我國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)管體制問(wèn)題研究.pdf

1、在當(dāng)今社會(huì),洗錢(qián)對(duì)一個(gè)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)、金融乃至政治秩序和社會(huì)穩(wěn)定都會(huì)造成相當(dāng)嚴(yán)重的危害,各國(guó)政府都在加大對(duì)洗錢(qián)行為的打擊力度,探索建立健全有效的反洗錢(qián)體制便成為世界各國(guó)所致力的共同任務(wù)。中國(guó)加入WTO后,隨著對(duì)外開(kāi)放的步伐加快、范圍擴(kuò)大,國(guó)際犯罪組織和不法分子的滲透進(jìn)一步加劇,據(jù)測(cè)算,2005年,全國(guó)范圍內(nèi)涉及的洗錢(qián)規(guī)模約為7600億元左右。洗錢(qián)活動(dòng)日益呈現(xiàn)出擴(kuò)大化、多樣化和復(fù)雜化的趨勢(shì)。目前我國(guó)反洗錢(qián)形勢(shì)嚴(yán)峻。
　　 本文是對(duì)我國(guó)

2、當(dāng)前反洗錢(qián)監(jiān)管體制進(jìn)行理論研究的一次嘗試。試圖從反洗錢(qián)監(jiān)管的角度,通過(guò)對(duì)我國(guó)目前反洗錢(qián)體制現(xiàn)狀的梳理,對(duì)反洗錢(qián)監(jiān)管體制不足的分析,同時(shí)借鑒美、英、澳等國(guó)家的先進(jìn)的成熟的反洗錢(qián)經(jīng)驗(yàn),最終嘗試構(gòu)建一套符合我國(guó)國(guó)情的、科學(xué)的系統(tǒng)的反洗錢(qián)監(jiān)管體制。
　　 文章在結(jié)構(gòu)上分為六個(gè)部分:第一部分引言。第二部分明確了各國(guó)際組織和國(guó)家對(duì)洗錢(qián)的定義,揭示它是掩蓋非法收入真實(shí)性來(lái)源和存在,并通過(guò)各種手段使其合法化的過(guò)程,討論了洗錢(qián)的危害性,說(shuō)明了我國(guó)

3、洗錢(qián)活動(dòng)的現(xiàn)狀。第三部分介紹了我國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)管體制現(xiàn)狀,主要是從反洗錢(qián)監(jiān)管法律體系、反洗錢(qián)監(jiān)管組織架構(gòu)、反洗錢(qián)監(jiān)管制度等方面進(jìn)行說(shuō)明。第四部分對(duì)現(xiàn)行反洗錢(qián)監(jiān)管體制的不足之處進(jìn)行了分析,認(rèn)為當(dāng)前比較突出的問(wèn)題是反洗錢(qián)立法需進(jìn)一步完善,“了解你的客戶”原則執(zhí)行難,反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)分析技術(shù)手段相對(duì)滯后、反洗錢(qián)激勵(lì)機(jī)制缺失,這些都極大地制約了反洗錢(qián)的效率和效果。第五部分以美、英、澳等國(guó)為例,著重介紹了三國(guó)在反洗錢(qián)立法、反洗錢(qián)的機(jī)構(gòu)設(shè)置和反洗錢(qián)監(jiān)管制