我國反洗錢工作研究.pdf

1、洗錢是指將各種違法所得及附帶收益隱瞞或掩飾起來并使之在形式上合法化的行為和過程。20世紀(jì)70年代以來，洗錢犯罪，特別是通過金融系統(tǒng)進(jìn)行的洗錢犯罪活動(dòng)，日益成為國際社會(huì)面臨的一大公害，已經(jīng)引起世界各國執(zhí)法機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)的高度關(guān)注。我國反洗錢起步較晚，各方面工作需要逐步完善。隨著《中華人民共和國反洗錢法》的制定實(shí)施，反洗錢工作進(jìn)入了一個(gè)新階段。反洗錢工作在快速發(fā)展的同時(shí)，也面臨著新形勢、新技術(shù)和新任務(wù)的挑戰(zhàn)，相關(guān)法律規(guī)章還有待協(xié)調(diào)完善。因此

2、，加強(qiáng)我國的反洗錢工作的研究，在現(xiàn)階段意義十分重大。 本文系統(tǒng)介紹了我國近幾年的洗錢活動(dòng)情況和反洗錢工作情況，借鑒了國際發(fā)達(dá)國家和發(fā)展中國家的反洗錢實(shí)踐，從宏觀到微觀、從法律規(guī)章到業(yè)務(wù)操作等多層面反映和分析了我國反洗錢工作中的問題，特別是《反洗錢法》實(shí)施后的新問題，并相應(yīng)提出了建議和措施。本文從人民銀行的業(yè)務(wù)管理角度，專門探討了金融機(jī)構(gòu)反洗錢操作，根據(jù)經(jīng)濟(jì)金融和反洗錢發(fā)展的新形勢，前瞻性地探討了反洗錢工作面臨的新領(lǐng)域和新技術(shù)問題