《反洗錢培訓》ppt課件

1、,,,,,,,反洗錢知識培訓,,GO,基礎(chǔ)知識----洗錢,反洗錢法律、法規(guī),基礎(chǔ)知識----反洗錢,支付機構(gòu)反洗錢義務(wù),CONTENTS,,,,,,,,洗錢本身是一種犯罪行為，而且它與其上游的各種犯罪行為——比如走私、販毒、貪污賄賂、恐怖活動、金融詐騙、黑社會等是密切相關(guān)的。,,基礎(chǔ)知識--洗錢,PART 01,,,,,,,基礎(chǔ)知識----洗錢,洗錢的定義,洗錢的過程,洗錢的方式,,,,,,,,,,,洗錢----洗錢的定義,隱瞞或掩飾

2、犯罪收益的真實來源和性質(zhì)，通過各種手段使其在形式上合法化的行為。 犯罪收益通常被稱為“臟錢”“黑錢”，對犯罪收益進行清洗并使之披上合法外衣的活動被人們形象的稱為“洗錢”。,,主要是將犯罪活動所得的現(xiàn)金轉(zhuǎn)換成便于控制和不易被懷疑的形式。,通過復雜的金融交易，將犯罪收益與其來源分離，混淆審計線索和隱藏罪犯身份的過程。,將分散的犯罪所得與合法財產(chǎn)融為一體，為犯罪所得提供表面的合法掩飾。,洗錢----洗錢的過程,洗錢----洗錢的

3、方式,,,,洗錢方式,,,,,,,,反洗錢是政府動用立法、司法力量，調(diào)動有關(guān)的組織和商業(yè)機構(gòu)對可能的洗錢予以識別，對有關(guān)款項予以處置，對相關(guān)機構(gòu)和人士予以懲罰，從而達到阻止犯罪活動目的的一項系統(tǒng)工程。,,基礎(chǔ)知識—反洗錢,PART 02,,,,,,,為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，從而采取相關(guān)

4、措施的行為。,,,,,基礎(chǔ)知識----反洗錢,,,,,,,,,,,,基礎(chǔ)知識----反洗錢,,洗錢動搖社會信用，誘發(fā)金融危機，威脅國家安全。,洗錢造成資本外逃，使腐敗資金轉(zhuǎn)移境外，導致社會財富外流。,洗錢助長刑事犯罪，破壞社會穩(wěn)定。,,,,,,,,支付機構(gòu)是反洗錢工作最重要的防線之一，承擔了全面的反洗錢義務(wù)。全面履行反洗錢義務(wù)，做好反洗錢的各項工作，既是作為整體的支付機構(gòu)的職責，也是每一位員工的職責。,,支付機構(gòu)反洗錢義務(wù),PART 0

5、3,,,,,,,支付機構(gòu)反洗錢義務(wù),,,,,,,,建立反洗錢內(nèi)部控制制度,設(shè)立反洗錢內(nèi)部組織機構(gòu),客戶身份識別與風險等級劃分,客戶身份資料和交易記錄保存,大額交易和可疑交易報告,反洗錢義務(wù),,開展反洗錢培訓和宣傳工作,,三個支柱缺一不可，相互配合才能構(gòu)筑支付機構(gòu)預防洗錢風險的第一道防線。,第一支柱,第二支柱,第三支柱,支付機構(gòu)反洗錢義務(wù),,支 柱,支付機構(gòu)反洗錢義務(wù)—客戶身份識別,,,支付機構(gòu)在與特約商戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當識別特約商

6、戶身份。,,支付機構(gòu)出售記名預付卡或一次性出售1 萬元以上的不記名預付卡，應(yīng)當識別購卡人身份。,,購 卡客 戶,代理購卡客戶,特 約商 戶,身份識別,,支付機構(gòu)應(yīng)結(jié)合行業(yè)特點、業(yè)務(wù)類型、經(jīng)營規(guī)模、客戶范圍等實際情況，分解出某一基本要素所蘊含的風險子項。風險評估指標體系包括行業(yè)、地域、業(yè)務(wù)、客戶是否為外國政要四類基本要素。,行 業(yè),地 域,業(yè) 務(wù),客戶特性,延時符,核心成員,支付機構(gòu)反洗錢義務(wù)—風險等級劃分,,支付機構(gòu)反洗錢義務(wù)

7、—大額和可疑交易報告,,,客 戶接 觸,注：監(jiān)測系統(tǒng)中發(fā)現(xiàn)的可疑交易，不是真正意義上的可疑交易，要經(jīng)過人工識別確認后才是真正能夠向人民銀行上報的可疑交易。,大額和可疑交易,,監(jiān) 測系 統(tǒng),+,=,,,,,,,,,,目的,A,客戶資料,B,C,交易記錄,做為履行客戶身份和交易記錄報告的證明,為違法犯罪活動的調(diào)查、起訴、審判等提供證據(jù),再現(xiàn)客戶資金交易過程、發(fā)現(xiàn)可疑交易的依據(jù),支付機構(gòu)反洗錢義務(wù)—客戶資料及交易記錄保存,,,,

8、,,,,,,以法律形式規(guī)范我司反洗錢工作，并逐步完善相關(guān)的配套法律法規(guī)。,,反洗錢法律法規(guī),PART 04,,,,,,,反洗錢----法律法規(guī),,《中華人民共和國反洗錢法》,《支付機構(gòu)預付卡業(yè)務(wù)管理辦法》,《支付機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》,反洗錢法律法規(guī),《非金融機構(gòu)支付業(yè)務(wù)管理辦法》,《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》,,,,反洗錢是每一位支付機構(gòu)員工的義務(wù)和職責，

9、 做好反洗錢本職工作即是保護自己！,延時符,謝,謝,觀,賞,PPT模板下載：www.1ppt.com/moban/ 行業(yè)PPT模板：www.1ppt.com/hangye/ 節(jié)日PPT模板：www.1ppt.com/jieri/ PPT素材下載：www.1ppt.com/sucai/PPT背景圖片：www.1ppt.com/beijing/ P

10、PT圖表下載：www.1ppt.com/tubiao/ 優(yōu)秀PPT下載：www.1ppt.com/xiazai/ PPT教程： www.1ppt.com/powerpoint/ Word教程： www.1ppt.com/word/ Excel教程：www.1ppt.com/excel/ 資料下載：www.1ppt.com/ziliao/ P