反洗錢宣傳資料

1、反洗錢宣傳資料反洗錢知識一點通第一部分認(rèn)清黑白1、什么是洗錢？根據(jù)我國《刑法》的有關(guān)規(guī)定，洗錢是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的犯罪行為。2、洗錢活動有哪些途徑或方式？常見的洗錢途徑或方式有：●通過境內(nèi)外銀行賬戶過渡，使非法資金進入金融體系；●通過地下錢莊，實現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移；●利用現(xiàn)金交易和發(fā)達(dá)的經(jīng)濟環(huán)境，掩蓋洗錢行為；●利用別人的賬戶提現(xiàn)，切斷洗錢線索；●利用網(wǎng)上銀行等各種金融

2、服務(wù)，避免引起銀行關(guān)注；●設(shè)立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”；●通過買賣股票、基金保險或設(shè)立企業(yè)等各種投資活動，將非法資金合法化；●通過珠寶古董交易和虛假拍賣進行洗錢等。3、誰是洗錢活動的受害者洗錢為犯罪活動轉(zhuǎn)移和掩飾非法資金，使不法分子達(dá)到占有非法資金的目的，從而幫助、刺激更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動。洗錢活動嚴(yán)重危害經(jīng)濟的健康發(fā)展，助長和滋生腐敗，敗壞社會風(fēng)氣，腐蝕國家肌體，導(dǎo)致社會不公平。洗錢活動造成資金流動的無或者義務(wù)獲得的客

3、戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何組織和個人提供。二是對反洗錢信息的用途作出了嚴(yán)格限制，規(guī)定反洗錢行政主管和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)部門、機構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查，同時規(guī)定司法機關(guān)依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。三是規(guī)定中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測中心，作為我國統(tǒng)一的大額可疑交易報告的接收、分析、保存機構(gòu)，避免因反洗錢信

4、息分散而侵犯金融機構(gòu)客戶的隱私和商業(yè)秘密。3、不通過金融機構(gòu)的洗錢能否受到反洗錢監(jiān)測？當(dāng)然會。從趨勢看，洗錢活動正逐步向非金融機構(gòu)滲透。根據(jù)我國《反洗錢法》第三十五條的規(guī)定：“應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對其監(jiān)督管理的具體辦法，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)部門制定”。反洗錢監(jiān)測范圍將不斷拓展，除了銀行、證券、保險等金融機構(gòu)外，還將逐步覆蓋其他易被洗錢分子利用的非金融機構(gòu)。這些非金融機構(gòu)包括：●