模板個人理財規(guī)劃方案設(shè)計

1、_目錄一、重要提示................................................................................2二、方案摘要................................................................................2三、家庭狀況分析...................................

2、.....................................31.基本狀況分析....................................................................32.財務(wù)狀況分析....................................................................43.風(fēng)險評估分析....................

3、................................................4四、理財目標(biāo)分析........................................................................51.家庭理財目標(biāo)分析..............................................................52.家庭理財目標(biāo)確定.......

4、.......................................................6五、理財假設(shè)................................................................................6六、策略與建議......................................................................

5、......61.現(xiàn)金收支規(guī)劃.......................................................................62.風(fēng)險管理規(guī)劃.......................................................................73.不動產(chǎn)規(guī)劃..............................................

6、.............................74.退休規(guī)劃...............................................................................85.投資規(guī)劃...............................................................................86.稅收規(guī)劃............

7、.................................................................117.遺產(chǎn)規(guī)劃.............................................................................11七、理財效果預(yù)測............................................................

8、.........112二、方案摘要首先我對您的資產(chǎn)負債情況、現(xiàn)金流情況、進行了系統(tǒng)的分析，可以看出您的家庭目前指標(biāo)與理想指標(biāo)有一定的差距。同時我對您的理財目標(biāo)進行了分析，并予以確定。之后我結(jié)合您家庭的特殊情況，緊密聯(lián)系您的理財目標(biāo)進行了一整套的策略與建議包括現(xiàn)金收支規(guī)劃、風(fēng)險管理規(guī)劃、不動產(chǎn)規(guī)劃、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收規(guī)劃以及遺產(chǎn)規(guī)劃等等。最后為您進行了效果預(yù)測，相信我的方案一定會大大的提高您以后的生活質(zhì)量。三、家庭狀況分析1基本狀

9、況分析1）家庭成員概況：家庭成員家庭成員性別性別年齡年齡年收入年收入工作穩(wěn)定度工作穩(wěn)定度健康狀況健康狀況李先生男33穩(wěn)定良好李太太女3014萬元穩(wěn)定良好2）資產(chǎn)負債表：（2005.12.31）資產(chǎn)金額（元）金額（元）負債金額（元）金額（元）現(xiàn)金及等價物：現(xiàn)金及等價物：6000060000長期負債：長期負債：300000銀行存款：60000住房貸款：300000個人資產(chǎn)：個人資產(chǎn)：500000500000房屋不動產(chǎn)：500000負債總計：

10、負債總計：300000300000凈資產(chǎn)：凈資產(chǎn)：260000260000資產(chǎn)總計：資產(chǎn)總計：560000560000負債與凈資產(chǎn)總計：負債與凈資產(chǎn)總計：5600005600003）現(xiàn)金流量表：（2005.1.12005.12.31）收入金額（元）金額（元）占比支出金額（元）金額（元）占比經(jīng)常性收入：經(jīng)常性收入：140365140365經(jīng)常性支出：經(jīng)常性支出：5220052200工資：12000085.49%基本開支：2400045.9