[學(xué)習(xí)]反洗錢專題案例學(xué)習(xí)

1、反洗錢專題案例學(xué)習(xí),監(jiān)管部門,有一次，莊子在樹林中狩獵，忽然看見一只黃雀從對(duì)面飛過(guò)來(lái)，碰到了莊子的額頭，又飛了過(guò)去，停在樹林里。莊子感到十分納悶：這么大的一只鳥，有著一對(duì)很大的翅膀和眼睛，卻飛不高，竟然連人都看不見呢？于是他就跟著那只黃雀進(jìn)入樹林看個(gè)究竟，才發(fā)現(xiàn)黃雀對(duì)準(zhǔn)了一只螳螂，而那只螳螂正舉起兩個(gè)臂膀準(zhǔn)備捕捉在樹枝上鳴叫的蟬。,莊子的發(fā)現(xiàn),螳螂和黃雀都被面前的利益所蒙蔽，卻沒有覺察到自己身后的危險(xiǎn),當(dāng)一個(gè)人過(guò)分的追迷欲望，就會(huì)迷

2、失自我，令自己陷入危險(xiǎn)之中?。?！,,基礎(chǔ)知識(shí),對(duì)應(yīng)的法律責(zé)任,轄區(qū)發(fā)現(xiàn)的洗錢案例,舉報(bào)途徑,現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試,,,,,課程大綱,反洗錢的基礎(chǔ)知識(shí),一）什么是洗錢？運(yùn)用各種手法掩飾或隱瞞非法資金的來(lái)源和性質(zhì)，把它變成看似合法資金的行為和過(guò)程。二）什么是洗錢罪？根據(jù)我國(guó)《刑法》規(guī)定，洗錢罪是指明知是毒品犯罪等七類上游犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，而通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)的犯罪行為。,三）我國(guó)現(xiàn)行《刑法》規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有哪7類

3、？1）毒品犯罪2）黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪3）恐怖活動(dòng)犯罪4）走私犯罪 5）貪污賄賂犯罪 6）破壞金融管理秩序犯罪 7）金融詐騙犯罪,四）洗錢行為和洗錢罪有什么區(qū)別？1）有無(wú)上游犯罪的限制不同。我國(guó)《刑法》規(guī)定洗錢罪的上游犯罪為7類，犯罪分子只有清洗7類上游犯罪的所得及其收益才構(gòu)成洗錢罪。洗錢行為沒有上游犯罪的限制，只要是對(duì)非法所得及其收益進(jìn)行清洗都構(gòu)成洗錢行為。

4、2）承擔(dān)的法律責(zé)任不同。洗錢罪必須追究刑事責(zé)任；洗錢行為不一定追究刑事責(zé)任，有的可能追究行政責(zé)任或民事責(zé)任。,五）反洗錢主要制度中處于基礎(chǔ)地位與核心地位的分別是哪種制度？基礎(chǔ)地位——客戶身份識(shí)別制度（柜臺(tái)、財(cái)富客服、銷售部為主、財(cái)務(wù)IT技術(shù)支持）核心地位——大額交易與可疑交易報(bào)告制度（系統(tǒng)+人工識(shí)別為主 主要通過(guò)柜臺(tái)人工發(fā)現(xiàn)為主，各部門協(xié)助提供線索，財(cái)務(wù)IT技術(shù)支持）,六）客戶身份識(shí)別的主要流程是什么？ 核對(duì)

5、——身份證或其他身份證明文件 了解——交易目的和交易性質(zhì)，實(shí)際控制人和實(shí)際受益人 登記——身份基本信息 留存——有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。,七）證券公司應(yīng)關(guān)注哪些行業(yè)、交易風(fēng)險(xiǎn)因素？1）娛樂(lè)服務(wù)業(yè)2）典當(dāng)與拍賣行業(yè)3）廢品收購(gòu)行業(yè)4）未被監(jiān)管的慈善團(tuán)體或非盈利組織，尤其是跨境性質(zhì)的5）其他風(fēng)險(xiǎn)程度較高的現(xiàn)金密集型行業(yè)6）涉及大額股份或基金份額的轉(zhuǎn)托管、賬戶撤銷指定交

6、易，頻繁變更存管銀行等。7）資產(chǎn)或交易行為與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)等明顯不符的8）其他資金和交易異常且無(wú)合理解釋的9）住址、IP、聯(lián)系電話不一致的,八）洗錢活動(dòng)有哪些途徑和方式1）通過(guò)境內(nèi)外銀行賬戶過(guò)渡、使非法資金進(jìn)入金融體系2）通過(guò)地下錢莊，實(shí)現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移3）利用現(xiàn)金交易或別人的賬戶提現(xiàn)，掩蓋非法資金來(lái)源4）利用網(wǎng)上銀行等各種金融服務(wù)，切斷洗錢的相關(guān)線索5）設(shè)立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”6）

7、通過(guò)買賣股票、基金、保險(xiǎn)或設(shè)立企業(yè)等各種投資活動(dòng)，將非法資金合法化7）通過(guò)購(gòu)買彩票、珠寶古董交易或虛假拍賣，逃避金融體系對(duì)資金流動(dòng)的監(jiān)管8）通過(guò)現(xiàn)金的走私、投資、進(jìn)出口貿(mào)易等其他方式進(jìn)行洗錢活動(dòng),反洗錢的對(duì)應(yīng)的法律責(zé)任,一）哪些行為出現(xiàn)，情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高管和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分1）未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度2）未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)活動(dòng)指定內(nèi)控機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作3）未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行

8、反洗錢培訓(xùn),二）哪些行為出現(xiàn)，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)以上五十萬(wàn)以下的罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高管和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)以上五萬(wàn)以下的罰款：1）未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)2）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄3）未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告4）與身份不明的客戶進(jìn)行交易或?yàn)榭蛻糸_立匿名賬戶、假名賬戶5）違反保密規(guī)定、泄露有關(guān)信息（保密協(xié)議）6）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查7）拒絕提供調(diào)查材料或故意提供虛假材

9、料如造致洗錢后果發(fā)生，處五十萬(wàn)以上五百萬(wàn)以下罰款，并對(duì)并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高管和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)以上五十萬(wàn)以下的罰款。如造致洗錢后果發(fā)生，且情節(jié)特別嚴(yán)重，責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證,轄區(qū)發(fā)現(xiàn)的洗錢案例,一）GUO***證券發(fā)現(xiàn)的內(nèi)幕交易事件qu某于2010.3開戶，賬戶一直閑置，2011年年底某天突然啟用資金100萬(wàn)元只購(gòu)進(jìn)**機(jī)電20萬(wàn)股。此后該股票停牌、重組。反洗錢工作人員懷疑為內(nèi)幕交易并上報(bào)監(jiān)管部門。 可疑特

10、征：1）身份可疑：客戶職業(yè)為退休無(wú)業(yè)，居住地為一般普通民居2）賬戶啟用時(shí)點(diǎn)可疑：賬戶開戶至此一直無(wú)資金，突然啟用3）交易行為可疑：全倉(cāng)購(gòu)進(jìn)一只股票。此后該股票發(fā)生重大事件,反洗錢舉報(bào)途徑,中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心 010-88092000佛山人民銀行反洗錢舉報(bào)中心 0757-83281865,現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試,什么是洗錢？（10分）客戶身份識(shí)別的主要流程是什么？（20分）哪些行為出現(xiàn)，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)以上五十萬(wàn)以下的罰款，并