我國(guó)反洗錢法律制度創(chuàng)新研究.pdf

1、洗錢被稱為經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的“毒瘤”，伴隨著販毒、賄賂、走私等犯罪的不斷發(fā)生而日益猖獗，損害社會(huì)公平正義，破壞經(jīng)濟(jì)秩序，危害國(guó)家安全、政治安全和社會(huì)穩(wěn)定。為了預(yù)防監(jiān)控洗錢，有效遏制洗錢犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的健康發(fā)展，反洗錢勢(shì)在必行。2006年10月31日《反洗錢法》的正式出臺(tái)，是我國(guó)反洗錢法制建設(shè)的里程碑，明確了我國(guó)反洗錢義務(wù)主體應(yīng)履行的法律義務(wù)。同時(shí)，為配合《反洗錢法》的實(shí)施，中國(guó)人民銀行作為反洗錢行政主管部門(mén)，聯(lián)合或者單獨(dú)出臺(tái)了相應(yīng)的反洗

2、錢規(guī)章制度，對(duì)于規(guī)范資金流動(dòng)維護(hù)正常的交易秩序以及打擊洗錢犯罪起到了積極作用。但是，由于我國(guó)反洗錢法制建設(shè)起步較晚，現(xiàn)行相關(guān)的法律規(guī)定顯得較為粗糙，難以適應(yīng)反洗錢的現(xiàn)實(shí)需要，為了更好的預(yù)防監(jiān)控洗錢，有效遏制洗錢犯罪，進(jìn)一步完善我國(guó)的反洗錢法律制度顯得尤為重要。文章從反洗錢現(xiàn)實(shí)情況出發(fā)，從闡述反洗錢的基本理論問(wèn)題入手，通過(guò)比較分析聯(lián)合國(guó)、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)、歐盟等國(guó)際組織和美國(guó)、德國(guó)、英國(guó)等域外國(guó)家反洗錢法制建設(shè)情況，提出了其對(duì)我國(guó)反洗