中國反洗錢對(duì)策研究.pdf

1、南開大學(xué)學(xué)位論文版權(quán)使用授權(quán)書本人完全了解南開大學(xué)關(guān)于收集、保存、使用學(xué)位論文的規(guī)定，同意如下各項(xiàng)內(nèi)容：按照學(xué)校要求提交學(xué)位論文的印刷本和電子版本；學(xué)校有權(quán)保存學(xué)位論文的印刷本和電子版，并采用影印、縮印、掃描、數(shù)字化或其它手段保存論文；學(xué)校有權(quán)提供目錄檢索以及提供本學(xué)位論文全文或者部分的閱覽服務(wù)；學(xué)校有權(quán)按有關(guān)規(guī)定向國家有關(guān)部門或者機(jī)構(gòu)送交論文的復(fù)印件和電子版；在不以贏利為目的的前提下，學(xué)?？梢赃m當(dāng)復(fù)制論文的部分或全部內(nèi)容用于學(xué)術(shù)活動(dòng)。

2、學(xué)位論文作者簽名：年月El經(jīng)指導(dǎo)教師同意，本學(xué)位論文屬于保密，在年解密后適用本授權(quán)書。指導(dǎo)教師簽名：學(xué)位論文作者簽名：解密時(shí)間：年月日各密級(jí)的最長保密年限及書寫格式規(guī)定如下：!。I’霉j曩一“l(fā)≥1墨—～■～～～～內(nèi)部5年(最長5年，可少于5年)|秘密★10年(最長10年，可少于10年)；機(jī)密★20年(最長20年，可少于20年)中文摘要中文摘要自20世紀(jì)中期以來，隨著經(jīng)貿(mào)往來的頻繁和多樣化，“洗錢”犯罪日益猖獗，對(duì)各國和地區(qū)造成了多方面

3、的巨大危害?！跋村X”的過程十分復(fù)雜，手段繁多，方式也隨著國際金融體系的不斷創(chuàng)新和各國金融開放在不斷變換，通常經(jīng)過處置、離析、歸并三個(gè)階段，將犯罪收入合法化。為了有效防范和打擊跨國“洗錢”犯罪，各國及國際社會(huì)紛紛制定相關(guān)法律、制度，成立專門機(jī)構(gòu)和組織予以懲治。反洗錢工作，正日益被國際組織、各國政府以及金融機(jī)構(gòu)納入有效打擊腐敗、防止恐怖活動(dòng)、健全金融運(yùn)行機(jī)制的總體戰(zhàn)略。中國“洗錢”犯罪既具有與國際相同的發(fā)展趨勢(shì)，又具有自身的特點(diǎn)，開展反洗錢

4、是適應(yīng)國內(nèi)國際洗錢與反洗錢形勢(shì)發(fā)展的必然選擇。目前，控制和打擊“洗錢“犯罪在我國還是一個(gè)比較陌生的領(lǐng)域，沒有成熟的理論研究成果可循，也無可行的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)所依。本文是筆者從反洗錢工作一線出發(fā)，對(duì)我國當(dāng)前反洗錢難點(diǎn)及對(duì)策問題進(jìn)行理論與實(shí)證研究的一次嘗試。第一部分(包括第一、第二章)首先介紹了“洗錢”犯罪的相關(guān)基本概念，著重研究了典型的“洗錢”通道——金融系統(tǒng)和地下錢莊，并橫向系統(tǒng)分析了國際、國內(nèi)反洗錢工作的開展現(xiàn)狀。第二部分(包括第三章和第四

5、章)重點(diǎn)對(duì)反洗錢系統(tǒng)內(nèi)各個(gè)構(gòu)成要件在反洗錢過程中遇到的問題進(jìn)行分析，在深入挖掘原因的基礎(chǔ)上提出對(duì)策建議。從金融機(jī)構(gòu)、金融監(jiān)管部門、法律建設(shè)、協(xié)調(diào)機(jī)制、反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和國際合作等六個(gè)方面展開全面的論述分析，為我國反洗錢工作提供詳細(xì)的可操作對(duì)策。本文的創(chuàng)新之處在于：在思路設(shè)計(jì)上，從“洗錢”的角度，根據(jù)我國國情，選擇了最易于被洗錢者利用的通道——金融系統(tǒng)和地下錢莊進(jìn)行分析；從反洗錢的角度，針對(duì)反洗錢中的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行全面分析論證。在研究方法