反洗錢測(cè)試題

1、反洗錢測(cè)試題反洗錢測(cè)試題1、在客戶身份信息未發(fā)生變更的情況下金融機(jī)構(gòu)無(wú)需重新識(shí)別客戶身份。B.錯(cuò)2、金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有將某一具有疑點(diǎn)的交易作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告，但金融機(jī)構(gòu)有證據(jù)證明已經(jīng)對(duì)該交易進(jìn)行過(guò)分析、審核或判斷，人民銀行各分支機(jī)構(gòu)就不得將此情形認(rèn)定為違規(guī)。B.錯(cuò)3、反洗錢內(nèi)部控制制度主要體現(xiàn)反洗錢法律規(guī)章要求，不需要與具體業(yè)務(wù)相結(jié)合。B.錯(cuò)4、金融機(jī)構(gòu)與客戶建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系的渠道不會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查工作的便利性、可靠性和準(zhǔn)確性產(chǎn)生影響

2、。B.錯(cuò)5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。A.對(duì)6、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑行為應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。A.對(duì)7、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)關(guān)聯(lián)公司比通過(guò)中介機(jī)構(gòu)更能便捷準(zhǔn)確地取得客戶盡職調(diào)查結(jié)果。A.對(duì)8、在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)戶開(kāi)立匿名賬戶或者假名賬

3、戶，但經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)的客戶除外。B.錯(cuò)16、當(dāng)金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)首先采取上調(diào)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)措施。（）B.錯(cuò)17、反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。B.錯(cuò)18、客戶賬戶經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案?？蛻粢髮⒄{(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)及扣劃措施。B.錯(cuò)19、反洗錢內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問(wèn)