A商業(yè)銀行反洗錢管理對策研究.pdf

1、當(dāng)前,反洗錢工作日益得到國際和國內(nèi)的重視。我國也已建立起符合我國國情的法律體系和政策法規(guī),并付諸實(shí)施。2007年,國際金融行動特別工作組接納我國成為其正式成員,標(biāo)志著我國和國際社會開始開展更為緊密的反洗錢國際合作。從國內(nèi)和國際的經(jīng)驗(yàn)來看,商業(yè)銀行作為社會資金流轉(zhuǎn)的主要渠道,仍然是反洗錢防控的重點(diǎn),商業(yè)銀行反洗錢工作意義日益重大。
　　 本文立足A商業(yè)銀行視角,介紹了A商業(yè)銀行反洗錢管理現(xiàn)狀和實(shí)際管理中存在的主要問題:主觀認(rèn)識與客

2、觀實(shí)際上“了解你的客戶”均難以有效貫徹到實(shí)際工作中,削弱了A商業(yè)銀行反洗錢管理開展的基礎(chǔ);大額與可疑報(bào)告質(zhì)量低;反洗錢從業(yè)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)有待提高;金融產(chǎn)品創(chuàng)新迅速,反洗錢工作無法同步開展;反洗錢監(jiān)測報(bào)告系統(tǒng)功能落后等。為分析上述問題存在的原因,本文從反洗錢工作中各方博弈關(guān)系入手,通過對洗錢者與A商業(yè)銀行之間的博弈關(guān)系分析、A商業(yè)銀行與監(jiān)管機(jī)關(guān)之間的博弈關(guān)系分析以及A商業(yè)銀行與其他商業(yè)銀行之間的博弈關(guān)系分析,找到了A商業(yè)銀行反洗錢管理工作存