2018年9月反洗錢(qián)測(cè)試題答案

1、document.onstart=null一、單選題一、單選題1、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)到和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)到和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》是由哪個(gè)是由哪個(gè)機(jī)構(gòu)制定的機(jī)構(gòu)制定的（A）?A.中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)?B.中國(guó)人民銀行?C.全國(guó)人大?D.司法機(jī)關(guān)2.2.當(dāng)前我國(guó)反洗錢(qián)的被監(jiān)管主體是當(dāng)前我國(guó)反洗錢(qián)的被監(jiān)管主體是:（C）?A.金融機(jī)構(gòu)?B.特定非金融機(jī)構(gòu)?C.金融機(jī)構(gòu)和特定非

2、金融機(jī)構(gòu)?D.金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)3.3.根據(jù)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)營(yíng)業(yè)部洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為高的客戶(hù)或者賬戶(hù)，至少每根據(jù)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)營(yíng)業(yè)部洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為高的客戶(hù)或者賬戶(hù)，至少每（B）進(jìn)行一次審核。）進(jìn)行一次審核。?A.3個(gè)月?B.半年?C.9個(gè)月?D.一年4.4.反洗錢(qián)調(diào)查的基本原則不包括：（反洗錢(qián)調(diào)查的基本原則不包括：（C）?A.合法原則?B.合理原則?C.公開(kāi)原則?D.效率原則5.5.業(yè)務(wù)部門(mén)提交可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)客戶(hù)、賬戶(hù)及

3、交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，仍業(yè)務(wù)部門(mén)提交可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)客戶(hù)、賬戶(hù)及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，仍不能排除洗錢(qián)、恐怖融資或其他犯罪活動(dòng)嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒(méi)有發(fā)生顯不能排除洗錢(qián)、恐怖融資或其他犯罪活動(dòng)嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒(méi)有發(fā)生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每（著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每（B）個(gè)月提交一次接續(xù)報(bào)告。）個(gè)月提交一次接續(xù)報(bào)告。?A.1個(gè)月?C.大額交易?D.懷疑客戶(hù)屬于美國(guó)制裁名單11

4、.11.對(duì)可疑交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行明確規(guī)定的是對(duì)可疑交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行明確規(guī)定的是:（B）?A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定(中國(guó)人民銀行令2006年第1號(hào)發(fā)布)》?B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》?C.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》?D.《中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)施細(xì)則(試行)》12.12.我國(guó)反洗錢(qián)信息中心是（我國(guó)反洗錢(qián)信息中心是（A）?A.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心?B.中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局?C.中國(guó)金融情報(bào)中心

5、?D.中國(guó)犯罪情報(bào)中心13.13.（A）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。?A.了解客戶(hù)(KYC)?B.大額現(xiàn)金交易報(bào)告?C.可疑交易的分析?D.與司法機(jī)關(guān)全面合作14.14.客戶(hù)先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，應(yīng)當(dāng)要求客戶(hù)進(jìn)行客戶(hù)先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，應(yīng)當(dāng)要求客戶(hù)進(jìn)行更新?？蛻?hù)沒(méi)有在（更新?？蛻?hù)沒(méi)有在（C）天內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，應(yīng)當(dāng)按照法律規(guī)定或與）天內(nèi)