銀行業(yè)反洗錢系統(tǒng)設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn).pdf

1、今年是《中華人民共和國(guó)反洗錢法》實(shí)施的第十年，各家銀行也已經(jīng)意識(shí)到反洗錢這項(xiàng)工作對(duì)自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)發(fā)展乃至整個(gè)業(yè)態(tài)良性發(fā)展的影響，并且按照法規(guī)要求，執(zhí)行該法規(guī)的要求和義務(wù)，通過(guò)強(qiáng)化管理，完善的監(jiān)測(cè)及報(bào)告制度、提升人員的操作水平，來(lái)應(yīng)對(duì)洗錢特點(diǎn)的變化。在銀行業(yè)的快速擴(kuò)張，各家銀行在數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)和制度管理上還有不足，需建立可以對(duì)接不同信息來(lái)源，可以根據(jù)監(jiān)管需求可調(diào)整的規(guī)則體系，能夠滿足流程化、標(biāo)準(zhǔn)化和智能化的要求，來(lái)有效監(jiān)測(cè)銀行各種交易數(shù)據(jù)的

2、反洗錢監(jiān)管平臺(tái)，幫助操作人處理和完成反洗錢工作。
　　項(xiàng)目的設(shè)計(jì)從加強(qiáng)流程管理、環(huán)節(jié)管理的角度出發(fā)，引入風(fēng)險(xiǎn)管理理念，系統(tǒng)采用J2EE多層設(shè)計(jì)，運(yùn)用規(guī)則引擎、工作流引擎、計(jì)算引擎等組件，確保指標(biāo)有效，關(guān)系邏輯符合業(yè)務(wù)要求。建立反洗錢信息監(jiān)控平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)完整的業(yè)務(wù)處理，完成反洗錢數(shù)據(jù)的監(jiān)測(cè)、預(yù)警、調(diào)查、跟蹤以及報(bào)告，并能夠快速適應(yīng)銀行業(yè)務(wù)的調(diào)整，及時(shí)準(zhǔn)確的監(jiān)測(cè)洗錢交易信息、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，并進(jìn)行調(diào)查分析與跟蹤監(jiān)控，及時(shí)做出用戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)