反洗錢網(wǎng)上培訓(xùn)考題-人民銀行反洗錢培訓(xùn)題匯總

1、人民銀行反洗錢培訓(xùn)題匯總1.反洗錢崗位人員包括哪些：反洗錢工作負(fù)責(zé)人、反洗錢合規(guī)官、反洗錢合規(guī)專員、反洗錢情報(bào)專員2.反洗錢培訓(xùn)對象：新員工、一線人員、中高級管理人員、反洗錢崗位人員3.金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的目的：A保證金融機(jī)構(gòu)各個(gè)層級的工作人員都樹立洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、反洗錢法律意識(shí)及合規(guī)意識(shí)B讓公眾了解反洗錢知識(shí)C員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求D掌握反洗錢工作必備的技能。4.反洗錢培訓(xùn)包括哪些內(nèi)容：基礎(chǔ)知識(shí)、法律法規(guī)培訓(xùn)、業(yè)務(wù)操作、法律、

2、財(cái)會(huì)等綜合性知識(shí)培訓(xùn)5.以下說法錯(cuò)誤的是：反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)。6.以下說法正確的是：A為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)良好的名譽(yù)，承擔(dān)應(yīng)有的社會(huì)責(zé)任，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開展反洗錢宣傳工作；B金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)以洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，制定有針對性的宣傳計(jì)劃C金融機(jī)構(gòu)地區(qū)分支機(jī)構(gòu)可直接執(zhí)行總部的宣傳計(jì)劃，而不必自行制定宣傳計(jì)劃D反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式。1.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》所

3、稱的“頻繁”是指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。2.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了7種涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告類型。3.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了5種涉及客戶識(shí)別過程中的可疑交易報(bào)告類型。4.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》明確，商業(yè)銀行等應(yīng)將18類交易或者行為作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。5.下列交易不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

4、可疑交易報(bào)告范圍的是（C）A.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營情況不符B.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或平常資金交易量較小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付C.客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由D.客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑1、A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25位個(gè)人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工

5、資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（B）A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B、多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯

6、均由一個(gè)或者少數(shù)人操作。C、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。2、2、某銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年6月1日以來人名義和代理其他10位個(gè)人共開立了11戶個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，6月5日，A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并A、只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的省一級派出機(jī)構(gòu)。B、只能由國務(wù)院反洗錢行

7、政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)。C、只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的縣一級以上派出機(jī)構(gòu)。D、只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門派出機(jī)構(gòu)。2、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重但未導(dǎo)致洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)對其（A）？A、處以20萬元以上50萬以下的罰款B、處以50萬以上500萬以下的罰款C、對有關(guān)直接責(zé)任人員進(jìn)行紀(jì)律處分D、建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓3、對既屬于

8、大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交哪一個(gè)報(bào)告？（C）A、大額交易報(bào)告B、可疑交易報(bào)告C、大額交易、可疑交易報(bào)告D、綜合報(bào)告4、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》從什么時(shí)間起施行？2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號）和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號）同時(shí)廢止。（D）A、2006年11月14日B、

9、2006年12月1日C、2007年1月1日D、2007年3月1日5、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過（B）向反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告？A、金融機(jī)構(gòu)總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)B、金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)C、金融機(jī)構(gòu)各省級分支機(jī)構(gòu)D、金融機(jī)構(gòu)的任一分支機(jī)構(gòu)1、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（B）個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)

10、，及時(shí)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告？沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易的，其報(bào)告方式由中國人民銀行另行確定。A、3B、5C、7D、102、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（C）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。A、1000B、5000C、10000D、200003、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易