信用風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告

1、信用風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告根據(jù)《關(guān)于做好自治區(qū)督查調(diào)研組到我市督查調(diào)研有關(guān)迎檢工作的通知》（貴穩(wěn)辦通【】125號(hào)）文件的要求，我辦根據(jù)部門職責(zé)，對(duì)近期防范金融風(fēng)險(xiǎn)工作開展情況做以下匯報(bào)：一、關(guān)于開展互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治摸底排查階段的工作情況匯報(bào)根據(jù)《關(guān)于印發(fā)自治區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸等6個(gè)分領(lǐng)域工作方案及處置互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案的通知》（桂互金整治發(fā)[]1號(hào)）的文件要求，我市積極組織各相關(guān)部門開展互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)各項(xiàng)工作，由市金融辦牽頭

2、，各部門加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，積極主動(dòng)作為，明確分領(lǐng)域范圍內(nèi)各相關(guān)部門的職責(zé)和任務(wù)，全方位、多角度排查我轄區(qū)6個(gè)分領(lǐng)域存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，并采取一系列可行措施，確保我轄區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)排查工作落到實(shí)處。（一）P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作摸底排查工作情況本次摸底排查采用機(jī)構(gòu)自查、全面核查、重點(diǎn)檢查等方式進(jìn)行。主要做法為根據(jù)工商登記、信訪舉報(bào)、公安案件等信息，確定排查機(jī)構(gòu)。經(jīng)排查，貴港轄區(qū)沒有在工商登記注冊的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)或具備網(wǎng)貸業(yè)務(wù)特征的機(jī)構(gòu)；未發(fā)現(xiàn)存

3、在以網(wǎng)貸名義開展，涉及資金歸集、自融或變相自融、平臺(tái)提供擔(dān)保、期限錯(cuò)配等行為，已經(jīng)脫離信息中介本質(zhì)，異化為信用中介的機(jī)構(gòu)；未發(fā)現(xiàn)存在通過線下開展的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)及涉及網(wǎng)貸業(yè)務(wù)的綜合性互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)。（二）股權(quán)眾籌風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治摸底排查工作情況1、股權(quán)眾籌企業(yè)排查情況。根據(jù)市工商局篩查注冊名稱及經(jīng)營范圍中含有”股權(quán)眾金融業(yè)務(wù)的行為。（四）互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治摸底排查工作情況本次專項(xiàng)整治行動(dòng)主要對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與不具備經(jīng)營資質(zhì)的第三方網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)合作開展互

4、聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的問題；保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與存在提供增信服務(wù)、設(shè)立資金池、非法集資等行為的互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺(tái)合作的問題等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行了全方位的排查。針對(duì)壽險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，重點(diǎn)排查互聯(lián)網(wǎng)中短期業(yè)務(wù)管理情況，規(guī)范中短期產(chǎn)品在互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域的發(fā)展是其重點(diǎn)內(nèi)容之一。如有保險(xiǎn)公司通過互聯(lián)網(wǎng)銷售的中短存續(xù)期產(chǎn)品，進(jìn)行不實(shí)、片面或夸大等誤導(dǎo)性描述，中短存續(xù)期產(chǎn)品存在的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)負(fù)債錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)、利差損風(fēng)險(xiǎn)和銷售誤導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)等問題，都被納入排查內(nèi)容。針對(duì)產(chǎn)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，重點(diǎn)排查其經(jīng)營涉及互聯(lián)

5、網(wǎng)金融平臺(tái)的融資性保證保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)，這類業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)鍵環(huán)節(jié)是否落實(shí)到位，投保人提供的反擔(dān)保措施是否真實(shí)有效，是否存在虛假或偽造的銀行保函等情況，對(duì)借款人的資信審核是否全面到位等問題亦是重要檢查內(nèi)容。從階段摸底排查來看，尚未發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與不具備經(jīng)營資質(zhì)的第三方網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)合作開展互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與存在提供增信服務(wù)、設(shè)立資金池、非法集資等行為的互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺(tái)合作等風(fēng)險(xiǎn)問題。（五）非銀行支付機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治摸底排查工作情況1、支付機(jī)