中國(guó)反洗錢問題探析.pdf

1、2003年1月3日,中國(guó)人民銀行以行長(zhǎng)令形式公布了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》和《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》,并從2003年3月1日起實(shí)施,中國(guó)反洗錢大戰(zhàn)的帷幕就此拉開.那么,提出反洗錢的背景是什么,為什么要開展反洗錢,如何開展反洗錢,只有弄清這些問題,才能在深刻理解反洗錢規(guī)定的精神實(shí)質(zhì)的基礎(chǔ)上,把具體的規(guī)定措施落到實(shí)處.帶著這些問題,作者進(jìn)行了認(rèn)真的分析研究.通過研究發(fā)現(xiàn),反洗錢是

2、隨著洗錢活動(dòng)的發(fā)展而產(chǎn)生和發(fā)展的,當(dāng)今洗錢犯罪呈現(xiàn)專業(yè)化、復(fù)雜性、跨過性的發(fā)展趨勢(shì),開展反洗錢的目的是消除洗錢犯罪給一國(guó)乃至國(guó)際社會(huì)帶來的嚴(yán)重危害.中國(guó)洗錢犯罪既具有與國(guó)際相同的發(fā)展趨勢(shì),又具有自身的特點(diǎn),開展反洗錢是適應(yīng)國(guó)內(nèi)國(guó)際洗錢與反洗錢形勢(shì)發(fā)展的必然選擇.控制和打擊洗錢犯罪在中國(guó)還是一個(gè)比較陌生的領(lǐng)域,沒有成熟的理論研究成果可循,也無(wú)可行的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)所依;而從國(guó)際社會(huì)來看,有的國(guó)家和國(guó)際組織相對(duì)較早地重視和研究洗錢問題,取得了一定的

3、理論成果和反洗錢實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),許多值得中國(guó)借鑒.如何借鑒、借鑒什么,這就需要搞清楚中國(guó)反洗錢工作現(xiàn)狀,從中發(fā)現(xiàn)中國(guó)反洗錢工作相對(duì)于洗錢犯罪活動(dòng)的現(xiàn)狀與特征以及國(guó)際社會(huì)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)來說尚存的缺陷和不足,從而有針對(duì)性地提出措施建議,以促進(jìn)中國(guó)反洗錢工作的深入開展.該文由四個(gè)部分組成.第一部分是對(duì)洗錢犯罪行為的概括敘述,分析了洗錢的含意、洗錢的產(chǎn)生與發(fā)展過程、實(shí)施洗錢的典型方式、洗錢行為的發(fā)展趨勢(shì)、國(guó)際社會(huì)對(duì)洗錢嚴(yán)重危害性的認(rèn)識(shí)以及反洗錢立法的基本

4、過程,從而理清國(guó)際社會(huì)洗錢與反洗錢的基本脈絡(luò).第二部分通過實(shí)證分析,對(duì)中國(guó)洗錢犯罪的方式進(jìn)行系統(tǒng)分類,并對(duì)中國(guó)特定條件下洗錢犯罪與某些經(jīng)濟(jì)犯罪的相關(guān)度進(jìn)行探討,從中得出中國(guó)開展反洗錢工作已是刻不容緩的結(jié)論.第三部分在分析中國(guó)反洗錢現(xiàn)狀的基礎(chǔ)上,通過與國(guó)內(nèi)國(guó)際反洗錢的客觀要求以及國(guó)際先進(jìn)的反洗錢經(jīng)驗(yàn)的對(duì)比分析,發(fā)現(xiàn)中國(guó)反洗錢在法律框架和工作機(jī)制方面存在的缺陷與不足;第四部分從中國(guó)實(shí)際出發(fā),借鑒國(guó)際經(jīng)驗(yàn),對(duì)完善和改進(jìn)中國(guó)反洗錢工作進(jìn)行理性思