反洗錢試題答案

1、反洗錢試題答案一、填空題1、《中華人民共和國反洗錢法》于2006年10月在第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議通過于2007年1月1日正式實施。2、洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依法采取相關措施的行為。3、典型洗錢交易過程通常需要經過放置、離析和歸并(或者融合)三個階段。對于

2、反洗錢當局來說，在放置階段堵住黑錢流入金融系統(tǒng)的入口是反洗錢的第一步，也是最關鍵的一步。4、金融機構反洗錢工作的三項原則是合法審慎原則，保密原則，與司法機關、行政執(zhí)法機關全面合作原則。5.可疑交易活動需要調查核實的，中國人民銀行或者其省一級派出機構可以向金融機構進行調查，金融機構應當予以配合，如實提供有關文件和資料。6.在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當依法采取預防、監(jiān)控措施，建立健全客

3、戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、可疑報告交易制度，履行反洗錢義務。7.根據(jù)現(xiàn)行規(guī)定，國務院主管反洗錢的行政部門是中國人民銀行，負責反洗錢的組織協(xié)調工作。8.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，是（填寫是還是不是）只能用于反洗錢行政調查。9.國務院反洗錢主管行政部門設立反洗錢信息中心，負責大額交易和可疑報告交易的接收和、分析，并按照規(guī)定向國務院主管行政部門報

4、告分析結果，履行國務院反洗錢主管行政部門的其他職責。10.海關發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶現(xiàn)金、有價證券超過規(guī)定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。11.國務院有關金融監(jiān)督管理機構審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時，應當審查新機構反洗錢內部控制制度的方案；對于不符合本法規(guī)定的設立申請，不予批準。12、金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務時，應按照要求客戶出示真實有效的身

5、份證件或者其他身份證明文件，并進行核對。13與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務關系，合同受益人不是客戶本身的，金融機構應當對受益人的身份證件或者其他身份文件進行核對并登記。14.金融機構進行客戶身份識別，認為必要時可以向公安、工商行政等部門核對客戶的有關身份信息。15.客戶資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存5年。16.在金融機構破產和解散時，應該把客戶身份資料和客戶交易信息交給國務院有關部門指定的機構。17.金融機

6、構辦理的單筆交易金額或者在規(guī)定期限內的累計交易達到規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應當及時向反洗錢信息中心報告。18.反洗錢反洗錢主管行政部門或者省一級派出機構在調查可疑交易活動時，調查人員不得少于2人，并出示合法證件和國務院反洗錢行政部門或者其省一級派出機構的出具的調查通知書。19.在進行可疑交易調查活動調查時，詢問應當制作詢問筆錄，詢問筆錄最后應當有調查人員和被詢問人員簽字。庭證據(jù)。43、中國首次與外國進行司法協(xié)助談判在1985年。44

7、、《反洗錢調查報告表》應當經中國人民銀行或者其省一級分支機構行長（主任）或者主管副行長45、中國人民銀行及其分支機構對所收集的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行分析時，發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進一步確認和核實的，可以采取以下方式：電話詢問、書面詢問、走訪金融機構、約見金融機構高級管理人員談話。46、中國人民銀行及其分支機構書面詢問金融機構時，應填制《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質詢通知書》，經部門負責人批準后送達被詢問的金融機構。金融應自送達之日起5個工作日內，書面回復被

8、詢問的問題。47、中國人民銀行及其分支機構走訪金融機構時，應填制《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》，經部門負責人批準后提前2個工作日送達金融機構，告知金融機構走訪調查的目的、需核實的事項。48、反洗錢國際組織的英文縮寫“FATF”是指金融行動特別小組49、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中規(guī)定的“短期”是指小于等于10個工作日、長期是指1年以上50、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“大量”是指交易金額接近大額或者累計

9、低于但接近大額交易標準。二、判斷題（正確的劃√，錯誤的劃）：1、單比或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付以及其他形式的現(xiàn)金收支，應作為大額交易報告。（√）2、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單比或者單日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃款，應作為大額交易報告。（√）3、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和

10、個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者單日累計人民幣50萬元以上或者外幣等幣值10萬美元以上的款項劃轉，應作為大額交易報告。（√）4、交易一方為自然人、單筆或者單日累計等值1萬美元以上的跨境交易，應作為大額交易報告。（√）5.定期存款到期后，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構開立的同一的另一賬戶，應該視是否達到大額交易的規(guī)定而定是否應作為大額交易報告。（）6.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為同

11、一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款，應該視是否達到大額交易的規(guī)定而決定是否報告。（√）7.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的活期存款，應該視是否達到大額交易的規(guī)定而定是否作為大額交易上報。（）8、符合大額交易的規(guī)定標準的自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換，應作為大額交易上報。（）8.金融機構同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易，遠遠超過大額交易的規(guī)定標