18反洗錢(qián)

1、單選題1、由人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)共同頒布的反洗錢(qián)規(guī)章是（D）：A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》B、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》C、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》D、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄管理辦法》2、以下說(shuō)法不正確的是（B）A、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶(hù)和其他人員提供。B、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)

2、客戶(hù)。C、金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢(qián)法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款。D、金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢(qián)法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。3、中國(guó)人民銀行設(shè)立（B），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A、反洗錢(qián)局B、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C、保衛(wèi)局D、分支機(jī)構(gòu)4、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(hù)或者賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等

3、級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶(hù)基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)或者賬戶(hù)，至少每（C）進(jìn)行一次審核。A、一月B、三月C、半年D、一年5、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（C）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、1000B、5000C、10000D、20000多選題1、《反洗錢(qián)法》的意義：(ACD)A、建立對(duì)洗錢(qián)活動(dòng)的預(yù)防監(jiān)控機(jī)制B、制裁和打擊洗錢(qián)犯罪B、

4、在存款憑證上登記客戶(hù)的姓名、證件類(lèi)型、證件號(hào)碼、聯(lián)系方式等基本信息，由他人代理，在存款憑證上登記代理人和被代理人的基本信息。C、留存客戶(hù)身份證件復(fù)印件，隨傳票裝訂。D、發(fā)現(xiàn)異常，聯(lián)網(wǎng)核查。8、辦理1萬(wàn)元（含）以上的無(wú)卡、無(wú)折現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)，無(wú)法提供被代理人身份證件的情況下，應(yīng)如何識(shí)別客戶(hù)身份：(ABCD)A、核對(duì)客戶(hù)（代理人）有效身份證件。B、在存款憑證上登記客戶(hù)（代理人）的姓名、證件類(lèi)型、證件號(hào)碼、聯(lián)系方式等基本信息。C、留存客戶(hù)身份證

5、件復(fù)印件，隨傳票裝訂。D、發(fā)現(xiàn)異常，聯(lián)網(wǎng)核查。9、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在審核個(gè)人身份證件后，可拒絕為該客戶(hù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)情形包括（ABC）A、客戶(hù)身份證件或證明文件超過(guò)有效期，客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的B、聯(lián)網(wǎng)核查身份證時(shí)，客戶(hù)的姓名、公民身份號(hào)碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致C、能確切判斷客戶(hù)出示的居民身份證為虛假證件D、客戶(hù)提供了真實(shí)有效的身份證件10、與客戶(hù)建立以下業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)必須進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別（ABCD）A、

6、注冊(cè)電子銀行業(yè)務(wù)B、申請(qǐng)辦理租用保險(xiǎn)箱業(yè)務(wù)C、開(kāi)立個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶(hù)D、代理基金業(yè)務(wù)判斷題1、對(duì)反洗錢(qián)調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國(guó)家法律問(wèn)題。錯(cuò)2、只有該客戶(hù)被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇。客戶(hù)不是恐怖組織或恐怖分子，就不會(huì)涉嫌恐怖融資。錯(cuò)3、對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)與我行建立信貸業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)嚴(yán)格控制，已經(jīng)發(fā)放的貸款應(yīng)加強(qiáng)貸后管理或提前收回，新發(fā)放貸款應(yīng)由有權(quán)審批行