銀行業(yè)反洗錢題庫

1、1反洗錢知識題庫（共410題）判斷題判斷題（163題）1、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報。（對）2、司法機關依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。（對）3、國務院有關金融監(jiān)督管理機構審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時，應當審查新機構反洗錢內(nèi)部控制制度的方案；對于不符合本法規(guī)定的設立申請，不予批準。（對）4、海關發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，可

2、以不向反洗錢行政主管部門通報。（錯）5、金融機構應當設立反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構負責反洗錢工作。（對）6、金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份識別制度。（對）7、客戶由他人代理在金融機構辦理業(yè)務的，金融機構應當對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記，可以不對代理人審核。（錯）8、金融機構大額交易和可疑交易報告的具體辦法，由公安部制定。（錯）9、金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新

3、識別客戶身份。（對）319、中華人民共和國根據(jù)締結或者參加的國際條約，或者按照平等互惠原則，開展反洗錢國際合作。（對）20、中國人民銀行及其省一級分支機構工作人員違反規(guī)定進行反洗錢調查或者采取臨時凍結措施的，依法給予行政處分。（對）21、中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查，應當遵循合法合理、效率和安全的原則。(錯)22、中國人民銀行市一級分支機構負責對本轄區(qū)內(nèi)的可疑交易活動進行反洗錢調查。(錯)23、反洗錢調查組可以對可能被轉

4、移隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。(對)24、客戶要求將反洗錢調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向中國人民銀行當?shù)胤种C構報告。(對)25、中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查時，調查人員違反規(guī)定程序的，金融機構有權拒絕調查。（對）26、實施現(xiàn)場調查詢問前，調查人員應當告知被詢問人對詢問有如實回答和保密的義務，對與調查無關的問題有拒絕回答的權利。（對）27、反洗錢調查人員與被調查對象或者可疑交易活動有利害關