金融業(yè)反洗錢問題及其對策探討.pdf

1、洗錢是國際社會共同面臨的重大問題，它對各國政治、經(jīng)濟秩序的危害嚴重而深遠，對國際金融體系安全可能造成的威脅不容忽視。隨著經(jīng)濟金融的日益國際化，跨境洗錢由發(fā)達國家向發(fā)展中國家蔓延，中國的洗錢問題近幾年日漸突出。洗錢有多種手段和渠道，但大多數(shù)洗錢是通過金融機構進行的，金融機構是洗錢犯罪活動的重要場所，因而金融機構面臨嚴峻的反洗錢形勢。在市場經(jīng)濟還處于初級階段的中國，如果洗錢泛濫，不僅會動搖社會信用，危及金融安全，影響金融機構的經(jīng)濟效益和社會

2、效益，而且還嚴重危害中國經(jīng)濟的健康發(fā)展，破壞社會的穩(wěn)定。 目前，雖然中國金融業(yè)反洗錢已取得初步成效，但由于起步較晚，在法律框架建設、資金監(jiān)測、金融監(jiān)管、技術手段、意識培養(yǎng)、協(xié)調(diào)機制建設、國際合作等方面仍存在不少的薄弱環(huán)節(jié)。為此，本文以信息經(jīng)濟學、成本收益分析、博弈分析、金融監(jiān)管等相關論點為理論基礎，同時以美國、英國、德國、瑞士、日本等經(jīng)濟發(fā)達國家金融反洗錢的成功經(jīng)驗為借鑒，從理論上分析了這些薄弱環(huán)節(jié)，并對如何進一步促進我國金融業(yè)