銀行業(yè)反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)的設(shè)計與實現(xiàn).pdf

1、經(jīng)濟(jì)全球化、金融國際化以及信息技術(shù)的迅猛發(fā)展，洗錢活動已成為國內(nèi)外普遍關(guān)注的焦點和熱點問題，對世界各國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展、金融秩序、政治安全乃至社會穩(wěn)定產(chǎn)生了極其不利的影響。隨著金融行業(yè)的快速發(fā)展以及洗錢犯罪手段的多樣化，金融機(jī)構(gòu)對反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)的進(jìn)一步優(yōu)化以及對遺留問題的解決已變得迫不及待。
　　銀行業(yè)反洗錢系統(tǒng)把銀行內(nèi)發(fā)生的交易信息，經(jīng)過從交易信息系統(tǒng)和客戶信息系統(tǒng)系統(tǒng)獲取數(shù)據(jù)，然后對數(shù)據(jù)分析以及模型跑批處理后，把不符合中國人民銀

2、行（簡稱人行）規(guī)則的數(shù)據(jù)篩選給業(yè)務(wù)人員處理，符合規(guī)范和處理后的數(shù)據(jù)以人行要求的格式將數(shù)據(jù)報送至人行，在人行處理完成后將人行回執(zhí)數(shù)據(jù)導(dǎo)入到系統(tǒng)中。通過每季度向人行以及公安部門線下報告報送情況，可以及時有效的遏制洗錢行為。
　　本文設(shè)計并實現(xiàn)了一個基于WEB的銀行業(yè)反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)。我們對系統(tǒng)規(guī)劃設(shè)計了相應(yīng)接口規(guī)范，使之可對接口進(jìn)行靈活配置，這樣既能使數(shù)據(jù)正確報送至人行，又可以滿足人行需求變更和接口格式靈活配置需求。論文從客戶發(fā)生交