我國金融領(lǐng)域反洗錢問題研究.pdf

1、在我國，洗錢這種犯罪活動始于20世紀80年代，近幾年來洗錢犯罪活動不斷發(fā)展并呈現(xiàn)嚴重化趨勢。據(jù)有關(guān)方面估計，中國每年有高達2000億人民幣被以“洗黑錢”的方式流到海外，而國家每年因此受到的財稅損失高近千億元。資本外逃、洗錢與腐敗緊密相連是目前我國境內(nèi)洗錢犯罪的一個突出特征。據(jù)有關(guān)資料估計，1997年至1999年累計資本外逃530余億美元，平均每年177億美元，2000年中國資本外逃總額已達480億美元，其中因為洗錢導(dǎo)致的資本外逃不在少數(shù)

2、。資本外逃既減少國家稅收，又影響外匯儲備，這將危及中國的金融穩(wěn)定，甚至?xí)蔀榻鹑谖C的根源。2002年，中國人民銀行和一些商業(yè)銀行先后建立了相應(yīng)的反洗錢機構(gòu)，人民銀行又連續(xù)頒布了《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》，這三項法規(guī)旨在防止違法犯罪分子利用金融機構(gòu)從事洗錢活動，并明確金融機構(gòu)開展反洗錢工作的相關(guān)制度，從而構(gòu)成中國金融領(lǐng)域“反洗錢”的三大堅強防線。這標志