濟南潤豐農(nóng)村合作銀行反洗錢監(jiān)測數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)的設(shè)計與實現(xiàn).pdf

1、隨著經(jīng)濟全球化時代的到來，世界的金融、經(jīng)濟、科技等各個方面的發(fā)展越來越緊密的聯(lián)系在一起，科技發(fā)展日新月異，各種高科技犯罪行為也越來越猖獗。洗錢手段也變得越來越多，盡管各個銀行、組織、機構(gòu)都采取了相應(yīng)的防范措施，但是反洗錢工作仍舊是擺在諸多金融機構(gòu)面前的緊急問題。濟南潤豐農(nóng)村合作銀行綜合自身的實際情況，發(fā)現(xiàn)反洗錢工作很薄弱，急需一個相應(yīng)的洗錢監(jiān)控、預(yù)警、上報、處理系統(tǒng)，來解決存在各種交易中的洗錢行為，保證企業(yè)健康運行。
　　潤豐農(nóng)村

2、合作銀行反洗錢監(jiān)測數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)采用多層架構(gòu)的總體模式，系統(tǒng)技術(shù)架構(gòu)方面采用了B/S結(jié)構(gòu)、J2EE體系架構(gòu)、MVC開發(fā)模式，采用Sping、Struts、Hibernate架構(gòu)和DB2數(shù)據(jù)庫對系統(tǒng)進行實現(xiàn)。
　　濟南潤豐農(nóng)村合作銀行反洗錢監(jiān)測數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)實現(xiàn)的主要功能有:預(yù)警管理、案例管理、報告管理、風(fēng)險分析與跟蹤、系統(tǒng)管理。其中預(yù)警管理劃分為預(yù)警分類、預(yù)警列表、交易補錄、新增預(yù)警、預(yù)警明細五個子功能。案例管理中有分為大額交易案例、

3、大額重報案例、可疑交易案例、可疑重報案例和其他案例五個部分。報告管理中劃分為反洗錢上報報告、反洗錢反饋通知、管理類報表。風(fēng)險分析與跟蹤主要是風(fēng)險分析和跟蹤管理兩部分內(nèi)容。其中，風(fēng)險分析中含有客戶信息、賬戶信息、交易信息和特征分析。跟蹤管理中有黑名單跟蹤、大額資金流入跟蹤、高風(fēng)險地區(qū)客戶跟蹤。系統(tǒng)管理分為系統(tǒng)基本模塊管理、信息公告和系統(tǒng)監(jiān)控。
　　反洗錢監(jiān)測數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)的設(shè)計與實現(xiàn)會讓濟南潤豐銀行的反洗錢工作效率大大提高，同時減少相