中國反洗錢對策研究.pdf

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3、的巨大危害。“洗錢”的過程十分復雜，手段繁多，方式也隨著國際金融體系的不斷創(chuàng)新和各國金融開放在不斷變換，通常經(jīng)過處置、離析、歸并三個階段，將犯罪收入合法化。為了有效防范和打擊跨國“洗錢”犯罪，各國及國際社會紛紛制定相關法律、制度，成立專門機構和組織予以懲治。反洗錢工作，正日益被國際組織、各國政府以及金融機構納入有效打擊腐敗、防止恐怖活動、健全金融運行機制的總體戰(zhàn)略。中國“洗錢”犯罪既具有與國際相同的發(fā)展趨勢，又具有自身的特點，開展反洗錢

4、是適應國內(nèi)國際洗錢與反洗錢形勢發(fā)展的必然選擇。目前，控制和打擊“洗錢“犯罪在我國還是一個比較陌生的領域，沒有成熟的理論研究成果可循，也無可行的實踐經(jīng)驗所依。本文是筆者從反洗錢工作一線出發(fā)，對我國當前反洗錢難點及對策問題進行理論與實證研究的一次嘗試。第一部分(包括第一、第二章)首先介紹了“洗錢”犯罪的相關基本概念，著重研究了典型的“洗錢”通道——金融系統(tǒng)和地下錢莊，并橫向系統(tǒng)分析了國際、國內(nèi)反洗錢工作的開展現(xiàn)狀。第二部分(包括第三章和第四

5、章)重點對反洗錢系統(tǒng)內(nèi)各個構成要件在反洗錢過程中遇到的問題進行分析，在深入挖掘原因的基礎上提出對策建議。從金融機構、金融監(jiān)管部門、法律建設、協(xié)調(diào)機制、反洗錢監(jiān)測分析中心和國際合作等六個方面展開全面的論述分析，為我國反洗錢工作提供詳細的可操作對策。本文的創(chuàng)新之處在于：在思路設計上，從“洗錢”的角度，根據(jù)我國國情，選擇了最易于被洗錢者利用的通道——金融系統(tǒng)和地下錢莊進行分析；從反洗錢的角度，針對反洗錢中的各個環(huán)節(jié)進行全面分析論證。在研究方法