擔(dān)保業(yè)務(wù)綜合管理流程

1、擔(dān)保業(yè)務(wù)綜合管理流程擔(dān)保業(yè)務(wù)綜合管理流程1.擔(dān)保業(yè)務(wù)綜合管理流程與風(fēng)險(xiǎn)控制圖擔(dān)保業(yè)務(wù)綜合管理流程與風(fēng)險(xiǎn)控制擔(dān)保業(yè)務(wù)綜合管理流程與風(fēng)險(xiǎn)控制不相容責(zé)任部門不相容責(zé)任部門責(zé)任人的職責(zé)分工與審批權(quán)限劃分責(zé)任人的職責(zé)分工與審批權(quán)限劃分業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)股東大會(huì)董事會(huì)總經(jīng)理財(cái)務(wù)總監(jiān)財(cái)務(wù)部審計(jì)部及法律顧問擔(dān)保經(jīng)辦人擔(dān)保申請人階段D1D2D3（續(xù)）開始擔(dān)保違反國家法律法規(guī)，可能導(dǎo)致企業(yè)遭受外部處罰、經(jīng)濟(jì)損失和信譽(yù)損失擔(dān)保業(yè)務(wù)未經(jīng)適當(dāng)審批或超越授權(quán)審批，可

2、能因重大差錯(cuò)、舞弊、欺詐而導(dǎo)致?lián)p失擔(dān)保評估不適當(dāng)，可能因訴訟、代償?shù)仍馐軗p失審批審查擔(dān)保業(yè)務(wù)內(nèi)容參與政策法規(guī)不符合評估擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)符合審批擬定《擔(dān)保業(yè)務(wù)管理制度》1543審核審核審批2接下頁審核受理擔(dān)保業(yè)務(wù)申請?zhí)岢鰮?dān)保業(yè)務(wù)申請退回?fù)?dān)保業(yè)務(wù)申請審核提交《擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》提供相關(guān)資料接下頁擔(dān)保業(yè)務(wù)綜合管理流程控制擔(dān)保業(yè)務(wù)綜合管理流程控制控制事項(xiàng)控制事項(xiàng)詳細(xì)描述及說明詳細(xì)描述及說明D11.企業(yè)為了防范擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，確保擔(dān)保業(yè)務(wù)符合國家相關(guān)法

3、律法規(guī)，需制定《擔(dān)保業(yè)務(wù)管理制度》規(guī)范擔(dān)保業(yè)務(wù)D22.企業(yè)各項(xiàng)擔(dān)保業(yè)務(wù)必須經(jīng)過董事會(huì)或股東大會(huì)批準(zhǔn)，企業(yè)任何部門或個(gè)人均無權(quán)代表企業(yè)提供擔(dān)保服務(wù)3.財(cái)務(wù)部審查擔(dān)保業(yè)務(wù)是否符合國家有關(guān)法律法規(guī)及企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營需要4.審計(jì)部及法務(wù)部相關(guān)人員參與對擔(dān)保業(yè)務(wù)的審查D35.《擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》的主要內(nèi)容包括擔(dān)保申請人提出擔(dān)保的經(jīng)濟(jì)背景、接受擔(dān)保業(yè)務(wù)的利弊分析、拒絕擔(dān)保業(yè)務(wù)的利弊分析、擔(dān)保業(yè)務(wù)的評估結(jié)論及建議等階段控制D46.綜合考慮擔(dān)保業(yè)務(wù)的