證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》題庫

1、1、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分(1)投資者向證券經(jīng)紀(jì)商下達(dá)買進(jìn)或賣出證券的指令，稱為()。A:申報B:成交C:委托D:開戶答案:C解析:投資者需要通過經(jīng)紀(jì)商的代理才能在證券交易所買賣證券。在這種情況下，投資者向經(jīng)紀(jì)商下達(dá)買進(jìn)或賣出證券的指令稱為“委托”(2)()是指對證券買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式。A:集合競價B:拍賣競價C:連續(xù)競價D:招標(biāo)競價答案:C解析:連續(xù)競價

2、是指對買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式。連續(xù)競價階段的特點是，每一筆買賣委托輸入交易自動撮合系統(tǒng)后，當(dāng)即判斷并進(jìn)行不同的處理：能成交者予以成交；不能成交者等待機(jī)會成交；部分成交者則讓剩余部分繼續(xù)等待。(3)下列關(guān)于融資租賃的說法，錯誤的是()。A:融資租賃業(yè)務(wù)是指出租人根據(jù)承租人對出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的交易活動B:融資租賃具有融資、融物雙重職能，涉及出租人、承租人、出賣人三方當(dāng)事人C:

3、融資租賃是指出租人不僅要向承租人提供設(shè)備的使用權(quán)還要向承租人提供設(shè)備的保養(yǎng)、保險、維修和其他專門性技術(shù)服務(wù)的一種租賃形式D:融資租賃與經(jīng)營租賃的根本區(qū)別在于融資租賃的出租人通常不承擔(dān)租賃物的余值風(fēng)險而經(jīng)營租賃的出租人一定要承擔(dān)租賃的余值風(fēng)險答案:C解析:經(jīng)營租賃是指出租人不僅要向承租人提供設(shè)備的使用權(quán)，還要向承租人提供設(shè)備的保養(yǎng)、保險、維修和其他專門性技術(shù)服務(wù)的一種租賃形式。(4)下列關(guān)于儲蓄國債(電子式)與記賬式國債不同之處的表述中，

4、錯誤的是()。A:記賬方式不同B:發(fā)行利率確定機(jī)制不同C:發(fā)行對象不同D:流通或變現(xiàn)方式不同答案:A解析:儲蓄國債(電子式)與記賬式國債都是以電子記賬方式記錄債權(quán)。所以選項A表述錯誤。債券信用等級低，投資者的風(fēng)險大，債券票面利率就需要定得高一些。此時的利率差異反映了信用風(fēng)險的大小高利率是對高風(fēng)險的補(bǔ)償。(10)以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值的表述正確的是()。A:基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金托管人B:為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法C:

5、對流動性差的證券估值需注意“濫估”問題D:海外基金的估值頻率最長為每周估值一次答案:C解析:基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人；估值方法的一致性是指基金在進(jìn)行資產(chǎn)估值時均應(yīng)采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則，而不是不得變更：海外的基金多數(shù)也是每個交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個月、每月估值一次。(11)證券交易所會員應(yīng)當(dāng)設(shè)會員代表()名，組織、協(xié)調(diào)會員與交易所的各項業(yè)務(wù)往來。A:4B:3C:2D:1答案:D解

6、析:證券交易所會員應(yīng)當(dāng)設(shè)會員代表1名，組織、協(xié)調(diào)會員與證券交易所的各項業(yè)務(wù)往來。會員代表由會員高級管理人員擔(dān)任。會員應(yīng)當(dāng)設(shè)會員業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)人14名，根據(jù)授權(quán)代位履行會員代表職責(zé)。(12)公開發(fā)行公司債券的條件之一是，股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣__________萬元，有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣萬元。()A:3000：6000B:6000；3000C:6000：6000D:3000；3000答案:A解析:《證券法》第16條規(guī)定，公