銀行反洗錢案例

1、本文格式為 本文格式為 Word 版，下載可任意編輯 版，下載可任意編輯— 1 —銀行反洗錢案例 銀行反洗錢案例銀行反洗錢案例精選 隨著全球經(jīng)濟(jì)環(huán)境的改變，洗錢的方法和途徑也產(chǎn)生變化，洗錢手法日趨夏雜化、專業(yè)化。目前，我國(guó)在打擊洗錢犯罪的過(guò)程中發(fā)現(xiàn)，犯罪分子尋常利用金融機(jī)構(gòu)、地下錢莊、虛假投資、賭場(chǎng)、投資房地產(chǎn)、珠寶等方式將詐騙、走私、貪污、受賄、侵占、制販毒品、非法吸收公眾存款等犯罪獲取的贓款進(jìn)行轉(zhuǎn)移。本章中，我們選錄了一些國(guó)內(nèi)外洗錢

2、犯罪與洗錢活動(dòng)的典型案例，并對(duì)這些案例進(jìn)行了簡(jiǎn)要的評(píng)述和分析，旨在分析問(wèn)題、查找不足、積累閱歷，以期提高我們對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)和重視。 案例一：汪某投資企業(yè)洗錢案 廣州市海珠區(qū)人民法院于 2022 年 3 月審理并判決了國(guó)內(nèi)首宗洗錢罪案件。被告汪某于 2022 年底結(jié)識(shí)同類人區(qū)某，知道區(qū)某長(zhǎng)期在加拿大、香港及廣東省從事毒品販賣活動(dòng)。2022 年上半年，區(qū)某對(duì)汪某表示為其子女考慮，今后想從事正值職業(yè)，想把資金（販賣毒品所得）帶回境內(nèi)。汪某

3、當(dāng)即為其出謀劃策，采用購(gòu)買企業(yè)經(jīng)營(yíng)方式來(lái)處理毒資。2022 年 8 月，區(qū)某將毒資折港幣約 600 萬(wàn)元從加拿大帶到香港，由香港入關(guān)，汪某開(kāi)車到深圳接應(yīng)，帶回廣州。通過(guò)廣州某律師事務(wù)所以區(qū)某的 520 萬(wàn)港元（折合 550本文格式為 本文格式為 Word 版，下載可任意編輯 版，下載可任意編輯— 3 —重不符?？梢钥闯?，當(dāng)前在反洗錢工作制度安排和工作機(jī)制方面還存在一定差距。主要表現(xiàn)在以下方面。 一是洗錢犯罪的上游犯罪定義過(guò)窄。根據(jù)我國(guó)《

4、刑法》第一百九十一條的規(guī)毹將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、可怕活動(dòng)犯罪和走私犯罪規(guī)定為洗錢犯罪的上游犯罪。2022 年 1 月發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》第三條規(guī)定將洗錢的上游犯罪擴(kuò)大到了包括毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、可怕活動(dòng)犯罪、走私犯罪在內(nèi)的所有犯罪。但是，作為人民銀行的部門規(guī)章，所確立的僅僅是一種行政違法意義上的洗錢行為，尚不足以作為洗錢罪的司法認(rèn)定依據(jù)。 二是洗錢罪在司法審理中存在不足。刑法第一百九十一條關(guān)于洗錢罪的規(guī)定

5、在司法上未能得到有效適用，已經(jīng)查明的洗錢犯罪行為在司法實(shí)踐中多以洗錢犯罪的上游犯罪如毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)犯罪、走私犯罪以及刑法第三百一十二條規(guī)定的窩藏、轉(zhuǎn)移、收購(gòu)、銷售贓物罪定罪處罰。其理由是多方面的，與我國(guó)刑事立法的特點(diǎn)、洗錢罪立法的不足以及刑事司法中的慣性思維均不無(wú)關(guān)系。洗錢罪的主觀構(gòu)成及其認(rèn)定，尚缺乏一系列行之有效的制度安排。刑法中關(guān)于洗錢罪的規(guī)定存在缺點(diǎn)，限制了該條規(guī)定的司法適用。 集中表現(xiàn)在：第一，在明知的對(duì)象內(nèi)容方面，國(guó)外一