個人理財規(guī)劃方案a

1、1家庭理財規(guī)劃方案家庭理財規(guī)劃方案楊女士的家庭理財規(guī)劃平安銀行XX分行XXX支行XXX2010年4月3第一節(jié)理財聲明“專業(yè)理財保障未來生活”本理財方案是以楊女士目前家庭及經(jīng)濟(jì)等狀況為依據(jù)，詳細(xì)分析了客戶的家庭情況、經(jīng)濟(jì)狀況和理財需求，結(jié)合客戶的家庭和職業(yè)特點，進(jìn)行了保險、投資及融資理財?shù)纫?guī)劃，以便客戶參考。希望能讓客戶的資產(chǎn)有效抵御通貨膨脹，并實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值使客戶長期生活有所保障。理財基本目標(biāo)：1、了解市場風(fēng)險、收益風(fēng)險、流動性風(fēng)險等

2、因素2、合適的保險理財，滿足退休生活基本保障3、合理的投資理財，保證資產(chǎn)得到保值及增值過程4、適當(dāng)?shù)娜谫Y理財，建立安全、穩(wěn)健的投資組合，分散風(fēng)險理財基本原則：理財?shù)幕驹瓌t：收支均衡、穩(wěn)健投資、分散風(fēng)險、合理保障。第二節(jié)客戶基本情況分析一、家庭情況：1、楊女士：32歲，在深工作及居住12年，從事XX行業(yè)，任職XX一職，工作比較忙，理財知識缺乏，有一住宅，自住，屬小康之家。2、楊女士丈夫：在長春自營一家手飾店，收入不穩(wěn)定，有社保但無商業(yè)保