大數(shù)據(jù)時(shí)代下我國(guó)銀行業(yè)反洗錢問(wèn)題研究.pdf

1、洗錢活動(dòng)嚴(yán)重影響著我國(guó)的經(jīng)濟(jì)秩序和金融安全。金融安全已然國(guó)民經(jīng)濟(jì)安全領(lǐng)域中的核心問(wèn)題。銀行業(yè)作為當(dāng)前我國(guó)資金儲(chǔ)存、流轉(zhuǎn)、融通的主要陣地，同時(shí)也是整個(gè)洗錢鏈條中的關(guān)鍵一環(huán)。洗錢與反洗錢一直進(jìn)行著跨國(guó)界跨世紀(jì)的交鋒，反洗錢是世界經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的熱點(diǎn)和難點(diǎn)，隨著大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等IT技術(shù)的高速發(fā)展和廣泛應(yīng)用，人類社會(huì)不可逆轉(zhuǎn)的進(jìn)入大數(shù)據(jù)時(shí)代。大數(shù)據(jù)時(shí)代給各個(gè)行業(yè)帶來(lái)了深刻的變革，尤其對(duì)金融領(lǐng)域影響深遠(yuǎn)，使我國(guó)銀行業(yè)反洗錢工作面臨巨大的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。商業(yè)

2、銀行必須樹(shù)立危機(jī)意識(shí)、順勢(shì)而為、因時(shí)而變，嚴(yán)厲打擊和防范洗錢犯罪。
　　首先，本文闡述了反洗錢與洗錢涵義、特點(diǎn)，論述了洗錢新特點(diǎn)、新形式，分析了國(guó)際反洗錢的最新發(fā)展。其次，通過(guò)銀行業(yè)在反洗錢過(guò)程的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論進(jìn)行分析和研究，認(rèn)識(shí)到洗錢者與監(jiān)管者雙方力量博弈、金融機(jī)構(gòu)成本收益分析和外部約束性監(jiān)管和內(nèi)部激勵(lì)性控制等綜合因素決定著反洗錢工作的成敗[1]。再者，闡述和分析美、英、日等發(fā)達(dá)國(guó)家在反洗錢斗爭(zhēng)中獲得的寶貴經(jīng)驗(yàn)，再結(jié)合我國(guó)在反洗錢領(lǐng)