反洗錢監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)報(bào)送系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn).pdf

1、隨著經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展，與犯罪活動(dòng)有關(guān)的金融問(wèn)題也因科技的日新月異以及金融服務(wù)業(yè)的全球化而變得日益復(fù)雜，特別是通過(guò)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢的犯罪活動(dòng)已經(jīng)成為中國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的一塊毒瘤，嚴(yán)重干擾了中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)和金融部門的穩(wěn)定運(yùn)行。中國(guó)各金融機(jī)構(gòu)雖然都能正確認(rèn)識(shí)和處理好反洗錢與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系，并且依法經(jīng)營(yíng)、依法履行反洗錢等有關(guān)職責(zé)與義務(wù)，但是在反洗錢內(nèi)控機(jī)制及大額交易和可疑資金交易報(bào)告制度中仍存在大量漏洞。因此，利用網(wǎng)絡(luò)和計(jì)算機(jī)技術(shù)開發(fā)反洗錢信息監(jiān)測(cè)數(shù)

2、據(jù)報(bào)送系統(tǒng)有著極其重要的意義。
　　本系統(tǒng)選定遼寧農(nóng)村信用社作為實(shí)踐對(duì)象，根據(jù)上級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢相關(guān)工作的監(jiān)管要求以及商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)情況和實(shí)際需求，為遼寧信用社建立一個(gè)靈活的反洗錢信息監(jiān)測(cè)報(bào)告平臺(tái)，能夠快速適應(yīng)銀行內(nèi)部反洗錢工作信息管理的需要，及時(shí)準(zhǔn)確地監(jiān)測(cè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)、調(diào)查分析大額可疑交易、實(shí)現(xiàn)洗錢案例管理與洗錢風(fēng)險(xiǎn)跟蹤監(jiān)控，并有效進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定與報(bào)告以滿足上級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)送的各類要求。本系統(tǒng)依據(jù)J2EE開發(fā)標(biāo)準(zhǔn)

3、，運(yùn)用MVC設(shè)計(jì)模式，采用Java編程語(yǔ)言和服務(wù)器端Java開發(fā)技術(shù)來(lái)進(jìn)行系統(tǒng)的整體設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn)。整個(gè)系統(tǒng)首先對(duì)銀行正常業(yè)務(wù)信息進(jìn)行采集，通過(guò)對(duì)采集的業(yè)務(wù)信息進(jìn)行分析，對(duì)具有可疑點(diǎn)的業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)上報(bào)，從而更好地輔助工作人員進(jìn)行反洗錢信息監(jiān)測(cè)與報(bào)告。
　　論文首先介紹了系統(tǒng)開發(fā)的背景、開發(fā)目標(biāo)以及系統(tǒng)的開發(fā)標(biāo)準(zhǔn)，然后進(jìn)行系統(tǒng)可行性和業(yè)務(wù)流程分析，詳細(xì)介紹了系統(tǒng)角色和功能要求，給出系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo)。進(jìn)行系統(tǒng)總體設(shè)計(jì)、核心引擎設(shè)計(jì)和主要功能模