2019年反洗錢階段性測試題庫

1、2019年反洗錢階段性測試題庫1.銀行從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負有責任。√2.反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)部控制環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。√3.反洗錢內(nèi)部控制可脫離銀行的基本框架單獨發(fā)揮作用。4.反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。√5.反洗錢內(nèi)部控制制

2、度應(yīng)當具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。Dui6.反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門不應(yīng)當獨立于內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。7.在對客戶身份進行識別時應(yīng)在名單庫中進行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁名單或“外國政要”名單?！?.客戶風(fēng)險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，銀行可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。9.客戶身份識別和可疑交易分析是兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息

3、。10.只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報中國人民銀行，而無須進行人工分析以篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易。11.反洗錢內(nèi)部審計是銀行及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險的有效手段和保障措施。√12.對配合中國人民銀行進行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。√13.銀行反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔內(nèi)部審計監(jiān)督的職責。14.銀行未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度且情節(jié)嚴重的，其直接責任人只需改正，不必受到法律處分?！?二)不定項選擇

4、題1.控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)部控制框架中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些(ABCDE)A.員工的專業(yè)能力B.員工的職業(yè)操守C.員工的誠信程度D.領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)部控制重要性的認識和態(tài)度E.領(lǐng)導(dǎo)層對管理內(nèi)部控制制度采取的措施2.銀行建立配合反洗錢調(diào)查制度應(yīng)當明確(ABCD)。A.組織管理和工作流程B.賬戶監(jiān)控措施C.保密規(guī)定D.資料保存3.反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)(ABCD)A.檢杳發(fā)現(xiàn)問題B.通報問題C.跟蹤整改D.責任認定4.關(guān)于銀行

5、反洗錢培訓(xùn)對象的說法以下正確的是(ADE)。的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關(guān)注點。√8.銀行提供保管箱業(yè)務(wù)時，僅需了解保管箱名義使用人的身份即可。9.對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別工作主體只包括銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員和經(jīng)營部門負貴人。10.為客戶開立對公外匯賬戶，銀行應(yīng)通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進行了基本信息登記，若未登記或登記的信息與實際情況不一致的，不得為客戶開立賬戶?！?1.銀行為個人開戶時

6、，應(yīng)通過身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)查詢其身份證信息，如果客戶姓名、證件號碼、照片或有效期不一致的，應(yīng)考慮拒絕為該客戶辦理業(yè)務(wù)。√12.如果客戶為外國政要，金融機構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當經(jīng)高級管理層批準?！?3.實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人員，一是公司實際控制人二是未被客戶披露，包括(但不限于)以下兩類但實際控制著金融交易過程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟利益的人員(被代理人除外)?！?4.違反客戶身份識別有關(guān)規(guī)定致使洗錢后果發(fā)生的，銀行可被處以50萬元

7、以上500萬元以下的罰款，直接責任人員可最高被處罰50萬元。√15.客戶先前提交的身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，銀行無權(quán)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。(二)不定項選擇題1.法人、其他組織和個體工商戶的身份基本信息包括(ABCDA.客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼B.可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限C.控股股東或者實際控制人的姓