第三方支付平臺(tái)反洗錢(qián)法律制度研究.pdf

1、在我國(guó),隨著信息技術(shù)和電子商務(wù)的繁榮發(fā)展,第三方支付在帶給人們方便、快捷和安全保障的同時(shí)也引發(fā)了一系列的支付風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、金融犯罪風(fēng)險(xiǎn)等問(wèn)題。尤其是利用第三方支付平臺(tái)這種高新科技隱蔽性、便捷性的特點(diǎn)進(jìn)行洗錢(qián)的行為愈演愈烈,對(duì)我國(guó)金融秩序的穩(wěn)定構(gòu)成了威脅。
　　我國(guó)第三方支付發(fā)展的十余年間,對(duì)其法律定位一直沒(méi)有明確,導(dǎo)致對(duì)其存在監(jiān)管的空白地帶,并且我國(guó)的反洗錢(qián)法律制度的起步也較晚,關(guān)于第三方支付平臺(tái)進(jìn)行洗錢(qián)的反洗錢(qián)法律規(guī)范因?yàn)榱⒎?/p>

2、層級(jí)較低、操作性不強(qiáng)等原因,難以起到有效的防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)作用。美國(guó)是第三方支付的發(fā)源地,并且反洗錢(qián)法律制度的研究起步較早,有著比較健全的反洗錢(qián)法律體系和先進(jìn)的反洗錢(qián)經(jīng)驗(yàn),為我國(guó)第三方支付反洗錢(qián)法律制度的完善提供了可以借鑒的內(nèi)容。
　　本文在分析第三方支付平臺(tái)反洗錢(qián)法律制度的理論基礎(chǔ)上,綜合運(yùn)用文獻(xiàn)資料法、比較分析法等方法,考察了以美國(guó)、英國(guó)為代表的較為發(fā)達(dá)國(guó)家的反洗錢(qián)法律制度成果,結(jié)合我國(guó)當(dāng)前第三方支付平臺(tái)反洗錢(qián)法律制度存在的問(wèn)題,

3、有針對(duì)性地提出關(guān)于我國(guó)第三方支付反洗錢(qián)法律制度的完善對(duì)策。
　　本文除引言和結(jié)語(yǔ)部分外,分為四個(gè)部分,共計(jì)32000字左右。
　　第一部分,第三方支付平臺(tái)反洗錢(qián)法律制度的理論概述。本部分首先提出第三方支付平臺(tái)的內(nèi)涵和法律風(fēng)險(xiǎn),由此引出了第三方支付平臺(tái)存在的洗錢(qián)特殊風(fēng)險(xiǎn),對(duì)第三方支付洗錢(qián)的概念予以界定;最后分析了第三方支付中各方主體間的法律關(guān)系,闡述第三方支付平臺(tái)反洗錢(qián)的經(jīng)濟(jì)法依據(jù)。
　　第二部分,我國(guó)第三方支付平臺(tái)反洗

4、錢(qián)法律制度的現(xiàn)狀與不足。本部分在介紹我國(guó)第三方支付平臺(tái)反洗錢(qián)的現(xiàn)行立法基礎(chǔ)之上,總結(jié)并分析我國(guó)反洗錢(qián)法律制度存在的不足。
　　第三部分,第三方支付平臺(tái)反洗錢(qián)法律制度的域外考察與借鑒。本部分詳細(xì)介紹了反洗錢(qián)法律制度比較發(fā)達(dá)的美國(guó)和英國(guó)在反洗錢(qián)領(lǐng)域的法律規(guī)范和相關(guān)制度措施,結(jié)合美英兩國(guó)的反洗錢(qián)監(jiān)管特點(diǎn),總結(jié)出可供我國(guó)第三方支付平臺(tái)反洗錢(qián)法律制度的完善進(jìn)行借鑒的經(jīng)驗(yàn)。
　　第四部分,我國(guó)第三方支付平臺(tái)反洗錢(qián)法律制度的完善。本部分針