰(zhàn)術修正,執(zhí)行,戰(zhàn)略性績效管理體系,公司戰(zhàn)略規(guī)劃與部門業(yè)務規(guī)劃、部門預算、績效管理之間的關系，即戰(zhàn)略性績效管理的系統(tǒng)見下圖,,戰(zhàn)略評價戰(zhàn)略修正,每季度每年,績效管理溝通,績效審核,戰(zhàn)略審核,32,,,公司戰(zhàn)略規(guī)劃,業(yè)務部門戰(zhàn)略規(guī)劃,公司預算,部門預算,流程戰(zhàn)略目標,學習戰(zhàn)略目標,客戶戰(zhàn)略目標,流程經(jīng)營目標,學習經(jīng)營目標,客戶經(jīng)營目標,收入、費用、資金,收入、費用、資金,完善,完善,分解,匯總,財務戰(zhàn)略目標,,,,,財務經(jīng)營目標,,,戰(zhàn)略目標與指標,,,,,,通過戰(zhàn)略目標與指標,將公司戰(zhàn)略細化為可操作的語言,并與預算相連接,將戰(zhàn)略變成持續(xù)循環(huán)過程通過預算，公司戰(zhàn)略、年度經(jīng)營計劃都可以得到具體落實，預算是公司戰(zhàn)略規(guī)劃的重要組成部分；通過戰(zhàn)略目標的層層分解,并與預算連接，各部門對經(jīng)營目標擁有統(tǒng)一的認識，以產(chǎn)生戰(zhàn)略協(xié)同效應；通過預算實施與績效管理分析差距、反饋調(diào)整，公司就能夠不斷強化自身特有的競爭優(yōu)勢，以達成既定的戰(zhàn)略。,公司戰(zhàn)略、戰(zhàn)略目標與預算的關系,33,預算,公司戰(zhàn)略,戰(zhàn)略目標,公司績效,部門績效,財務目標,客戶目標,流程目標,,,,財務KPI,客戶KPI,流程KPI,財務KPI,客戶KPI,流程KPI,個人績效,流程KPI,項目KPI,能力KPI,,公司預算,部門預算,,,,,,,,,考核基礎,考核基礎,生成數(shù)據(jù),生成數(shù)據(jù),學習目標,學習成長KPI,學習成長KPI,戰(zhàn)略績效管理的KPI是預算的目標系統(tǒng)，戰(zhàn)略績效管理系統(tǒng)與預算層層相連；預算是公司詳細的年度戰(zhàn)略計劃，是戰(zhàn)略績效指標值的基礎，是公司各部門績效考核的比較標竿；預算目標（戰(zhàn)略目標）的實現(xiàn)又需要通過戰(zhàn)略績效管理系統(tǒng)進行調(diào)整與控制，缺乏相應績效考核的預算會造成實際的經(jīng)營結果與戰(zhàn)略目標相脫鉤。,戰(zhàn)略績效指標與預算的關系,34,創(chuàng)越曾為某大型地產(chǎn)公司制定的戰(zhàn)略規(guī)劃與管理系統(tǒng)的流程見下圖，其中預算是戰(zhàn)略管理系統(tǒng)的一部分，是詳細的年度戰(zhàn)略計劃。,預算管理體系舉例,,,基本目標準則,評估選擇方案,選擇方案和目標協(xié)商,戰(zhàn)略審核,批準一年計劃,實施,,,整合審核預算,傳達預算準則,整合功能和項目,傳達選擇方案和目標,戰(zhàn)略性思考和方案選擇,確認范圍,確認機遇,分析機遇,完成詳細計劃,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,制定預算,,,,,環(huán)節(jié)1,環(huán)節(jié)2,環(huán)節(jié)3,實施并檢測,,,,,集團公司,戰(zhàn)略經(jīng)營單位,職能和跨職能團隊,注每一個小箭頭代表著一個市場機遇。箭頭在方框之中時，它代表一個機遇群，機遇簇形成可供戰(zhàn)略性經(jīng)營單位選擇的方案,35,戰(zhàn)略、戰(zhàn)略執(zhí)行與融資上市的關系,戰(zhàn)略規(guī)劃,戰(zhàn)略執(zhí)行體系,資本與融資規(guī)劃,上市規(guī)劃,,,,融資與上市,,,36,中國企業(yè)證券市場,,,37,中國企業(yè)境外融資有哪些主要方式,38,中國企業(yè)為什么要到境外上市融資,公司是否需要外匯資金公司是否希望在12年內(nèi)上市公司是否希望實現(xiàn)股票全流通公司是否有意擴展國際市場公司是否希望提升公司品牌的國際知名度公司增長快速是否需不斷從二級市場再融資公司是否希望改善公司治理和股權激勵制度公司是否有意引進外國專業(yè)人才加盟公司是否希望引進國際策略投資機構公司是否希望可以進行跨國并購和與境外公司進行股權交易,39,擬上市公司上市的主要業(yè)務流程,1、成立期滿三年，符合證交所上市公司的各項基本要求；2、聘請會計師事務所、律師事務所以及公司股票公開發(fā)行的保薦人（證券公司投資銀行部）推薦上市；3、提交