《反洗錢四十項建議》對中國反洗錢法律體系構(gòu)建的影響.pdf

1、上世紀90年代，隨著我國金融行業(yè)的市場化進程，洗錢分子開始利用我國的金融體系從事洗錢活動，并且規(guī)模逐年擴大，一方面擾亂了我國的金融管理和交易秩序，一方面助長了各類犯罪，給社會安全及國家安全帶來不穩(wěn)定因素。我國自90年代末期開始反洗錢刑事立法，自20世紀初開始反洗錢行政立法，從打擊和預(yù)防兩個角度開始建設(shè)中國反洗錢體系，十多年來取得一定進展。在此期間，由于我國自2003年正式提出希望加入國際金融特別行動組FATF并于2007年成為其正式的成

2、員國。在加入的過程中，我國的反洗錢體系建設(shè)受到《反洗錢四十項建議》的深刻影響。
　　本文大致解決三個問題——為什么接受《反洗錢四十項建議》？目前已經(jīng)受到哪些影響？之后將有哪些影響？
　　第一章和第二章將從效力和合理性兩方面解決為什么要接受《反洗錢四十項建議》的問題。在分析《反洗錢四十項建議》對我國的影響之前，必須先明確其性質(zhì)和效力。因此，在第一章中，作者將通過對《反洗錢四十項建議》的產(chǎn)生和演變背景和動因進行總結(jié)，以分析確定《

3、反洗錢四十項建議》的性質(zhì)，并分析其對我國產(chǎn)生效力的方式。確立了刑事、行政、私營領(lǐng)域以及國際合作四方面有機結(jié)合的反洗錢體系框架?！斗聪村X四十項建議》雖不是一份正式的國際法文本，但作為國際組織的重要文件，筆者將其歸類為全球治理下的國際經(jīng)濟軟法。由于我國已對此作出國家承諾并簽署了相關(guān)的授權(quán)文件，并且通過其他國際法文件，《反洗錢四十項建議》對我國產(chǎn)生了直接和間接的效力。
　　第二章中，筆者將總結(jié)《反洗錢四十項建議》的主要內(nèi)容，并從戰(zhàn)略性目

4、標、制度性目標及實現(xiàn)路徑等方面就其中的制度設(shè)計進行合理性分析?！斗聪村X四十項建議》是針對反洗錢行為的特征進行的制度性設(shè)計，對洗錢行為起到了預(yù)防和懲治兩方面的作用。因此，《反洗錢四十項建議》得到國際社會的普遍任何，并為我國所接受。
　　第三章中，筆者將就《反洗錢四十項建議》對我國刑事立法的影響進行具體分析。筆者發(fā)現(xiàn)，《反洗錢四十項建議》對我國的影響可分為三個時期。其中，我國的反洗錢刑事立法受到了三個時期的影響，自1996年以來，通過

5、刑法修訂案的方式在洗錢罪上游犯罪、主管狀態(tài)判定等方面作出了完善。但通過差距分析，筆者發(fā)現(xiàn)上述完善體現(xiàn)出一種“打補丁”式的碎片化，仍然存在待改進之處。
　　第四章中，筆者將就《反洗錢四十項建議》對我國行政立法的影響進行具體分析。在行政立法方面，我國主要受到間接影響期和直接影響期的影響，在制度建設(shè)、私營領(lǐng)域反洗錢制度建設(shè)以及菲金融行監(jiān)反洗錢制度建設(shè)等方面均深受《反洗錢四十項建議》的影響。2006年《反洗錢法》公布，基本是按照《反洗錢四

6、十項建議》要求的框架搭建起我國反洗錢工作機制和金融業(yè)預(yù)防機制。2007年后，F(xiàn)ATF通過8次評估報告，對我國反洗錢工作進行了查漏補缺，對于其中發(fā)現(xiàn)的大部分問題，我國已及時通過立法或其他行政手段進行了改正彌補。2012年，F(xiàn)ATF對我國的評級大部分達到“合規(guī)”或“基本合規(guī)”，正是對我國2007年至2012年反洗錢制度建設(shè)的肯定。
　　第五章將主要介紹2012年《反洗錢四十項建議》的修訂以及可能對我國產(chǎn)生的影響。根據(jù)最新的修訂內(nèi)容，筆