“反洗錢”金融監(jiān)管的法律問(wèn)題研究.pdf

1、本文希望歸納、總結(jié)世界反洗錢組織和發(fā)達(dá)國(guó)家在“反洗錢”金融監(jiān)管方面的先進(jìn)和成熟的做法，結(jié)合我國(guó)反洗錢的實(shí)際情況，針對(duì)我國(guó)在對(duì)洗錢活動(dòng)進(jìn)行金融監(jiān)管的法律機(jī)制方面存在的不足，提出改進(jìn)和完善的建議?！　∠村X犯罪是當(dāng)前國(guó)際社會(huì)普遍關(guān)注的焦點(diǎn)和熱點(diǎn)問(wèn)題。自20世紀(jì)中期以來(lái)，洗錢犯罪活動(dòng)迅猛發(fā)展，對(duì)各國(guó)的經(jīng)濟(jì)和金融秩序以及社會(huì)的穩(wěn)定產(chǎn)生了極其不利的影響，同時(shí)危及世界的經(jīng)濟(jì)發(fā)展。“反洗錢”已經(jīng)成為當(dāng)今世界各國(guó)迫在眉睫的一項(xiàng)重要任務(wù)。 “反洗

2、錢”的第一步就是對(duì)各個(gè)領(lǐng)域的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)進(jìn)行有效的監(jiān)管，而金融領(lǐng)域由于其固有的行業(yè)特點(diǎn)、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)、運(yùn)作模式而成為洗錢分子進(jìn)行洗錢犯罪的首選渠道。因此，對(duì)金融領(lǐng)域的監(jiān)管就顯得尤為重要。 要想對(duì)洗錢活動(dòng)進(jìn)行有效的金融監(jiān)管，就必須完善相應(yīng)的反洗錢金融監(jiān)管的法律機(jī)制，包括制定法律法規(guī)、設(shè)立專業(yè)機(jī)構(gòu)以及完善配套措施等內(nèi)容。 國(guó)際社會(huì)對(duì)洗錢活動(dòng)給予了極大的關(guān)注。相關(guān)的國(guó)際組織和發(fā)達(dá)國(guó)家紛紛制定、完善相應(yīng)的措施，對(duì)洗錢活動(dòng)進(jìn)行有效的預(yù)防和

3、打擊。這些國(guó)際組織和國(guó)家在反洗錢的過(guò)程中，經(jīng)過(guò)多年的探索，總結(jié)出了許多非常有效的措施，比較成功的預(yù)防和打擊了洗錢活動(dòng)。 我國(guó)的洗錢活動(dòng)也非常猖獗，而且隨著我國(guó)對(duì)外開放的程度逐步提高，特別是我國(guó)加入WTO后，許多行業(yè)都要向外國(guó)開放，國(guó)際犯罪組織肯定會(huì)利用這樣的機(jī)會(huì)在我國(guó)進(jìn)行洗錢活動(dòng)。所以，我國(guó)的洗錢活動(dòng)大有愈演愈烈之勢(shì)，這給我國(guó)的社會(huì)經(jīng)濟(jì)造成了極大的威脅。為此，我國(guó)政府采取了一系列的措施，對(duì)洗錢活動(dòng)加以預(yù)防和打擊。目前，我國(guó)已經(jīng)初

4、步形成了比較系統(tǒng)的反洗錢機(jī)制，包括修改或制定了相關(guān)的法律法規(guī)、設(shè)立了專門的情報(bào)機(jī)構(gòu)、完善相關(guān)部門的反洗錢協(xié)調(diào)機(jī)制以及加強(qiáng)反洗錢的國(guó)際交流等。 但我國(guó)的反洗錢事業(yè)畢竟處于初步階段，雖然取得了一些成績(jī)，依然存在許多問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)。如相關(guān)的法律法規(guī)不甚完善、金融監(jiān)管非常薄弱、金融秩序混亂、金融競(jìng)爭(zhēng)無(wú)序、金融從業(yè)人員反洗錢的意識(shí)和經(jīng)驗(yàn)還十分欠缺、尚未建立起對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢的激勵(lì)制度等。這些問(wèn)題都極大的影響了我國(guó)對(duì)洗錢活動(dòng)進(jìn)行有效的預(yù)防和